2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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( G2 O6 y. e+ Z. D9 |+ q2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划
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9 \' C5 h7 @/ y9 }9 Q8 ~/ N日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座
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0 j5 J5 I) C- q- J8 H主题：传承规划
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. j* N8 V  m" a) w7 a日期：2026年5月23日（星期六）
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- Q& x/ O3 k3 O& D时间：下午 1:30 – 3:45pm
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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) B# l' Y0 |# _7 ~) M: S加拿大养老规划讲座
; n5 o, I5 J8 s9 B( P0 |一、退休目标：先算清楚“够不够”
  n  V' p* V- W) z+ M) L3 X1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
& g' z5 H' L9 e! _& P' R* e3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
; @; t0 T; m/ P( `* v. O二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
5 q# W2 E4 Y9 p$ b) ?* h/ {% i3.        低收入家庭如何规划GIS
2 `$ O+ V- F# m, }7 h4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
  n3 V+ b, |1 r& Y三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
( ^. j- B% v# R/ \' C0 l5 C8 c& B. r3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
& @- o8 B, [$ U6 F& a- G四、税务与资产优化：让退休金更耐用
' k1 C, G8 b# s0 y. S) u9 E1 v1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
5 c2 \" i& t: Z; v6 z2.        通胀风险
3.        投资波动风险
) i0 D; ?/ W, V. f  G- j( k* ?! `4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
' m" y3 s  l3 ]4 L六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
' h+ g& b' g" o1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
; m4 r6 J6 ?) j# W" E4 e2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
+ D, D2 T/ R4 f6 o4 z4 C3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4 W! Z. J& S) y4 s7 A- a4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
& E# _& N. @" p6 o0 R4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
) }2 z+ h2 d8 N5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
6 _, r; T9 S* l( z$ g" A三、基础法律文件与家庭安排
( D+ Q$ ^3 C9 d# c' f8 ^: @1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
% K+ ?' l3 R5 [" }0 N2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
# y$ h: [4 w1 Y1 B7 x3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
) c( j- s# G# _0 M6 n- [四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
  l4 d" S' b, e8 w: y2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
/ o! C/ s2 K' m* x# p/ s% E3.        夫妻滚转：合理延税
8 H- ^$ V" O$ X+ `1 r) `5 k( L4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
: `! z( L* C" G! L) w2 \( I2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
* _+ P7 T) D6 c  i& J4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
! y4 a% E8 n  p( ?# o六、企业主与公司传承
! p% l' w8 m$ F$ U; X# M% h6 N4 E1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
& Q( q4 I# @4 X6 `3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人

. C3 y" e3 n) ^, r: \. K周学志（Frank Zhou）
8 j: a9 ^2 {9 w- H3 I% f: ]
! T2 }9 E$ k: s$ T3 v加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
# \1 h" }) C6 S- _
5 t: d# L# W) [# hCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

+ |, p7 v8 |& a( E  V- \2 E六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
4 H( T7 q6 n1 W3 M( D7 g9 c. f: D
, M, H" c9 ^; [, J% |+ F; j# o; e' }MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

* S8 I6 b% t0 T, Q3 O报名方式
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限额 20 人，先到先得

0 X! H. q' _& `4 ~5 c9 @（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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, u' F3 M# p0 c# _' z+ }需收到确认回复才算报名成功

Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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