2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划
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- q$ X4 n& K) E. L9 K日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

) `7 ^8 G6 f# t: W# T# x主题：传承规划
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  s& T) q0 o$ y( L9 `日期：2026年5月23日（星期六）

' L3 Z  I8 O" r. J时间：下午 1:30 – 3:45pm

0 q6 I6 ~# a0 t; v! G两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
* s, U- \+ t& \' c2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
% h2 \& p% d8 U- c% Q2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
1 Y4 ]! V( C% V7 U3.        如何设计保值增值的养老方案
1 l$ i# t3 h4 r五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
4 H: ~! n8 ]$ Z2 k4 u# k& W3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
7 O6 u" W1 ^) Y  @3 g2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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% J/ T6 n$ ~+ y" S. [9 o/ T5 L5 @4 [加拿大有效资产传承规划讲座
& g9 q9 H* c( S( S8 B& L一、传承规划的核心问题
; ]4 e- e$ P/ v" Y- `1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
% o9 N' F, ~2 ?9 T( Z- R; y# c4.        富不过三代如何通过规划破局
, R6 E# a+ k3 j8 X9 [  r二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
% L; B* D: b: A4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
. [$ P) I4 L( M: _8 Q$ l" `9 ^三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
, }4 x5 `8 w2 F4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
* H& X+ x- ~4 G2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
( k2 Q) B5 \6 Z4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
2 F( o$ Q5 a  ^% z/ B  l0 E2 F# s5 S五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
4 }% B( G& t; X/ T8 ~  m5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
5 t5 k  a+ B8 _. L六、企业主与公司传承
/ q2 Q* \8 e7 m7 A, ]  m8 u1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
) n0 q% Y9 J8 s9 k主讲人
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周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

/ }. i! I7 M7 PCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

8 E& }8 g0 G+ C报名方式
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+ |# H, t" W% [- e限额 20 人，先到先得

& d) U) d: H7 Y# }" B( K（谢绝同行及同行家属）

& O/ p# s# t6 f# g' c% r* \& W报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功

/ }2 D# i# g( g4 ~2 X, x- GEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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( v( D0 Y. a& v1 K电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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