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防詐騙洗黑錢 地產新例生效 買賣兩方資料須曝光
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0 L1 B$ u8 j6 W! G: b2008.6.24+ F2 [2 @: z# _' U3 B- P* }
0 U" Q9 o3 F, ^3 I, u 聯邦政府有關房地產買賣的新例FINTRAC（Finance Tracking，追查錢財來源），周一起正式生效推行。規定地產界在房地產買賣的過程中，須搜集客戶的個人詳盡資料.根據聯邦解釋，新法例的主要精神，是要杜絕非法組織假借房地產買賣，進行洗黑錢以從事恐怖活動。另一方面是保障買賣雙方的利益，防止物業遭到歹徒變賣，業主無辜失去自己的財產。
6 @1 n7 G6 e7 f, e# c 在新例FINTRAC的規定下所有房地產的交易，必須填寫一系列的報告或表格，並說明這些紀錄是存放在地產公司還是存放別處；同時，所有紀錄必須在開設後存放5年，以便聯邦官員提出索閱檢查。索閱的紀錄須30日內提交當局。當局要求地產經紀所作的交易報告與表格，基本上分為三大類。其一是風險評估表（Risk Assessment Form），其二是買方的身分確認（Corporation/Entity Identification Information Record），第三類是收據登記表（Receipt of Funds Record）.% e. k. b. M6 s: c/ B- x7 J+ A
所謂風險評估，是一家地產公司經紀為買賣雙方進行交易時，尤其是大額交易，公司高級管理層必須留意買賣的合法性，如果認為涉及刑事，懷疑金錢來源非法得來，比如是來自罪案率高的國家，受到聯合國制裁的國家，就必須30天內向Financial Transaction and Reports Analysis Centre of Canada報告。當局希望藉此打擊並防止洗黑錢，禁絕恐怖分子借助地產與金融界從事恐怖活動，破壞社會安定繁榮。加國聯邦政府去年通過與反洗黑錢相關法例。
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; h+ ~$ [9 _5 w: O; |% N8 [ 身分確認表格所指的，除了個人的資料外，也關係到合伙人，以至第三者（並非買家或賣家，但牽涉到交易）的身分資料，比如他們的出世紙、車牌、護照、登陸移民紀錄、保健卡、永久居民卡等等，都要一一查證確實無誤。此外，還要確認他們的地址、主要從事的行業、公司登記號碼及與客戶本人的關係資料等。至於以公司名義買賣的客人，負責經紀須要證明公司的存在，查考它的牌照，翻閱它已經由獨立審計公司簽署的年報。) p9 ]3 z: ?) g( r8 F$ | y$ x- h
至於收據登記表，當局要求地產經紀辦到的，是將買賣房產的資料，連同交易的金額、過數的細節、交易日期、牽涉的人物、房地產地址、所收按金是支票、保付支票（certified cheque）、現金還是其他資料填寫。這個要求無疑加強監管，確保買賣的合法性，阻止房地產盜賣情況出現，在出問題時有根可尋。
; g) h6 n6 E( _. g5 u 對於聯邦這項新舉措，地產經紀的反應有贊成也有反對，也有不大清楚事態發展。其實，加拿大在美國發生「911」恐襲後，為了本土安全已先後推出多項反恐法，斷絕恐怖分子財路，是從根本打擊恐怖分子的手法。至於收緊房地產買賣這一環節，加國聯邦則沒作過大事宣傳，公眾瞭解不多，遑論業界人士。1 R+ F0 s: u6 W* x' o8 W/ _, W8 F
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狗仔卡
发表于 2008-6-24 07:13
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发表于 2008-6-25 06:53
