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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

) n# d6 V! O1 _0 H7 k2 r# P" p% }  G( ~& U+ d5 g' W& s% p4 q
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:6 B, k: t5 n1 z$ A1 Y1 s

' [/ x) F- [4 x  V# ^1. 遗嘱的三种形式
% ?3 L5 P! z1 H/ t& P) n; B2. 如何制定免费遗嘱
6 u* J& U$ e" \1 v9 ~3. 制定遗嘱应该注意那些事项2 p" w5 S" t) Z; E# [; a
4. 无遗嘱的潜在问题
; `; ]* X% K8 E5. 资产转移给配偶或子女的税务问题  w$ J% i* o' m0 E% f
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划% i% b! X9 X' |
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 7 W3 S1 c; [! E" G" k3 X* u# R
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 Z: j& D) h4 j& {$ z8 B) h: z& j9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance : u6 k, @1 k. `" o" D3 z; d0 P
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : Y, L9 ^) k: ~7 o6 d
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
' ~5 ^* P/ G" l6 [* I. j     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
' E0 ^/ M* ]$ f5 g9 |  W& o     地 点: 4107-99 Street
3 n" K( `3 W; C# n: D9 Y     费 用: 会员免费 / 非会员$10 * b2 b. ?4 g/ q! d5 p
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。8 K. x$ U( E) A4 q1 v# b4 ?
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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& t" z5 I/ x& O. y) u* j3 p  C爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
) _% S1 W; M4 K- Z. h/ u
# m: D3 S3 j) f 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
* g7 F; Z6 T6 R* E
1 u' r  x$ v( v" c6 S 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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, H* i. |% \* M' j2 I
5 j1 _. S8 ?* R8 H$ Z

; a1 [. G, U& o- Z
" |# ~* A( Q) W4 d: m2 E爱城华人商会- W% F/ S  F( r' F  i$ V( y; K0 r  i
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
" v, e/ ?1 X: a  a: x信息分享,团结互助。# {$ K/ J. f3 i
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 : y  i# |: d1 e- ]# @! U' C8 b

) c% f) m* z( o) P 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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( J3 A1 T. c! _) d 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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5 N0 X6 x+ X5 F9 q5 X 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。! J' h& \% x) L* i
. I% {" o# c( w! t: Z9 M, T
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。; f- C' K# b2 R. l8 Y

! M6 N, m; z$ F  V' ^ 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。/ ^8 O0 G9 `9 U& O

; Z. p( E/ w# O8 Y4 k9 N. P 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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6 M- u* \; \3 U 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。/ T) N% P+ J! Q
3 n' H; w$ [0 U5 ?' @
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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5 \% X5 D( m$ j6 ?9 f% A 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
; R( y; f  h. |+ A' Z# `# n
5 D4 }+ b% M" z. b 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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6 ]6 ?: _5 D  v2 h  m7 D" | 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
6 k* }6 H! d3 n: L2 t9 U( y/ @& n6 H' P; E; X, I
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。  i$ H$ Y. A& O# [
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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+ A  C; [2 K% p+ c 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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; I" P- C. B) Z 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。( k+ H- J4 s. E2 R

% [- a. o5 P% H- {$ a+ Q 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。  o8 p6 [0 v3 C% P/ H; Z

5 R6 b5 K4 i) ]5 c9 V 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。) u3 W  E$ q/ k

7 `! e' `- o- V 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。$ l$ I5 G$ x  d4 {+ A, Y

0 l  U$ e, k8 W5 J2 q' n 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。5 h  w3 R. ^5 J5 ?- S) d2 g) H

5 A; A8 Z; E# G" }4 f: K, Y. w0 ^% _ 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
4 B% @1 t: z6 O3 q
. [+ q/ s/ D4 o- gDavid Weidner
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