2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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! b; y$ y1 A" H8 x2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

5 d5 F$ s+ b  H, _两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
0 |) r( Y' y+ n/ D: _
. I2 P& ]0 c( V, [0 N3 }+ k, Q  G地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
; y8 n) C7 d2 {) V' y
3 T5 d' S  _8 _# E" N. \7 n6 Y$ ]) w. b第一场讲座
# b; E- H, q/ k% O
$ P9 R% x8 A, M- k0 u9 b主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- u! `# w4 _* \/ p- z* d* E
日期：2025年10月18日（星期六）
7 |) d: H7 ^+ `- H6 c% U, v: e- T1 k3 z 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座
; C" j5 K8 t+ Y+ y6 C6 W7 w5 p0 T1 {
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

: w+ _& k! Y. \" B  y! \1 A日期：2025年10月18日（星期六）
( q! k' ?8 x0 S2 H! I' L% c9 j
时间：下午 1:30 – 4:00
, x8 W8 H( F, o6 Q  Q6 [6 ?, g
仅限公司企业主参加
" }* O1 Z; e: ]% H# B" d$ i# H8 Y【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
- k) _3 I- Z6 z9 Z! M0 U
. [5 i. ?* q. B; @. r" | 讲座重点：

1 ~1 F# q8 [9 D- C" _% A) Y 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- {1 r1 c7 o. R- K* f
《Die With Zero》的人生哲学
8 G1 u, E$ T- L/ Z) {
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
8 B- t0 `8 b& w$ v0 I% }, w* e
ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
8 i+ o3 Q5 y, X) k0 F( C1 W6 K
注册账户传承（RRSP / TFSA）
# S' Y1 Y+ `  @( A) @7 v
! t  ^! h8 @. B2 A7 N) a配偶、子女与信托的受益人指定策略
8 D  C0 b7 i; W' u! j
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
) ^- K. `  n9 [+ @& C8 O如何让账户价值最大化保留
7 Z3 S& c9 |3 w房产与非注册资产规划

& ?' A+ w! ^6 L主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

1 Z7 M  \! x8 q- A$ Q8 n% u股票、基金、投资房税务处理
$ K4 j  a# Q9 [0 g% @. E9 G8 p- T
( H6 ]  d2 R9 |# _+ d* k2 v合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
8 A/ R6 `9 f+ g4 U
家庭免税传承三大利器
! o4 z& A  e( t" T" M! @( {% `
, M5 h- v! d# u* }: ` 信托与遗产规划整合
0 B& T. `' X) z家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
! S- A; _* i0 X5 `
* W8 X$ L0 `' `9 C7 x9 G信托与保险、遗嘱的协同运用
5 j! a* p7 N2 ^8 [, v' |8 B8 U 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
. ~5 I7 e+ b  ^& d
关键法律文件与传承协调
  e3 {. K# U% y5 u/ B
4 }! [/ c+ T% ?5 n 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

6 x- |5 ?, A- A( [9 l确保法律文件与财务架构一致性
. _  E. H6 Z" ]# _( T

3 ?3 t1 K, A' E
适合对象：
7 N1 D" l+ g% r
4 C2 c  j4 j; ^- |% d; w& g 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

, c- _; F; j' ]; S* _# z关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
, `; ^! I% v# v2 ~# z- `

% Y' n1 y; U: L
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

& y7 T! H, K' ~$ u升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

% l4 ]! P% H5 S; f# x. m4 K让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

9 g1 p/ z! I1 D2 q) t, b
【下午场】企业主专场讲座

* N9 Q4 ^9 T# v& A% [4 h1 y主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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7 E  L3 `& x% Z+ v( s! h
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
- \& S) c+ ?, O6 L0 u4 F" n% ?0 e  C
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
8 b. b0 q3 u% w: \* X& s# ?' E
公司税制的六个层次税率

/ N: ?1 D3 F8 g/ A9 S9 M阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

# m* W2 V4 u3 Z5 \* H公司资金运作与投资

2 {4 r% s* \( E- X企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
6 O, B4 C( ?* `( Z
公司投资为何必须使用“特别架构”

3 b* t9 Q5 y- O$ V  @/ P6 `# pCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
3 |- d7 j6 G, F/ i, i8 f
# l: L8 |/ v* k8 r1 F合理费用与股东规划
. C( t2 e% E8 Y6 g
+ r: u9 ^- u. F# I; e! j1 p( ~6 a/ _哪些“合理费用”容易被企业主忽略
) f; R9 J4 R9 }9 |9 P
) m0 u2 F! [2 n" D股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

  Y! h/ D! b! F1 D1 Q 企业主的养老金与税务筹划
6 _; s/ w# v- M0 ?  [. {" q
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
# s) ?. F( u% z8 [# p$ L' n
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
- w" ?  E0 \  S+ ~& i6 s: }
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
* Q! Z* h+ |6 `
公司传承的三大主要路径及税务风险

; K2 j, v" z0 P; o如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

) l6 O! _. V3 Z/ k, H' `7 w  _0 k
目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
6 P4 C/ U( z& b, d4 x$ n  [9 C( [主讲人

) O3 G8 A4 f5 |8 _) i4 O! }周学志（Frank Zhou）
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/ O1 W: L  ~8 e5 y1 t加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

3 B$ @3 Z5 r  i5 v0 xMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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5 {9 Z0 K, _) y# P6 l报名方式
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: A( c! }/ D' ?限额 20 人，先到先得
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% D5 H  g+ _# s/ k9 B" f: T（谢绝同行及同行家属）

* ?% y4 v! X2 A+ X/ l6 x4 |' Y( `0 |报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
7 b; P1 s2 W3 J8 ~) x/ {3 T Email：safetyfinancial@yahoo.ca

% F1 i$ C" \, L微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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+ l9 M3 z9 i2 A$ g8 E% H免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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4 M9 R  b7 i! y8 w* ehttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1