2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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  x7 v# T6 y, g2 J" T5 f  Y, y! a) ]- K/ d2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

8 ^" ~5 u5 @5 v4 ]8 j地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座

# o2 c# ^) a9 ?. Q2 P: d主题：2025个人与家庭财富传承讲座
5 }7 W2 I/ F9 U# A$ j7 |8 F- c3 A* d
日期：2025年10月18日（星期六）
# q2 L( M/ N; b3 X4 e1 b. `8 ] 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- }& l$ ~7 z3 c8 F
- B( b" h9 l4 Q. F0 r8 d( p: U  l, t; ]第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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! j9 O0 P9 [. L8 ?0 s; v2 P; X日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

" `2 u, X3 C7 G. x仅限公司企业主参加
9 W* ~+ j0 i* t7 A8 |" U% P, N【上午场】个人与家庭财富传承讲座
) Z( w/ H: g0 D& }6 l  p! h
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

& }: ?! F7 J6 z! ? 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
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《Die With Zero》的人生哲学
) @: u& i7 H" Y1 e. _1 @
3 h4 e) h. X' v) w( ~. S+ C) v6 N《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ ]( y4 N' O2 X) i3 C; j! g# S
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
( I* o# f( b1 T$ f) p3 [
2 h6 {# I3 H' v5 T% L' T! K' C# I7 cITA s.70 死亡视同出售机制
0 B( L& {6 _6 n9 I
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
: g& O4 [+ _3 Q6 c, @) z- E/ d! L8 y
  O3 h, |. v5 x9 u7 V注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
  B& f* g# c) z8 _; w& h
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

# @% L% F, E2 z; K主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

/ w* S2 G8 [/ s) ]8 B! O' x股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& R0 G9 w6 ^5 x
5 |- U$ _  w9 @. V" ]+ U家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
6 Z) `9 O, W8 v, M8 X& \家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
- z% g/ w3 l! U  ]6 C* t
9 k! F$ ~. }: x  H信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

/ D7 _. V; @2 C2 U$ z( J( X如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

. R3 d! C2 m3 z% J5 i3 e. C/ g关键法律文件与传承协调

$ O# _1 n9 ]4 l0 Y% V2 B 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
: r; N7 q9 a4 U: F
受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性


% J1 |- v8 w- a
* G% V8 R' {( s" C3 ^ 适合对象：

/ b/ J( k, d6 i 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
/ o2 {  W; R3 C0 A

$ p0 C* ~% F$ t6 s2 M5 q$ x% ~
目标：

: T. n* e7 y9 V) \  J$ `6 m7 H将 “Die With Zero” 的人生哲学

( p8 O, y9 Z7 b+ h9 B: ?/ r升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
5 [* T  _/ R! Y) E% @+ V
; N' N% P6 c) B: z/ X让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
7 G% e. C: J, f( a  @
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
, q# s+ q; z9 g" r8 ?
9 L; ]; V- I, C- D/ v4 A! _ 仅限公司企业主参加
* `. B, R, y5 p8 Z
$ Q- o+ }, Y3 Q* g" y7 f9 h
, F9 y3 c( F( I' l, O 讲座重点：

3 c. M: \2 D7 \5 V企业主个人与公司税的对比分析
5 l" R( z1 c* B4 d$ B
: X! S  M6 C$ G9 K" ~) b企业主工资或者分红
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& p- H' t0 a7 }+ H. j. y, _家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

1 c  N4 ]' C, L公司税制的六个层次税率
: ]# o4 M7 d& H$ ?8 X
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
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企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

4 K- m$ i' |$ ^利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

) l" ]) ?$ C5 U9 G合理费用与股东规划
+ P3 q8 I/ s. T- J& O4 G0 {
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
  V. |; z+ {/ O+ H' Q: B" f
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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- ?; {' _0 n7 q& Q8 J: o$ f目标：
" i: R7 @2 Z; O9 Y7 }, R7 j% O
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

% f6 G- d& w4 v周学志（Frank Zhou）
( x* R4 a# d4 M
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

0 t& r; o1 U, |2 S- vCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

5 b; K& O' x5 C; vMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

' d( o' c3 X6 i% R7 c) i& i4 m; R限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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1 [+ D6 u$ r+ \0 y1 o微信 ID：frankz559
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) t/ f0 L; W% d3 p7 M2 @ 电话 & 短信：(780) 722-5918
) H5 z$ u, j7 y* k: A0 P# g
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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