2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

9 [/ n  R1 L  p$ \9 U2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

2 l3 @1 ~% z; \& }3 P- N两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( v  F" ^# E; k, D3 q/ r+ v
第一场讲座
: k# h! a+ _$ m0 f0 o
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

: S: S( {! }/ O. u5 H日期：2025年10月18日（星期六）
6 l  Q" q1 X& C3 C3 { 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

; o6 @% \4 Q) G; j. ^第二场讲座
# g% o- [& U/ E; j( o+ V; h( z" Q- s' H
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

/ B' F% g' f0 b+ L2 B1 E, I7 P  F. f日期：2025年10月18日（星期六）
( a: |' q7 ?$ C4 Q
时间：下午 1:30 – 4:00

: s1 {% P+ }. `- ?: E% [& U仅限公司企业主参加
4 t; p0 f6 p+ R( E+ V【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

2 Q1 G4 O/ x4 M7 s3 { 讲座重点：
! {( S0 p* P# [) q' [# Q
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
1 n6 `% `% m" N, F. ^& i
( s( V* X) _1 [7 p" _3 T《Die With Zero》的人生哲学
4 L* N2 D! n" e* {: s9 \
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

+ D" j5 ^0 O' E/ `1 r在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
* }2 d" M' e- H% T+ S8 q- X) c
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
9 {. m! y4 g1 j! o+ ~, d( K
注册账户传承（RRSP / TFSA）

2 G7 v) W: v+ \% s* q配偶、子女与信托的受益人指定策略
* _# d% \3 Y) k2 `8 t- o- q
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
$ w( h$ W9 [- P: N5 ]
0 X4 V' l* u$ m9 C主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
7 g; w$ [$ S. h7 _9 P  ^* J/ ~# r
, {% ]" _) A8 Y股票、基金、投资房税务处理
8 D! W8 f/ m$ R8 R( s1 f, D6 M
+ I7 I  |; s6 x' e+ M' ^* Z合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
! e  c0 O% o; t  ^% a# L
家庭免税传承三大利器
5 C3 X5 Z# h, J3 T0 o- I. y
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

1 i8 @9 N- `% g% M信托与保险、遗嘱的协同运用
  g- I% B! E( N% L% \# F 高净值家庭的多代传承设计
7 k! h0 S- x" U0 k! n# j
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

$ i8 [2 l+ h+ J& {% X关键法律文件与传承协调
! Z7 o! \6 F# d9 Q
& `# \" m& a  S' V7 Y* W2 E2 S2 T 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
  ~7 S8 {( A1 L  m
4 x( m9 _4 e+ m$ J, X0 y/ r受益人指定与税后净值最大化
( i, F5 }& T2 X3 A0 M  A
( f; i2 `7 p* ^. P4 ?6 g% A( f确保法律文件与财务架构一致性

. T" z6 y% e% [2 x& i
+ [0 m& z2 p' |1 {. J8 A
: n: ~. x, `2 e; [7 {/ Q: V 适合对象：
4 J7 Y! U. k1 f6 y) @+ [0 _
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
6 d; `6 y, G0 B" ?- _. D; B
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
- z0 q) ]7 v3 d" s3 I
7 q$ l+ j. W6 Q/ V6 b2 _

# |- Z4 Y; t0 u/ j 目标：
. K% X4 j. L  _8 C/ ?
将 “Die With Zero” 的人生哲学

/ S) ]' j# Q* A1 `% P# Y升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

0 F# e* R) |1 k" ]1 @/ W: o让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
& u$ q  d' L& d) o% A

【下午场】企业主专场讲座
7 @3 Z* I3 e# }3 n" g
, v( C0 c6 x/ H" ~  Q主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
0 V$ o( K+ t) A& Y$ E1 q3 i* z

讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

6 Q7 h( ^6 i3 r0 y1 g企业主工资或者分红

3 {+ e' z" v( m1 M& g家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

7 f+ B; s/ W! w6 c9 \公司税制的六个层次税率
' k; Y; }1 q% i7 Q
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
  e; U2 t  S1 l* e. {/ b( a
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
" c) `' a( _6 b% N
/ A! z2 |1 K/ x# q; R4 D+ J公司投资为何必须使用“特别架构”
- _' R. h8 A7 b/ P9 X6 U" K
: g0 r* n1 B1 c6 _8 z+ L6 d1 kCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
6 u/ B0 S: l. z
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
% M' B- _! [% U4 W
合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
% A' F$ ?9 G' ^% {8 g, P
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

0 W+ P+ S9 D) c" ] 企业主的养老金与税务筹划
* B# Y6 e1 z, r: i
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
! e. _: h" z- t' _" q0 H
2 A( E$ `: L. U4 m' t私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
% f* b5 y  s7 G3 `, l2 @2 N& S
公司传承与财富优化
+ l% o# }% h4 k& Z! g7 L9 z
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

$ P" y1 B6 M# s/ [# P# r公司传承的三大主要路径及税务风险
9 ^! Q. @; X+ Z4 j. u! N* X8 d. d
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
9 ^/ y- R$ {+ V

目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

2 Z2 Z' y" Y: u* W5 ^0 M4 P实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
6 y7 A  u$ Y  x0 b" E主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
. y, D- V* H4 ^) b, s" N, ?
" b/ c8 d$ u3 HCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

9 }" A3 Z, W) J+ WMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
5 z2 Q: \/ E! G" w$ N
限额 20 人，先到先得
& m: D. B' ]6 {, y7 {
7 M" T) H0 k$ A. n) k（谢绝同行及同行家属）
9 ?0 g) p# x" {
3 o6 O& L" g- @9 G# a报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

% ^4 b: l3 N9 N+ [' t3 u( k8 T7 I需收到确认回复才算报名成功
; O3 y; n3 n! G% O Email：safetyfinancial@yahoo.ca

2 `2 ~" I+ J% N微信 ID：frankz559
' E/ u! X6 S" U' d5 v
% ]6 J& J' [* |5 ^ 电话 & 短信：(780) 722-5918
6 y( o) v: o6 `: S) @
1 \$ G+ a* C, t: P免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1