2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
. r4 G! W: Y" h5 B8 h" K1 p时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
" o) [: e: s8 \4 |4 O: H, m讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
3 O- D- r/ V/ l! s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

- Z0 Z! f2 Q4 x8 L3 I& s9 MEdmonton 爱德蒙顿
" X3 Z) V* o& K" [2 s: _8 }时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 c) ]3 z2 ?2 |% Y讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  
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3 z) W) r% z8 F; T9 c1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
: A- V1 S  N' a. p. I2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
8 m4 S' B& c6 K+ s3 b( `5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
1 ^) f/ r9 ], [* d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
0 G. u0 X. U+ d& B7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ _! O: r2 i5 @; q9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
% I& b9 d: |+ d  Y12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
9 ?2 J: m. x8 @3 Z4 T15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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1 Z( J/ t& N3 r% \' q爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 ^4 ?: N3 `3 I+ e5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 j- J+ s& D9 u" q1 r9 W遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, y- C# ~$ Y( K) q3 C2 U! q# R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 G! `+ o: v0 @. V) o8 }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ s6 U9 P4 s9 ~& g: G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

- e% Y/ L$ T% j, r2 L. |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 ^7 r' `/ c' w5 b9 u. r1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. h4 E6 w$ G' G4 o9 r) d. y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
. j4 B- n, {2 `" }5 ^: C/ ~5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& t( h- M( A8 I$ F6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 Q, L7 C( A  d* p3 p* X8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
$ k4 v; H. }1 W, \8 |% V, a' @3 K! \9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  Y+ n9 C$ y! n$ \6 r4 ~) L11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
& N: r. L( _$ F: \  ^(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
0 [2 }' G" j' R3 O0 O/ d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
, v! m1 x! c: J6 P" O微信号：frankz559
' n- M/ W  w& ?* `% e! S) u电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

+ s: r+ p9 r# X3 U6 C& Y  b  z加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

1 x5 F- Q* S3 w; e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- I+ G, {7 V6 x* c9 h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
  F# {4 r: W6 V( A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
) C/ H) i" `5 X13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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