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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃# G' P5 V0 f- n) I% S' H( m
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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: ?9 M3 s, [% L! \  U面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。) n& l7 P8 b& V; s2 B' S! h
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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4 h$ q, y( B" t% R, P- u本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ; Z' r! N1 ~& O4 j, K, E
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雇主有关的各种养老计划-RSP , X( n1 m( l1 A  ~5 t
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处# C& z9 J, u/ f; z; x5 x5 b
根据当前市场,今年RRSP如何购买
( H0 ~' a) ?! T- t' x  p  B最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
& P- X- \8 e2 g' @0 J加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS . Q* U8 N! ]6 j; o; |- n9 `
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
  R/ e/ `$ A) F8 P5 F4 D- y与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 3 j1 d4 d/ C% S! ^
公司业主(股东)的养老计划设计   {! _3 _/ a$ ~% L7 X( h; d5 Z# Z
投资移民,企业家移民的养老设计 ' @* l  y5 F) P4 O/ ]; r1 H
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
$ E, B4 }# @* E) S. ~. k/ o保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? 1 l  O; U9 N" c0 e
影响您的退休计划的四个重要的因素
. J6 @* C5 I1 q) W  D如何计划一个可行的退休计划
) d. h# V7 ]& ~1 A' L投资股市必须了解的基本原则
; X7 H1 z8 i2 i, U" i  o2014投资市场总结 2015投资市场展望 6 q7 t0 v3 V# V
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 8 ]+ ]$ U- b2 M# e  m

+ z2 S" B: q3 U( n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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* G) |* F" P" w* y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 v3 Y& c( z; U# Q特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) ! j1 }( \! z+ q0 U$ _. {! F0 i
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * }) F) L# S/ n% G# O$ L) y6 d% Z
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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& s  g# s4 P" i+ Q6 X. R2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
  t/ h' R+ i9 y1 d讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) # J$ e/ u8 M& E- u, ?! u4 j, C
座位有限(20人) ,欲报从速 " ]1 _6 _! M6 d4 U

  _9 N" |" n' S  a联系人:周学志,报名: 2 U* }) ~9 T! a, @) X( m: W, y* @
Email: xuezhi001@hotmail.com & C# w7 S+ T3 e! d- p4 L
(403)804-6688
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理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|; I9 C& e2 A  Y, J1 M# q6 x4 r3 i

+ c% V9 Y! I4 H6 `% [& G1 c4 z+ N原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。6 E, l) ^% L8 L: ?3 r& c/ j
由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。  o/ Q  r+ N$ ?1 f0 D2 o

# E6 H6 [/ \9 n9 x% S  d9 f5 s! o0 R英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。: T0 M% L) g* J
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。  f9 Z# R) Y4 r* K. U( O$ f6 T7 h1 y
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。
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8 X  ?! W" A% h+ I# k; Y# p: i且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。
+ n8 v  p& _+ N9 h$ v2 q当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。4 f& ?) X2 I( n6 y" H. Q. I! J5 h
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。: j" N" t  {7 U
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 , Q! I/ c: d0 x1 W1 H1 c

1 F+ w9 K. N2 g英国《金融时报》2015-02-06
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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2 p* S: v9 i, h3 D1 \% K. p* y: W在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。( u" A/ Y. v. z

4 X2 e/ c& v6 I! r- ]3 G- N投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。4 F( q' T" S2 c" I, u3 r
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澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。
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  L+ i9 f) ?( g6 l& L& Q5 B! @“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。! j( x& D! y$ T3 w
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。% ]- T3 E  E. v' m( o
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