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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
5 n5 u4 u& [* f1 Y0 @$ N$ y- u7 V/ ~# P- s* Q4 }
1. 遗嘱的三种形式% j" M8 |  h) @* A
2. 如何制定免费遗嘱
) L9 O" @6 Z0 P* J4 O3. 制定遗嘱应该注意那些事项8 U5 L8 r1 D1 ~* w
4. 无遗嘱的潜在问题   R/ s* f  ^% i( `
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题% ?0 E  c" @) i- F. k2 \/ `7 g! u
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划/ v$ @% A/ j' e$ A
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 , l" ?* m6 V/ E% K2 i2 c) c! b
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 X' s; a" W. N* F' z9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
  s" G9 U- J" v 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) R4 y5 d- ]9 P. e11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略   t% h- J' ~& Z$ s2 D% S
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
6 E+ o9 a' [# C" ]     地 点: 4107-99 Street6 T; A2 j5 j) L: |2 S& Z8 y" `
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 ! z( e1 n& T5 Z( K9 V+ _; }
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。, K1 ^4 C! |8 G3 N8 v
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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1 K5 g1 {( {' O4 c5 r+ h5 T 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会
1 h4 G- |! ~0 D% g6 OEdmonton Chinese Chamber of Commerce$ B/ L' p2 C1 j9 o; e
信息分享,团结互助。
; |) _" n1 z! V& b: P( y 团结就是力量,信息就是财富!
大型搬家
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。8 j; ~6 A  d* Q5 X3 [, K

$ M* Q4 v  d  _& Y- y 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。4 o& r" V/ w1 x( I2 {
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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) Y/ a7 p  k. I; H* z* A% |0 \ 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。4 ^6 U) ^/ Y& ^( I1 t& d
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。/ g4 k! X0 v) N; }; i4 D

% ]3 E# Y) k( Q( d* @& h& L6 n4 P 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。0 s& {/ U3 w! Q8 P' G) @4 f
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。* h) I/ g) }" z8 s% {/ l2 H% y
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。6 u. o0 e7 _4 o/ t+ \5 h4 l- V

0 d7 ~7 F1 I( C7 O/ ^ 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。7 K; f9 n( e2 Q, E3 b

+ |- Q- n8 [; X1 p  n' o) M. t6 E( E 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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( z9 R7 M( ]2 j 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。  y$ O8 L+ x4 F6 o) h; t* k' B
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。# c7 p, q; K% v+ f7 u4 o& W' O+ `
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。) q5 P* i& C- K4 `( y, q9 E
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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6 ]& R) h" C4 I1 M1 q 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。5 }5 G2 h( y$ _, x

) @" g$ s7 N. Q2 T 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。. L8 e, h% A0 v7 Q& t. {; Z
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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- |1 H3 {& S' O. i& W* K, ^* H 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。' s" j7 O& \  O4 y$ O4 z1 W+ j  `
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。, o% d! X9 `+ g, f, |8 a
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David Weidner
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