遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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& {; h: p2 U* p* e对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
* m& h8 F. o; H) w/ B+ a4 y7 s时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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) L& X" @+ h& }8 _- L; Q在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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$ p$ ?( [. l) F+ \" V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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* I8 ~, S% {% o& u/ l, ]1. 遗嘱的三种形式
6 H. c' r$ w, A5 x( f6 ?- Z; `3 J2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 q6 b' w' J! A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
' D+ ]' J' P4 f7 E+ s3 R6 |6 n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 ?+ \  B: d- j( w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 B9 r% m9 ~+ I# d* V8 ?5 L) w13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' ~, k# q( @& X1 R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 N  N; Q" {; `1 N0 I$ L! b15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
. P1 ^7 \3 `1 Y; C" b/ M- D4 z
, X, l8 e& {6 a- j: Q7 v主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 {4 ?8 P6 h( B2 C6 ~
  q& j5 i* ^% m* g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 d2 |) A) W8 R8 u$ C4 ]* T& a
! r* I# Y$ i1 X2 W3 U  K* B毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ _" s2 {" P9 \. n# n( H资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" w2 O$ E# }- c: I/ f0 s信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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8 X2 s2 s8 E3 s; S/ P/ s( S讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
8 |0 ?; z8 w- `. }7 I2 j+ Q' I! h座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
3 D( C  W) l, y6 ~% U  N, I! WEmail: xuezhi001@hotmail.com
& G, F+ M+ d2 a# U# ](403)804-6688