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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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. N, l1 N- P& l1. 遗嘱的三种形式5 ~7 {0 K7 T) p
2. 如何制定免费遗嘱
6 E" |7 u: p( p; |" W) h8 E3. 制定遗嘱应该注意那些事项  F& [# \& y, }3 t
4. 无遗嘱的潜在问题 1 T5 _" y3 i, c2 v2 S
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# K3 y4 X( U, q- r( U, U9 y& u6 n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划( K$ G$ Q' Z4 V  F: t
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
: l9 a) R2 l5 w# A" X) b  e8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用4 m* D# C  C3 Q: Y) \' e) z
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 0 x( E  ^" N1 [  H8 d
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 N; f# x; q9 s; P+ V4 I& x( V11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 2 V7 {" g3 \4 O! M7 [, k: Q
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
- k4 E2 J3 u! ^% m6 b, s3 Q  D     地 点: 4107-99 Street) i  ]( t8 d  V6 Y8 S% s
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 ' q8 H# M" j, B2 |) _( ~9 B
/ s( w8 M; U  q3 \9 z* s* [
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。- M! R# i: n. m  p5 W  Q
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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$ U. I8 K* ^& L; Q/ V2 r- G: r爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
( t  A' a6 W& u7 w3 a: a4 V3 o+ N  [$ h; x& N+ `+ `5 g7 j
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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  o- b% r3 S: _6 t  o 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。8 b# G2 C% f% s/ K

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/ q! A7 P+ P( A. ~% g; b; N, | * ~% e0 p- @& i$ x9 `3 T

' P$ a. w: g8 f/ }/ E4 V) L# M爱城华人商会1 X7 U) C& k$ |" g: V. m6 P; l
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
' _; P# A# w; d信息分享,团结互助。  D% v2 s6 Q& Z0 Y
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

. J) ]  G. R5 n( ~9 E; \$ {
3 ]/ v6 D: J9 b0 E2013年 11月 05日
; p, I3 Q& }4 [2 `1 n. T, C
; V$ W; Z- j* m 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。3 ~) i/ `* _% P- x0 E& |" T
) R0 O; {( u7 f5 T2 q1 V1 F% X% u) n  Z
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。! U3 N9 y& i1 r, \' V
  j" W# p1 @# V4 Q* @
当然,现在看来那是个绝佳的建议。% B/ W9 P6 d( H& i5 \7 z0 Q0 V
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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% U7 W" X' s1 v2 v$ N 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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3 R1 K5 }. Z' q" ] 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。0 s. q, K/ H, F5 y7 g

8 Q& A, V7 h: n 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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0 t# @+ a7 k' R& u. S! Q$ N 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。: m- S- j' ^1 q; V; Q9 d

  n7 H2 c5 h1 O; x5 |/ c 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。  C0 |+ u$ T0 x! S; @9 @
4 x0 y+ r" P1 p% C% b& ~' A
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。$ w! h0 f9 N2 ]8 z6 J8 N: Z" l
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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, n' l) K! p8 }! W& D" m9 U 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。0 d; g/ d  q: n' K# E2 G9 ]$ J

& c! P# @! u, A$ I6 F. D( c0 Q9 i 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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. I4 f0 w- e, s( e 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。- |7 v0 P8 u3 w9 Q& N( J- e
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。8 I' z3 b4 Y- z, y
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。+ V" A  s; `/ [- X

2 C7 f# [2 N; ^% p% x, l 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。0 |$ ]9 F6 ~: i/ D* B
9 B, }, k- v! X
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。- S3 y* m6 A5 Q9 U* @

1 a: {  T  C$ b9 N 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。' k0 b+ |4 c/ y$ t- X7 d1 e# H0 \

' p8 j% [5 D, R  N3 t$ u3 [/ J& J; bDavid Weidner
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