讲座：“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

Keyman

( J: R; G) X9 V: T7 |7 U爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
' ^/ \- Z- o. j0 ?, U. J+ x% C: _6 N* J
1. 遗嘱的三种形式
* d" [8 G2 h" h: R2. 如何制定免费遗嘱
( J) C" [) t7 e5 |; d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' e' X9 G1 c/ R0 Z6 |4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ J. w( ?4 Y9 T8 U6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; p0 A2 `, z! X1 G; \7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! g* w5 c% A. [. v% r1 p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; w$ R1 G6 I! w* d& b9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
+ b$ b* _$ K- P1 ^& X2 D+ _6 t 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 ~5 u: j" u4 u" D$ N11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
# f5 D6 t0 i" V" p     时  间： 2013年11月17日 （星期日 ）12：30-15：00
     地 点： 4107-99 Street
& Q" H6 U& h' R     费 用： 会员免费 / 非会员$10
: p' j6 q) x0 t$ Y# n. S" f) ^
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
0 \! f  L$ \  H( O, \0 f4 |% V 可以现场入会（个人会员$10/年，商家会员$20/年）

( A3 @, s( b$ n2 K( l
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织，是一个主要来自中国大陆，具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
) r/ R0 Z( B, L' n1 j
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。

爱城华人商会是商家推广和交流的平台，是中加贸易的桥梁。

( D  ~- y6 L7 |: K: `# y7 c4 B! T
& M- K3 L; l# E! e; {9 m
7 ^6 P! u# _, ^: L' q

! c) F2 y8 }3 x+ Y1 A爱城华人商会
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
2 Y: D# ~+ O5 I* {" L- }信息分享，团结互助。
" }6 a, t, E# W5 m5 _ 团结就是力量，信息就是财富！

Keyman

不听巴菲特之言 错失投资好时机
( y4 A& l6 F: Q$ z% s8 D
2013年 11月 05日
$ [9 w( G2 P% T9 e
就在五年前，全球金融机构似乎处于崩溃边缘，股市一落千丈，巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
# h7 H' @- u$ F
7 V0 d" d8 c  ~/ ~! z买进？当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。

当然，现在看来那是个绝佳的建议。

遗憾的是，遵循这条建议的人不够多。
' |- @3 y9 X; m: x2 M( @; y# c6 s! U
巴菲特当时写道，金融世界一片混乱，美国和海外都是如此。此外，金融行业的问题已经渗透到整体经济中，而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内，失业率将会升高，商业活动将会衰退，媒体头条会继续令人惊慌。
0 d/ _5 q% B3 k# p
' _7 |+ r5 u- \2 J! ?* Q# d% v( y但他补充说，他在为自己的个人账户买进股票。
: q$ J. _: E4 Y$ n- Y* E
巴菲特写道，我买进只是根据一个简单的原则：在他人贪婪时恐惧，而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问，如今恐惧情绪遍地都是，就连老练的投资者也未能幸免。
) y! E- O* h0 s" M
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%，周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好，上涨97%，超过了1,770点。

2 M* a2 ^$ f; x巴菲特说中的不只是买进机会（他说得太对了）。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
9 b( ^5 p( l+ W- A0 o6 D
5 s" |9 Q" |. @7 W) I$ Y: G# w' Z美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示，投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元，2009年撤出了1,500亿美元。
, {. R; n4 }3 z
投资公司学会数据显示，在巴菲特告诉投资者买进之后，投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元，从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
* V9 U" d; i7 U- N
但令人担忧的是，这种恐惧一直持续。

资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示，大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金，只有18%投入股票，7%投入债券。

$ I4 G8 O# G9 _1 a& H4 f' z4 H8 `现在，投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说，他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
- b* ^# {4 K# d" a( z* N& {" t
6 t+ h$ [) b+ j' L/ _今年持续整年的涨势表明，投资者已经回归，但在这之前，他们已经错过了大部分的涨势。
  n; ?; @9 I/ q; v* J+ K! c
! U, v! v* y& T8 Y8 w: m5 e今年迄今，投资者向股票基金新投入了1,060亿美元，但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示，从2010年8月至2013年8月，投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。

3 _9 I0 N: _8 j+ J! @我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名，但我们并不听从他的意见。

公平地说，确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里，标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
$ r  p% G6 P! c' x
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹，也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。

9 x% _" i2 I% |8 p1 F! e先后发生的事情有：希腊和欧洲债务危机；法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机；房价下跌；2012年5月的“闪电崩盘”；美国联邦政府预算停顿；华盛顿就债务上限问题出现多次对峙；最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
& z* q2 m8 g# F; J- o# X& b
然而，上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡，但占主导的交易是买进。
2 Q, B+ S! D9 _1 c. |
8 N6 h9 ]) |* j5 h* E( t5 f/ g- Z对于那些接受了巴菲特建议的人来说，过去的五年是非常美妙的五年。
1 }  f4 f" m5 l8 B1 K
而对其他人来说，我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
- f5 f4 o" ?8 X9 Y1 }  K; c, R: D
David Weidner
1 w$ n$ k- W; D+ |6 b( r4 `

再实话实说

那您买了吗？？不然全世界都是巴菲特了。
其他人是99%的人，独具眼光和策略的只有1%的人。

echoxu

信息发布的太晚了，错过了。还有下次吗？