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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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8 \# _  N5 j0 G- V* g爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
8 Z8 k  I0 B: t# w  e+ D
6 ?8 A  I! o8 R- X* E1. 遗嘱的三种形式
: x  H: c+ I! }2. 如何制定免费遗嘱
3 D$ Q% p! J7 r( f9 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项, C$ t, e+ a) _* B- B
4. 无遗嘱的潜在问题 ) C3 n6 h: t( X9 ?4 I1 r
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题- `) O) _9 c/ \# a& V
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划- Q4 y* ^" D, F8 L: _' l2 f
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 - k1 T" ~9 P/ ~
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, v* P1 X' \' K  g# i* i9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 5 c# V9 I+ L5 c; l# Y" x
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 q2 k7 ~- b, V9 h, D11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 % q# K! _0 v$ v) [
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00. i: f  U  I7 V- k5 P
     地 点: 4107-99 Street; z& D0 \3 p0 p8 ^$ K# u# x
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。/ _' ~3 O1 v! s
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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1 {% s) m1 E7 L! d6 f- h* B爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。& [- f: q: y' T8 h# N9 P" `+ A
$ T5 K/ `- n: k$ ^# t* I
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
3 Y, ~% p" V- G# n2 {4 p* @# w6 j4 Z+ l' b* I
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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. F3 F- j: n0 ~/ i5 j: P 5 o# x1 s7 B# r( E3 S1 Z* s  O
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爱城华人商会) J) z: ^$ ]; u8 w) d' l
Edmonton Chinese Chamber of Commerce  n+ H  M, c5 i2 G. P& N* E- o
信息分享,团结互助。9 v8 J* |2 k& y* w% A0 w8 v; r
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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, K  G* m3 d3 O# Y. w" ^, n 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。* k( U1 n' I) j* G
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。2 B; C1 q% r  Z  l% w( b$ H2 H# m
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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( E% B" o5 Z( e$ g 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。2 G+ l9 A' Z, E0 ?6 t! q  t) n/ n/ t
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。  H4 P9 |$ [1 h; S& s; \! C4 f

4 I9 X! l/ X6 d' P  D, k/ p 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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8 e6 {& c0 p! E 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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- t' k9 H0 C. q4 J1 `, ` 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。+ T) Y9 f0 g: g! s, Q9 y

- y. t" B) k& ?' V% r6 f1 G3 c" O 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。' ?$ W& M8 A! x' n

) i+ I9 ~! x9 y 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。( l3 T, `4 @- Q9 V
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。8 ~# l8 g! R/ R* y9 F: r

- m. U4 n, _: t# r0 b" C: V 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。+ n, s8 j/ N# X' p, f
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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; h( S- C% g3 f) S9 Z& Q  x" X7 H 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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! x2 U# e& ^" l9 e! C6 [ 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。4 u% L% w& ^" n( `" e' V8 M

1 Z8 i3 V# M4 y4 K6 z 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。: i& }" B' w" o- E
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。! x" k# B6 E% u
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。( s, Q9 F6 J' w4 e" w  a+ X8 e5 E% Y

- P' b/ n( D5 Q, N5 ?) ^) ] 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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1 s% m+ S- k0 ^8 e1 DDavid Weidner
理袁律师事务所
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