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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
* Z$ h  G! ]- `* a+ e当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。: T- M: a3 v7 c
4 N8 j( J9 W+ C% p$ |# x) M
面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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2 d7 N8 z2 G& A. D没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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+ q6 r5 E; _6 V* A如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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, B' t1 B9 y/ F% k' f" ]/ E9 \( B) B8 D- ?5 U- p9 `( T0 {
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
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/ n( q7 I/ d; I5 M" m2 V1 T9 W雇主有关的各种养老计划-RSP & ~( T8 C8 B1 \
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处$ h9 m0 |' p' o
根据当前市场,今年RRSP如何购买
5 M7 p3 v# H) p1 T9 `最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
" P* ?. C- E2 P$ r) v4 L& ~加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS # Q: }1 }- C: X! w( p
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
7 \" ]! i: `1 W, V2 C8 \* |与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 # ]5 u5 T6 V1 W9 n* ]2 H
公司业主(股东)的养老计划设计 4 l( o7 M, v  N  f" I" O& I
投资移民,企业家移民的养老设计 & h# w$ O% ]# S9 `- F- Z
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 ; B8 i5 o9 J. M; S$ x* a
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? , O9 A( s+ i1 a( [
影响您的退休计划的四个重要的因素
$ x/ V9 j( V# L: `- J" E: W6 \如何计划一个可行的退休计划 + ]2 }' K0 u* \4 b1 z
投资股市必须了解的基本原则2 E) n8 o; u7 e
2014投资市场总结 2015投资市场展望 7 \- u) e& C4 T* E; |

, Z  D& c  L3 F( G# \  H+ R, x  H8 G' y" K) A
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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8 H3 x! R3 s0 l- r. D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( \7 }, S1 q7 [/ S+ g+ Z; q5 O
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
; M3 D" X& A2 a& C* V加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" K/ p) D# r0 _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) $ u; _# R4 h" ?" }% a3 K6 `3 e: V

0 k. |0 `9 J5 c" B5 B" ]2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
9 w* b0 n8 X. p' y& V讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
5 D: S4 x3 G% g3 y3 S2 X7 d6 z' r座位有限(20人) ,欲报从速   x* s+ J, x- K0 _3 F$ d1 E2 d; {9 Q

1 l; C9 r( |$ R0 F/ @联系人:周学志,报名:
1 P+ ^! S% r  e: c& `: f1 [7 p% Z" sEmail: xuezhi001@hotmail.com # O) f( S; _5 l/ d% y; @5 i; P
(403)804-66882 g2 v$ `" v; d" h' C  _% c
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 . R7 Z1 X, y; {$ n* E

8 J4 `' U5 j9 [( N+ u; B# H% L信源:世界日报|编辑:2015-02-04|% e4 @9 Z5 {/ N0 a+ i3 E3 n

2 s2 p( y' O0 A: C原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
$ e5 F. j% Z3 E% E9 g7 v3 X- i由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
& l7 {! Y8 R. N% V& r; d1 o
( g) O2 l6 s% Y1 ]* c尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。5 [% r8 P: G, k5 p# Z, F8 `4 S3 d

, B' w: |0 s- \英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
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: n$ m- u0 S" ~; S" }6 ?- J6 {  W李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。6 p/ U, H5 U" t
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且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。" \5 b- v1 @7 U& F; u
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。0 a# z7 K2 ?" p5 H+ B; L: N
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
9 ]( |0 W* r# z4 ?$ f( _  D李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金
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- W7 V, N3 }6 F9 W英国《金融时报》2015-02-06 : |* n$ O0 ~/ G' k3 k
( }- H& j9 N. b. g+ u
投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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( t0 v2 ]9 k$ x6 |: S4 X- A在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。
: c1 f0 S* @, x0 g6 s/ K, D  c$ W- W+ {8 ^# M2 W
投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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& j( s% s" Y/ n4 F/ ^9 h6 B澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。1 ]) k! [) m8 F
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“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。3 t, t8 a& z1 a% _
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