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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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0 H6 w% t5 v/ n9 @; d& j8 a爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
, R. e  ~3 `: U9 {: C: d7 B
' N. C/ ~  {5 G" x! G5 m1. 遗嘱的三种形式
, U5 `2 @8 z- n5 I! p; S9 r" ^' O/ b2. 如何制定免费遗嘱 . v1 }8 _0 Z# D8 ]; ?& U- e% ]
3. 制定遗嘱应该注意那些事项& o5 u7 D6 G5 E. _( i& j
4. 无遗嘱的潜在问题 8 l7 |* ]% }+ C& l9 X+ ~, y
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 e' q4 o7 d2 E+ v9 I0 }& w
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划) `% b  ]- [" ?1 i) V7 ~4 n
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
4 E* T& y" i! r8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用# {+ ]8 M; H. I+ [+ o9 q+ y
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance # w* Q# K; [( L
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) v& Z( d8 q# `/ f  A$ J11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 ; j# G/ |" Q( A1 j
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00! u$ `' g7 t  ^$ Q" _: A
     地 点: 4107-99 Street) Q" P& Z. x* p3 b
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。9 |( h0 E% s) k
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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" d3 e6 q1 {0 z3 x+ z) q爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
8 ]$ x5 Z# T  t  w" S" I1 H8 y1 h. a& L0 I! {0 Q
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。# D! j2 ^' t0 m7 G/ L# @5 e5 T) Z

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爱城华人商会
3 ]3 j; U+ J; y+ o5 n! Z& ]3 bEdmonton Chinese Chamber of Commerce( B, U: F6 a$ X/ d, p) \+ a6 P
信息分享,团结互助。2 i! P( _# }) k* U+ r3 r; c
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:31 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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( b3 O% u6 |; S, ]1 y8 ]9 W" W就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。. r8 `' T! N" ~% R$ x) M
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。5 I, i! M3 K0 L: w$ H% S
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。* O5 @8 n" ~1 O% X% V
+ Q1 F( K' ~; M. {9 ?
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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6 F( j' }1 Y$ l; N3 ~6 i0 L但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。! k. g, ~! K* @1 l6 |7 ~

6 `; L* [0 r$ ?  y6 f巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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3 m5 y7 J; p6 @4 O# ?1 f) s5 k- v我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。6 b5 ?- x& Z9 G* ?% m! O
6 V& ^% ^% ~( B( }
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。" d- G  b: i: b; y; h
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。9 d9 L7 s. w+ ~8 E, I
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。8 m4 @/ \/ u* x. y3 s
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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7 \, G% a# P% l$ q  K; m. n资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。& y" p/ n# A5 b% k+ o
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。% g% \* r' `9 r: T9 X7 [; X
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。9 w. v! I3 o5 C; e1 L9 v

  U' n/ p  ~& ]$ S公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。9 P5 x9 F( u% \; S% ~

+ S0 Z% C9 x, c0 q5 r& r4 c4 Q即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。( ]# q: a  z' n4 E

0 ^) p9 t( W7 G  ]; T3 E* U然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。9 ?, m6 R- t, e& H  f% [. T

2 O1 d/ B! w% w% E/ x* S对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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& Z+ m$ K7 e# E而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。2 ^$ Z/ T4 E1 j4 M9 ]
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David Weidner: n  U. P9 r/ K
大型搬家
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发表于 2013-11-16 08:15 | 显示全部楼层
那您买了吗??不然全世界都是巴菲特了。$ @2 }" z; f& f" ]: b  i1 K$ Z
其他人是99%的人,独具眼光和策略的只有1%的人。
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发表于 2013-11-18 10:55 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
信息发布的太晚了,错过了。还有下次吗?
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