遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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. V! ^: C& a: n  v( V0 @两次相同内容的讲座时间:
9 R+ D+ E' q6 k时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：

9 z6 @7 z1 g# y7 A( k6 O* T. |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

. M5 O6 l, S" t+ p$ m, h现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 l% C$ L% b5 Q$ B+ L( d1 z1 `* d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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$ \, Q" J0 ]6 k  W, M7 x% ?& g4 y1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" x( O' I4 U9 E7 v+ ]9 U0 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
6 ]" t' L$ E% j) U5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. C- S2 ~% _) p) I- \2 j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 H& r5 c6 ^6 I0 B: w3 M2 Z8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: P& Y( e/ I; ~5 g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 R/ L) R" f/ U8 o10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
+ q0 i& w+ l* @" Q! K2 {/ b11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 w3 g! j+ a4 u) V% H# \, U12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 x& C# W) w! }9 ?1 ?% f# r14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( m; \2 S  ~# m) b& w  a- V/ F15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. p8 s6 U0 `$ k6 ]) y
, J7 x& y: s3 h$ d8 i1 |毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2 @4 n2 V3 Z- x. E. P2 a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 [, F6 p  T1 Z# d信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
9 t. R& N: @7 ]$ T* H
( r$ k5 [& y$ {毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 y# J4 Q  m7 q2 E4 T时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
& z' }9 N, w5 A7 x* u时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

# U! y9 \$ Q* ?% ~; f( }7 ^0 k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
! s- a7 g5 Y% o% x座位有限(20人) ，欲报从速
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  y: S7 n; M. C. U联系人：周学志，报名：
! n+ j2 f: k9 y( f8 U, e8 NEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688