[ZT] 麦道夫欺骗了半个世界：半数对冲基金将倒闭

zhucalvin

麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。

0 o9 K. t( u2 T7 L$ t部分受害名人名单

5 ^4 V# _$ _" K$ a/ l& a纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。

  }  N1 U. S+ N0 H; F, b3 W
  x4 z" ^! @1 P& q* P- b1 ]- o

' a, F1 M" F# w0 e- _' M% p" ^17日，麦道夫在出庭后返回家中。
  J, X1 |0 V0 Q, [5 j
" |: \8 L3 g/ f8 x7 w8 d麦道夫欺诈案行骗方式
- t$ q5 w  \- ^) F0 ]# l+ f& H
, d3 ]0 w, ]3 b1 p% _8 T利用奢华场所建立人脉网

$ _, }' {" G3 x4 h树立“投资必赚”口碑
8 t: w% o4 ^3 Y# M0 w3 x# z
8 _$ s' f3 ^. I9 H# n6 @- R6 a发展“金字塔形下线”

合理回报率骗人
& `9 s  K) H& p: X- t
受损机构名单

西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
2 b6 p6 F8 @' G0 @
汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失
) @! K6 q* \! J4 C' V# k- i
瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)

, }) w- f+ |& N/ o& p7 q' \法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失

日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失
+ ?6 d7 x! b) d1 {# |
加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)
6 V7 U( d& X% `9 N2 }* ?
探查 究竟有多少人投资了麦道夫？

& J6 N: }: E5 j! y6 ~. \  K越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。

但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。

' ~& ]5 o2 @9 h! M投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。

而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。
) G; ^3 B1 E1 l  N" I: C* f+ P# M
0 X  s! h* M5 l纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面
* l7 l( Z! p0 V
据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。
4 B; N9 `- e" ~3 O/ [' v% t2 J/ P
% _- O. V) f& {$ _% M, G受损金融机构：

3 h* r. Q2 `- d1 T; y瑞士金融业(50亿瑞郎)
" _# h5 ~: ^5 f/ G& D& H
4 T+ w( g# f* [# M& {% {美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)
8 ^; H3 k# L% d, L7 w
西班牙桑坦德银行(30亿美元)
( O( x; z, T+ N2 t9 M/ [
汇丰银行(10亿美元)
6 v$ P" s$ E+ n) C5 q
苏格兰皇家银行(8亿美元)

- p* X! r& j! ~. o6 U法国巴黎银行(约6亿美元)
4 B, [* B8 u, |4 a, t7 k
6 K# k+ m, S) @& T: n日本野村控股(3.03亿美元)
+ A* Q! o* P- i* ?
: |5 F/ P) ~- Z韩国人寿保险公司(3000万美元)
, g1 z+ e5 l) H
新增部分受害人：
! q1 f# ~6 O- F2 D) m; c9 n3 B
& k( n  j& G- x4 R' M, p  t美国波士顿房地产大亨祖克曼
& Q4 f( Z! y1 O+ v  i/ y+ m3 v7 y! _
& B7 h1 `$ H" T* F# @' Y6 z电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)
- D& b) J9 H$ ~. C2 a
5 _0 x4 _% W/ d诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)

* P% B1 }9 i4 s纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭
8 Q8 l# E/ D$ t2 [; ~" r) A, ~1 ?3 f
' _! ]4 E. _: A* N0 [费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼

4 Y" \" C5 C% K( K8 @  u1 a3 t服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)
7 }8 _+ a' v( _/ z
绝口不提顾问生意
# |, l0 |5 ]) O' y
麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。

此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。
- P$ I9 k4 N" q  t5 d
有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。

据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。

1 X& X% e6 E* h2 k4 [: Y7 t银行损失近百亿
1 h! n5 W- {8 z6 h4 e2 `' A
  [1 i7 L) S9 G* v+ }. Y据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.

8 {7 l  W' T, x$ u1 \# \中国未涉麦道夫案

据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。

麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：

* n3 t  m/ f( X5 }1 y. r' h' c5 H( d1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
0 y* m! H8 p3 V3 ]
2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。
- J4 B# ]+ c. B1 J  h
3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。

* C: Z; ]  W: a# X8 ]/ p4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。

0 d' O4 y% f$ A8 u0 \$ @  E  X5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。

zhucalvin

看来股市还会有一跌阿，大家当心阿！
1 k+ x& _3 \3 ~* O4 K5 R6 F
6 O# g0 l" {! v/ P: P! X0 z$ h

苹果鸭梨

大跌之后是阴跌

YZSUNNY

每天一点

这家伙也忒牛了，
说明美国的监管漏洞也太大了。看来到进行一次大的制度变革的时候了

yj151