2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

$ |7 {- k% u& r. K& t共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
1 c7 r: I( q8 F+ ~+ D. ]地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
: j% ]: x% ~+ L1 [+ f6 ?1 ]1 ^________________________________________
第一场讲座
) h6 U4 X" Z+ M! V; `" b主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
* I; Q9 {+ K+ {! m' ]# |" i- O4 c主要内容
3 ~' q+ {4 A4 d, m0 \( J5 m8 S1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
4 p! _+ Y  D9 Y! d' X2 l  b! h2.        成功投资者必备的基本原则
5 X3 o- x# |$ G* W: ?3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
/ @- n; t& a; \. X$ B5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
4 }3 p" i+ v/ ^, g% c' @3 t- e; @10.        终身财富加速计划（LEAP）
. n+ f  @7 G" V' I, @+ A- b5 f3 p11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
$ C1 f- M% d0 j: A- m9 t/ ?& O1 ?13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
: [9 S" F( w4 {15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
- C0 \% ?9 R+ T________________________________________
) N" R3 _/ O9 q. S; x' j( O第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
% l& {$ S0 l& N( m& y9 Q4 i2 r6 B日期：2025年9月6日（星期六）
, k% K" \1 F5 a1 b1 O; N/ H时间：下午 1:30 – 4:00
, \5 i4 |7 U* w1 a4 _仅限公司企业主参加
主要内容

公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
) k# X) ~; N) T% p2 ^: D; G( ^· 公司化经营的优势与潜在风险
) [) Z5 m. Y( P% i
* H' g; [% M8 ^9 Y4 k$ M公司资金与税务运作
7 s7 C6 ]( T8 v' x" z; }2 \· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
" |+ i, T2 ~5 ^7 l· 公司税制六个层次的不同税率
+ p9 Z, S3 ]& k% b+ j· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
( l! F; P& |0 H. ^" B' u
& R, B: Q. f; |& `! l" O& J合理费用与股东规划
0 ?* Z6 z1 \' v% V9 m/ P6 J· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
( i$ h; L, o8 K4 t8 P) ^$ P· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
% a; i/ t, Y9 A* Q3 y8 [4 }
1 ~* ^+ Y* s' K( a企业主传承与税务优化
0 G; a$ h6 U7 u0 D/ g9 L( |· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
+ R* \* k0 l; `" v· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
2 Y7 B- V+ ]+ U/ S) ^________________________________________
) r, F3 K  i! h# K3 R) l 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
. h4 h" Y2 \. Q) T( ?& i, ?六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
2 F8 p& E: _  e) l. `9 [________________________________________
报名方式
  l) m( Z$ N0 P8 l+ O% W( c" ]限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
0 R+ ~' x1 C6 J" T1 P' P# v# g) p 需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
, `/ H- ]$ n5 K1 s; A/ B电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
4 f" V- Q1 i+ W, j8 O4 Y& {6 H; G- m