2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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% a7 v& ]  g1 D' j1 v9 c2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
/ C# }+ l: h  X4 d$ v5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

8 T/ s4 P9 o2 H& a资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
, W6 q! G) U" h% k8 z讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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$ y- l1 b" @$ r9 J' G/ H2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
: ]+ S' Z  K6 U, P# `' A: R3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
+ }$ B+ E: A5 W, i) s5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
+ m* E! \4 k' R! X: |9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) J! u8 M0 {7 V+ N1 o- M11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
0 J0 ?* S5 i& e7 X12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! @6 `& Q5 w8 S( W5 w6 i9 v13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, w4 E( k$ k! T- o! `: C2 ^) A16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 ^* d6 R% n: c4 N4 r讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
- e. p! P8 K2 a! ~5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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4 g/ C, H, t5 w! r5 n2 ~$ F; \如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! x. W; }! _9 E& h3 C9 h9 C& u# d3 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 F4 ^1 y# i: [1 d在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' ~7 U+ j1 I, h6 D/ a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* O& Z: U! a( i7 ^. F1 c5 U1 o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 f( R5 [  b5 a/ y- g+ b* d现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

" s9 `: W9 j$ c+ j4 J9 t在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
! ]2 E# j% P( z2 u* ]8 d# g
) w0 A9 t$ z& N  h" Q' g( h如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


& k6 D* s8 }: i$ x- \1. 遗嘱的三种形式
, ~' R! v( X5 o4 X) [2 l2. 如何制定免费遗嘱
; o* K4 H5 @% G- Q" p# U9 {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! ~7 B5 a0 \( v0 w; _9 D& t4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* h5 \# u- y# ]: h- f8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( J% J0 t( C! I+ M, S9 Q% O+ F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: P- o& {4 G9 c* |9 c& C12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ a5 k) N6 g2 _+ _微信号：frankz559
2 G' y* ^) `% k1 d电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
* x" C1 u' S1 \7 W# _7 S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

1 l5 x& @* Y0 j0 e7 i加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% P' W9 n2 f0 H$ z( ~# c) t特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& q; L0 R* s! o4 M(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
5 `6 Y9 `% X6 U/ m8 K  Q$ w9 r长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 V# f& R+ s& d注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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: t* w( g1 {. m$ l8 C% L: Q: Z# s& W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- u; Y( X. i; w( ?9 x13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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