2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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" k) c3 H! o0 J2 D3 x  ~6 T凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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/ u2 I9 P. [0 H* k9 d" M( `我们将在上午和下午举办两场讲座
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, D/ o# N8 o' L; Q- y2 D# B2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
7 G  I& q0 c: b时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) S4 P) n' l9 n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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; M6 W# Q  G  @3 v( ]2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6 d# U; ]' w  w5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
. z- R3 C" d  l. u# b% U7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
# \- `* F( ^- d/ r$ S8 x9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
# ^9 Q2 G: ~% X7 d3 L) e12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
% R) [: M9 V% P+ y9 [8 y13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
; i5 ~; _& c8 _& V: v: k0 Y15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, }+ }# ^9 ~, I; y16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
: f0 h2 l, ]" v* a0 O/ B' V8 f- Q1 C
  H7 B' F' n: i: p" Z: q- r
5 o4 Z8 ~: @' s  m% V- L爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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0 }5 f& \) {: b- y6 P4 M! N1 n: @时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
' x$ d9 u* N  i* c. l: V讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
8 U, Q; t$ j5 y2 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

3 ?5 D& E5 B! C$ q遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

2 Y( g5 _& u- k' D+ f1 _- y如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
  _6 O4 w9 Z2 u: {* ?) M4 N/ t: @移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 {: s* g8 O  z. }: X3 W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! h0 n8 ?7 N4 J7 @* V5 w' s9 c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. ~! [7 ~! w* R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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. W, p1 A8 u1 S/ ]) d) ?+ H在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
( D# g" i; d, B! b6 b/ y6 d
6 c/ e$ G9 z; W: e! O; p% d如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
# @7 q; V" d( c2. 如何制定免费遗嘱
9 o: s( U% w# \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
! }, [6 _0 h5 q$ j5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ U, c& F+ \: E  d. n& |8 W6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' T. G' g2 @6 P8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ i, n( G, o6 r+ W. W9 X11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: `" n! ]7 g, [4 F12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

5 K8 Z! W/ u) S3 {座位有限(20人) ，欲报从速
: B* T# U" e; V: M(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& b& S$ i0 M' F; H) d  z3 M0 C微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
8 o+ p$ f3 K1 U2 y$ g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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- e/ [* p* h9 W# R5 ~3 L& R周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% e: J5 C* F+ F) @1 l7 U! m) _! |特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% h* u, n* [% M$ i" X, h. e1 d(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
. G' k' S* q% L! x3 m长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: J* ^& `% E) `* M! F' s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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