2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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& d7 g# `0 v( R; V' x. ^两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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+ z: ?& ^# [! m! r; k4 P% ?" T: K地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

8 Y' g0 L" |( L- [1 z5 r, X" U第一场讲座
4 ~/ t8 S" ~! T: g# c
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

: {0 V# Q  }# ]. y( c2 X2 ^日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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2 v$ f3 E& A8 L8 x# v第二场讲座

0 K; b: k  i  t主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

6 H9 Q# K0 y; t7 k5 s5 b/ N( Y+ P日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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. t) M1 [3 G/ o' j. l. e' f9 Z 讲座重点：

- S1 N' F5 {5 E+ H 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

) E2 K* h  e# ?1 X$ ?2 \6 m3 u: m《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
9 g! z8 k  Q' a8 \# e
8 {9 w) L$ L. T( s1 i在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
9 ?3 r( v! V/ L3 z* V: z' ]* E5 X- d
7 B: t: q& [! }2 i7 ^* `* m死亡税务规则与夫妻传承

; w: _- f, D8 s# c, @3 R+ h6 q' vITA s.70 死亡视同出售机制
% u# u* @- F. b0 L; s
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
; Y+ {% c% ^9 G1 X! M8 b: |
/ @/ D$ `2 u- ~2 y注册账户传承（RRSP / TFSA）
! ~) c) R$ E6 A/ N( P, D
配偶、子女与信托的受益人指定策略
1 {, P' n/ u6 w+ Q+ S
, }% g& N( P( E2 K+ b RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
# [, X  U0 Q1 ?& N6 l$ \
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

" |: t8 W+ ~1 `  k合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

" U+ l- S) W1 U, W家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
- X0 c# Q- I' Y& t9 K% k
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
# N$ V. q* i) d" O, b& ~7 C% a
# Q, f. b2 {3 Q: |! E5 E8 Q关键法律文件与传承协调
2 `% c. {  k0 _* S4 [6 @* a+ }
+ P/ L& o- \$ e4 A* { 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
( l+ v' |( }9 u4 P$ Q' x* Q" c
受益人指定与税后净值最大化

+ ~) I1 T, L# e' |' z7 V: J确保法律文件与财务架构一致性

+ D$ e7 G; o0 G7 i

适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


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目标：
" K5 j# |) Q7 h; B5 u$ c) ~) |
将 “Die With Zero” 的人生哲学
- d! [( [; i, k9 g; F2 G% P2 G
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# n. _$ ~) B1 t! Y

【下午场】企业主专场讲座

, i+ |2 v) |) k$ m& ~3 }4 ]主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
. `/ |  b; t9 X- ~
仅限公司企业主参加
  b! s- }1 w2 O4 f5 ~

讲座重点：

7 |. T1 I8 d. g3 k' y/ i企业主个人与公司税的对比分析
$ }& u. a" I; B. Y) I. d1 q. i
企业主工资或者分红
4 Y( J  a7 H( r9 R. e9 }5 k
) ]- v( o9 o* B( I1 s: Z2 y% {家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
) [) i/ m" ^' v
) [. V* n# d9 q9 z/ e阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
5 C) i9 x: W* s) y6 W& _
公司资金运作与投资
% Z! U( o; N  n+ i3 [8 j: P
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

0 R$ G. t! Y, S: W; N公司投资为何必须使用“特别架构”
/ M$ L5 u" C5 H5 d& Y0 O
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
  _1 h. N0 \0 y2 D5 U+ h) B0 x; j4 w3 d
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. c& n; B# o3 l2 Q0 R
0 J- U, o, d- e& k  J' [合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

* e: r$ t& Y) r* x3 I) J: h股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

4 X* o; r1 y/ }  c/ u9 k 企业主的养老金与税务筹划
8 Y$ _  k" u& k7 U* o; Z& |
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
+ a9 ?6 i. M1 r, }1 H
# a, ^& s: J( G8 s私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
6 Q% G7 {9 Z9 ^- s+ C
3 m6 I6 N9 h# ]) K2 {公司传承与财富优化
5 y8 m5 X% V0 N; V& S* C
# @2 K9 ]: s% W' }继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
! X: Q5 p: ^' G7 O! S3 q  P4 w
公司传承的三大主要路径及税务风险

9 i+ F) H. t3 p! Z4 U( ?如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
9 U( ~, l9 @1 Z" ~: C  I. a+ @

. [9 y( Q/ \  J, ?/ U- V目标：
5 h" ~' _& e' I; E" t
$ \: O8 O& M" [4 f帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
$ V3 ^: R) U/ ]0 @: X& `2 p主讲人
( \' Z% l& X; _9 Y6 f
周学志（Frank Zhou）

) y9 H" N5 v% Q3 ]8 I1 i加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

4 y1 G; f4 x0 T* e7 E1 Y/ hMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

1 V8 }4 f- J+ P) l0 w  l! i* H报名方式
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限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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* B* G7 [( ~) U; O需收到确认回复才算报名成功
; ~- J0 x8 A: X& I: m Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
6 Z, d- n, }' n9 d
6 k4 Y5 a: ^' S, l8 V( B/ ?2 ^% z) Y 电话 & 短信：(780) 722-5918

+ R" \' d: O& t1 c+ w2 d免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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