2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

9 V; R1 v# {' Y' L2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
! k, w+ X" V: g7 j" Q. ~* Q
! j2 E2 n+ `; h两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 G; U  f- Z1 k, E
第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- p' a1 [  d3 F6 G
. W% I/ k5 m+ f日期：2025年10月18日（星期六）
9 ]6 e! |- {& J4 Y8 U 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

6 }6 J! Y$ y* m第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
+ Z: w, _+ T3 g( S
《Die With Zero》的人生哲学

5 ?; v* e& t, c& \6 A《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
6 \% i: a2 Z, T! P7 _; q, I/ a# f
) o( h9 A# e: b, d: Z) D死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
9 K+ |' [% y- R! x
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
* {1 a! F; e% k" O7 ~5 j0 k
注册账户传承（RRSP / TFSA）
3 w: l. r9 @5 q- o, C& b# b1 |
3 H. l7 W/ x7 m6 }% k配偶、子女与信托的受益人指定策略
. U. w2 k( D6 h4 H% x( [3 ]( S
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
8 n  C1 u# _: D: s+ P房产与非注册资产规划
' z2 P. I( ?1 U) ^4 w3 M: ~% W# Z
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
" n( B) T4 S5 O( u' F; b+ u
  m9 y0 D' y( V, o! F+ L家庭免税传承三大利器
: J4 E9 ~3 f( V  @2 M' J! |4 Y
8 j( e3 J3 [8 _ 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
1 [) P( ^4 ~- E3 F
信托与保险、遗嘱的协同运用
3 |9 R" q3 M6 i% t: M9 w 高净值家庭的多代传承设计
. t: x4 F8 l. I4 S: y; c+ o
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
" h8 }% B# s/ z9 `0 ]  n
关键法律文件与传承协调

4 c- c( K' e+ z% \, M 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
, p/ f  H- m; q: q  ~5 j6 ^
4 F# N2 n+ p1 {; Y) y8 S受益人指定与税后净值最大化

1 j7 a8 A8 g. x' s0 t确保法律文件与财务架构一致性
% P: R# D* S# z  {( a9 F- T
# @7 p0 A- ^5 V* }9 |# Y7 ~. {
, M2 b7 s9 E( i9 e5 n7 B
& ?* C9 R8 r# l9 P2 g: } 适合对象：

. T6 n1 f. T0 b 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：

- w- K* J& w3 M3 j6 h7 s将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
( V9 `* W6 @+ E, u
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
. Z2 f) Z( Y1 M' g4 V

! w) m  Z* X/ b$ R% {- _) E% D 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
) @1 T0 m. ~) D$ ]1 _" [9 r
7 H. \7 }3 T: c* @6 U2 o5 V 仅限公司企业主参加
" t2 P! o5 \( s! g( p* a* {$ W
5 V/ T$ _* O" Z$ H, z- m2 B" F
讲座重点：
" j, O" ?* {5 z! \8 i6 u' L
9 T. \" M8 G" a9 s+ u8 Y企业主个人与公司税的对比分析
1 X8 t2 ?- m0 M( t, {3 S! A7 F4 H
企业主工资或者分红
& N: n" t: A9 F& X2 M4 Q
. C3 f* s: f) G3 F5 T家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) f5 `+ Z( ?3 _! l' S6 m
公司税制的六个层次税率

1 d8 I. o  Z% V阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
1 O( q. ?: G" R8 T
$ J6 r1 R2 }3 H& E公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
# v/ L/ h* Y, w% [# Y+ L  D
; F+ ], S# O/ ]* {' B5 x' j公司投资为何必须使用“特别架构”
0 A/ E3 ^) q+ }4 F7 k# j2 ?$ b
) X+ b( Q) d8 Y1 kCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
! a+ J; P7 {: t9 Z
& Z8 J' g% ?8 }% W合理费用与股东规划
4 S* D# k% G% I5 U6 r9 G$ H
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
' q% j1 U# n0 g' ?
$ o1 j) T. W5 u: R公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

' o  Y; I7 i. C7 o7 ]! ?" E私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
5 j/ G; F$ ]3 y6 v
1 Y5 i; {" \! f1 F: c" _5 C; H$ U( D公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
0 l. b; _: p. G% E6 [
公司传承的三大主要路径及税务风险

3 U' A6 B) e  x( p( A6 ~1 v8 {$ E如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

2 B* z( n5 m9 u) r: ]& g2 ~8 G- J
. ?$ Y% e: ]' u8 T# U目标：
, V9 t7 Q( r, V: _* q+ a
* r. U) N9 S; u( P2 F1 o$ q. `6 @帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
% @  }1 f% a/ K/ @, N8 P
# ]% S5 m, b8 ^6 s! _5 z! B& d实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
3 g4 g- e7 k& w; T主讲人

周学志（Frank Zhou）
% |, l6 ~* X5 b* O: J% ^
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
1 H  v- z# G4 l1 Q. j1 z6 ?* z& D
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

& X! n/ C4 E( C2 y+ c4 f4 t7 k8 \六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

6 d+ d& Q( K% a% v* {, Y+ J报名方式

+ z- y/ \' _# @8 P) D5 _1 {限额 20 人，先到先得

  Y( C- Y, h; j0 f8 j2 e' k8 y# L（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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: K  k& f  A, k. q/ K需收到确认回复才算报名成功
/ X( q$ F9 j, s: S Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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2 t3 e1 g" I- V& }4 f# b5 R# B( K微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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