爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 6711|回复: 1

爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

% p: \) L; m' e1 w/ V1 I$ u, J$ t. r' _: ^" Q. x1 C
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:5 N. K/ v; M. B1 ~. E) V
) o/ {* h% h) ~! j0 x% `7 {7 u
1. 遗嘱的三种形式( e# d7 H6 Y1 ^- O& d4 E$ g$ ?
2. 如何制定免费遗嘱
" w- h% |# }% w  s3. 制定遗嘱应该注意那些事项4 R- d  I9 E' `5 @7 n7 b
4. 无遗嘱的潜在问题
# |8 p" D3 U- [$ ?( g  k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ c5 D0 A! F+ Z4 @8 m7 @! i6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: R( G9 A4 M& @8 @7. 海外收入,资产,企业的税务策划 4 a9 z, }4 @9 v# q. a
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用$ X8 c0 }5 e2 Z0 f8 s
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
% z  i* L/ P) I- m, ]: J 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# p2 O6 @6 Y3 t- n# w; a" ?9 a* N11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
5 y4 i  ]8 X3 ?% |5 y) }     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00$ }6 f. O- Q  Z! n6 M
     地 点: 4107-99 Street4 O1 q- W+ l* A7 @# X" p! G
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
( E) u& x4 C6 P$ b, @
3 s/ [2 _4 I6 p1 b0 s请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
6 B0 ]# }% a3 x9 J" s 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)) w+ R( T6 c6 G. _8 n6 b

; ~$ r/ ]3 A0 P  e
* T- o, m# U9 y5 ~) N爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
6 i, M2 Y+ t1 \( W8 O/ e% K
9 P' O( s% P( t9 h8 m 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
# g+ _/ E5 T" r5 t, g. P0 \# l0 `6 q  O+ t; o
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
% N1 f: i# R0 i, v/ v! B; q8 B2 g. b
4 d. n6 q8 z" ` + i! `$ j) X9 u+ C5 k6 D
4 @8 W4 w# a" R$ q
; ~& G+ l/ ?2 W0 y: U8 u
) s6 y( r3 K/ u7 J
爱城华人商会/ ?7 s5 W, H& _- E+ }
Edmonton Chinese Chamber of Commerce! d0 j9 U5 `' w3 T7 D3 D* S
信息分享,团结互助。9 `2 `: k0 ?1 P
团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

2 y' G$ R+ O# s6 N6 z8 r5 Q$ ?
. u1 b8 K5 }1 `5 y' l2 b2013年 11月 05日 $ b/ {0 ?- p: q$ @8 E

0 D9 n, |9 C- F8 `9 B/ E7 | 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。1 {2 g" v+ I0 X9 N
' D0 O: ^( ]& C+ P2 |8 o2 l; b
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。, E2 R# ^6 Z2 v5 o& v2 E( k
  m6 i  g' z0 B1 X! o) b# b! A
当然,现在看来那是个绝佳的建议。
  Q6 g9 F/ W+ L9 {# \) l5 p6 @- h$ f+ i2 w! N! n/ u6 F3 _0 o6 z
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。# |, ]6 B  u/ e9 r+ ~5 h
. h' B$ ?5 r, A8 V
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。0 K# q6 Y6 I) @) L3 H+ _. y
" L( c/ C5 j+ @. G+ z: i
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
, X/ Z4 V5 N" G& [$ c6 b* S3 p/ j* k! ?4 T
巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
5 ?$ L7 O8 Z- z1 d/ R3 w7 ?7 v5 u& e* ^0 n$ ~. {  d+ [
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。4 I7 ^3 j5 G5 s' e! i* L

0 B. {! G7 |5 L( C, d 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。' W3 v! {9 q4 L1 W- B7 e

7 m& F: c, Z' U, V5 x3 ? 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
4 p8 |$ U/ E7 R( ~' C3 ]9 j
- s4 W  b# c: U6 t# D7 q: b 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
. j+ t6 ^1 Q. [( h2 C! _
0 T  N% q% R; H& D( i: m 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。% }0 ^% X3 k$ Q5 @0 p0 e

' b  r; }. o7 w9 E 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
. f" i$ G) d  w$ M
8 r5 r+ J& b% l) v  f3 h4 A 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
/ p% j3 |1 }( p. ^' Y
8 a! P/ I; b% S% V2 _3 |  d, q' Y 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
3 ]- |3 k) ~9 a. a: J, U
0 e" I' n; \9 z& W  K 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。9 j. w6 i, q, t3 [9 M. q' y) @& g

* z0 u1 E& P# ^$ h4 u- V: I 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。3 |( p3 {& U0 r* i! J. D
6 h- {3 u. }  k3 o4 X
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。8 c% u9 K$ D, ^* j, _
3 U# P$ s, |. i
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。, |+ {; N1 y1 G. O% d
! {5 P3 ~1 @% [
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
6 Q/ u$ b! Q7 T9 `; F8 ?: a9 g8 g9 t+ i. }9 S7 V
然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
  h8 d9 A% f! q# s
4 W/ ~) S' s: a: N- i0 z0 ], q 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
/ s, G7 M$ B8 L% G2 z3 V2 v" m% @& W& l% _" B* j
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
2 u6 O$ X1 ^  H+ F5 p; a# M2 m, {1 m: F1 w* F$ W
David Weidner
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-3-25 22:52 , Processed in 0.146240 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表