遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

" @0 U" J; w& g8 L我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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7 ^) m: ?3 v* p/ h对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
* b$ ]/ c' X2 W, V' q- I, \4 |4 {; x时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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; P4 r; c% g: a/ M在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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/ k3 I; f/ t2 o" E* v2 s( i夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

1 `( b+ A- C& N0 \; m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

' \7 n9 z4 \5 r公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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  W. q. Q4 n( F% A/ O0 u  \# Z" g8 b如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
$ x7 U- C4 i7 P$ W  `: N8 o本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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" h4 r( Z  V/ E1. 遗嘱的三种形式
8 F. N. v* x& C7 \/ o/ G$ N' N; L2. 如何制定免费遗嘱
. l' m9 b  ]* \% H) |+ v1 C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& e6 T" |  Y) p0 O9 T# k6 z+ X% i4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% e& v- J1 Z( k( ?4 I4 K9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
# m6 i& c6 C& i3 m+ j# f2 K" a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
' E2 i' C/ j( W- S- d16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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2 K! a! V: C. M# [& o3 O, m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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, z  N; Y" @6 g7 X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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$ ~  ^/ C8 P+ H8 A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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  f) G" b' Y  @9 J1 U+ q* w; i" N时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

3 b. w# f* Z1 l% p8 {* K$ I) [# [$ T" a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
6 o' s8 L8 {& [* `( j# d" s; w! [座位有限(20人) ，欲报从速

! z$ n: B$ Y3 p) A, R" S% M* J联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
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