2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

8 R% M& q/ {- _. \( c, z
2 b2 V" y7 S3 w1 M. X5 y1 m2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

  ^3 t4 K6 ^% Y: V两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; q( |7 L' v. M! K第一场讲座
& ~1 d9 C/ J" ^% T
7 Q0 ]( |8 E, Y1 p5 r8 F主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( \7 Y. o* W7 D& h
日期：2025年10月18日（星期六）
6 m% J) B9 {  G9 q' m) ^3 t! A 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
* F' N) O6 r- J2 C9 D# Z7 A
第二场讲座
+ Z& G  ?0 W8 N' G- q- z
9 ~. S4 g9 g$ _: w' r1 A) i$ i( k主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
8 d6 F. C4 O* P9 g0 U. ~1 n
时间：下午 1:30 – 4:00
2 R  S3 c- `$ @: x. q
* B! {' ~& a5 n5 `; ?1 {+ W仅限公司企业主参加
" S' P8 T8 e8 j0 q( L9 I0 B+ l【上午场】个人与家庭财富传承讲座
  U9 u' q9 `& U4 X" Q% }
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
) U# h) r1 t- |. y. d( ?
讲座重点：
+ h. N& _% E$ U5 s; i! B& W
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
- ]3 ^9 C3 G  @6 O; D, m/ J
& [* @3 d7 B+ u& g5 t3 e《Die With Zero》的人生哲学
' u; D: H% g, G# f6 f* }0 l
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

. O$ O- j2 {: m. R2 c* y: K在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
5 g0 @' s. o* R4 Z  I
& z% _4 |$ Q+ b( z; a9 X! xITA s.70 死亡视同出售机制
: h2 L3 y& R+ B4 x8 T  J- V) p# y& f
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

. _6 V: X# [1 T4 k% ^9 c RRSP 清算与 TFSA 免税传递
( s/ j- z* u' J9 y( h) n  {% W/ k如何让账户价值最大化保留
" p* l8 f# B7 U; k/ ?* ?. ^房产与非注册资产规划

' D* d# H  X  K5 S. e: K* M主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

0 m$ X  C# ?- r0 H( y股票、基金、投资房税务处理
4 d7 T5 ^9 C) {" j: X% N
: L9 Q- z* F, a4 p合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
/ g9 D. ^5 @3 i& y/ w, m8 B- P
( m5 x) ?$ Q6 d家庭免税传承三大利器
( ~- c0 O. H# i! W1 N( R' Y3 q3 ]
. y7 n+ V8 u; y7 w( ` 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
( T1 `4 H! ~2 v% }" ~& @8 B7 T9 n1 D
9 g# o, |  ~, g信托与保险、遗嘱的协同运用
5 b8 a$ w; @7 x0 L# L5 V+ h- d 高净值家庭的多代传承设计
: J! {$ Q1 X6 N& ?2 p! T4 I
) N' f0 ^2 s" s  t3 z; q8 D如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
/ {  H: l3 t7 B+ x9 `$ W" l
* _, o4 }. I" C- Y3 ? 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

% {6 e: o- E  y! o" G受益人指定与税后净值最大化

  C& x5 D/ ?0 W( F5 m3 M5 @确保法律文件与财务架构一致性


2 M+ ?# J8 ^) V
7 u% O0 E2 D; ?- w7 a 适合对象：
# {/ Y- ~/ k) }5 U/ N7 O
# {6 }3 |& f" M9 J7 ~+ p- l 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
7 V* M! v: j0 x0 u


目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

; K3 P2 f5 F% K, S% E7 h升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
) [5 f+ @3 `8 Q: A: W! H  ]
: Z' h0 }1 m# F让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
. K" s6 B7 I  A, h: [8 @* k/ g

【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
# }% ?4 F) s$ Z0 d* G. h: V+ a( L
仅限公司企业主参加


+ ]1 a: z, c& m 讲座重点：

0 M" J9 O7 b6 v, g( M' \8 E0 E企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
; j; d! f! X& @- y3 ]; n
6 Y9 z2 s, T3 J, E! l" E. ~家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

: U) [# l7 u& l: p) y# Z( a0 S8 p6 M公司税制的六个层次税率
7 o8 a! L2 X5 m- O9 r
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
) O6 i! N) j4 y* X& c
; |/ r. T* {8 N$ C公司资金运作与投资
) `% ~- s. f* I
( S; Q) C3 L' L- P企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

! x+ u' |: o7 l公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

* C8 E; F' C3 P" @- ?) w利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

6 m: S9 p* e  `- }% Y; [合理费用与股东规划
- i/ I6 \2 g) s. x
% K5 V/ t; v. z( R: b; R2 O0 [哪些“合理费用”容易被企业主忽略
6 B/ d- }4 ]4 U  f. T
  y3 b) e# X3 X2 {  z4 ~股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

1 ^7 f+ i9 ]( E公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

: p! w" u0 i& p! S! q( N私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

, \  C+ y1 u- w8 h" G, g公司传承与财富优化
% G! b& M- R8 J) Z% n' E! s8 h& t
# c' j& D( T% X! ^继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

8 s: w9 V3 G) b  J4 O) E- P7 I' F" Z, [公司传承的三大主要路径及税务风险
! A4 G4 ]/ ]/ O& Z- b6 R5 u
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
1 K% M: y6 Y* r+ [/ |9 S: i, _
  ~- h! e  D5 n/ C
目标：

3 }$ `8 W$ x+ W# I8 L帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
0 U2 N- Y. Q( f6 j' x3 C+ S0 ?
周学志（Frank Zhou）
+ i  d) E& X* C
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
$ L4 A6 k+ e' D
: R/ e* ?# @: D/ _CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
) i; ?! D! ^( O& N/ J+ U( l
$ ]2 X! c3 O& ^1 F  w, c7 I六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

9 y3 ^& [2 w$ h% p' L' |& S- {8 _MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

0 E* K2 A, g) Q- B* k6 P! \报名方式

' G3 R3 d& r6 c( e限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
3 }$ Y$ V; k* t5 G- l6 y9 \* v
# {9 J9 x  ~( X; X* z报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

- O' c: h, k' I) s需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
' C. @5 P4 b) B+ U3 ~& S- Q/ g% |! G
9 g# }2 @4 f; R 电话 & 短信：(780) 722-5918

0 T( K2 L" v8 {$ z- L! g免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1