Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
5 \. {3 q* J- _7 B6 Y3 y 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

6 }4 k! \" [1 @* x! P- H我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

4 N& G: g; c; r; G, {$ f8 g; N6 b  x时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
& M# k+ |, c( B6 O9 M7 m% }如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
8 \( K8 l+ }% Y5 |% T9 Y: Y) }夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 O+ W6 ^7 c# p; H& z7 [6 |2 l# H夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- u( V0 ?6 N( F; B! R人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 \$ p0 q3 f5 I$ r% X& ^! Z) V; P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
9 j( }8 Z1 G/ c% U- u2 `自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
4 J( T9 e% p& U4 _- o本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
6 h5 g6 [2 ?8 j* z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 Z( G8 \, z& g; }$ }+ C7 x14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
5 X# a2 A! J$ n+ b' K9 f) R, z16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
0 Y7 c1 d: a2 h, L' M1 F230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' C$ y, l2 C  T: _" c' }3 P3 v联系人：周学志，报名：
+ R, a* o# D1 ]5 L. `( Q( M3 k/ EEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 i/ a' T4 y  h) J3 N+ B/ i (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
: {2 z/ R# v8 J( y  Q& `* lPhone (403)804-6688

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+ r6 a' a- d; {% o% t, ^* |& N# mFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
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/ F3 M& v' C: J* W% y1. 2014税务申报新规则

* R  s/ u7 h% ^2 M9 E2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

- a- B+ V: y; j0 ?4. 托儿费用抵扣
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5. 搬家费用的抵税
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6. 医疗费用的抵扣
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7. 学费的抵扣
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8. 其它费用的申报
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B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
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3 y. e5 _8 n0 W! J9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
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10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
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9 `  ?; I8 n' R7 o  f& A  r) e11. 家庭, 办公室费用的抵扣
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' Y- E$ D( w+ k+ B# o12. 生意用车的费用申报

8 ?1 J3 c% G& h/ s0 I) t* w2 T. s( ]+ oC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 e3 n+ s0 t( H/ _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 F0 A0 r! p( y3 o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 ]* a1 k7 W* M* l' }7 a: l长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" f5 G; J( Y/ s$ u/ d' A
4 p: S! T9 x  V7 y9 |$ }, y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
8 I9 Z8 r! i. S8 g讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 F  I4 T3 `' `# G9 h (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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