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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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7 y6 J& _5 i2 v$ E1 Z. `9 J爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
; S8 ~7 {/ u3 [; |7 b5 ~
, r- U7 z1 C+ O9 h' B8 ^1. 遗嘱的三种形式
; ^. z- J  |7 E8 ]- J2. 如何制定免费遗嘱
/ A; A' ?+ g5 I+ L3. 制定遗嘱应该注意那些事项" w/ a6 i8 F+ L* R) G
4. 无遗嘱的潜在问题
, _: ?" r5 W6 r$ [8 T7 ]  g+ d5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 ~! i: M* ^5 E0 k3 L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划7 b2 C1 L. l$ v: ~# _# j& A
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 5 j: |. G- E+ R' j4 P3 i, g
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用2 E8 c6 g) U6 \  ^+ k
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
; X# h( w: {6 X: J+ B, w 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ @" ?5 u5 J3 [
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
  G! A0 K. y7 _" k$ Q( s     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00; l, X# p; b4 i4 ~- h
     地 点: 4107-99 Street% J& {; |' \* O8 N4 c; a* U
     费 用: 会员免费 / 非会员$10   j# x3 T1 X8 C2 U% d6 s
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
) K9 x- |+ N8 W* [ 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)2 B& W* t8 K' |' F0 {

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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。5 z$ |* q) X( P
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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$ {) z1 z9 e8 w; {- z; f: ? 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。: A( d8 A! ?7 t/ P- J
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爱城华人商会
& V8 R1 c+ I4 z% O& hEdmonton Chinese Chamber of Commerce
$ u$ i6 d' a. T5 q" D0 ~信息分享,团结互助。
' u* H3 b2 F# i 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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' c# r% i5 A9 N( g/ `2013年 11月 05日 ) ^9 l  c6 S' D6 T3 Z
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。+ ]1 Z  s+ l3 \& d- e3 Z7 t
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。" X$ H; U9 M  S5 O! Y
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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6 z0 l+ v6 m! }) }: D但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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  b8 n+ j0 t% U" c4 a巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。! u; A" @) O, m: _9 x# A) n) X$ @
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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7 q, l: d4 f, I! x$ D; e& [巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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% \/ m% Z% L. p. Q投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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$ w3 _: ^0 B8 T  ^但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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  A3 p2 c4 j% ~# Z% E' g4 Q% U资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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- v$ ?4 g- \5 R4 @5 C' w# d现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。7 ]1 T4 ~, E) w4 q

6 X& Z; F7 {9 q( |0 N' `* m9 s0 U今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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& h) j) @' f1 [* J# p- m1 N我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。4 V5 l" O/ x: S: E

- {& \1 j3 S6 |公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。) O0 u# V- R6 ^

0 H. A' U3 e& @% }$ J( e即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。2 A' {3 z( X- c1 L' ^7 _

2 |+ U7 O5 C% _) o0 o# i4 U5 P4 o先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。  I; j, z# B. o' u" d+ c1 S

) a) W+ A6 B) W6 a8 J2 n& @而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。0 \+ L0 ^% e9 e  }
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David Weidner
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发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。
: j. R4 F7 @9 p" z其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
理袁律师事务所
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发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
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