2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

  l( o9 N( N+ Q: I  G  j# g( F2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
  h. ]. U  F. D8 F' w' q( B
' e5 B. p4 @0 ]6 l我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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  b( S$ o; d% J0 e% X0 {Edmonton 爱德蒙顿
$ S/ j: [3 ?$ l0 ^( Y时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
+ W3 n7 H/ L: Y6 P& b3 z# [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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8 N# h: B+ t2 r* cEdmonton 爱德蒙顿
; D# V- }" O5 g, n4 O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 {2 K. h9 Q) ~6 @讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
; {' J1 G) k3 F) O5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
% k8 m+ o( _6 v+ \; U% H2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% t( N& m. A* x0 R3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
1 L4 B: ]# v0 Q8 Q11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
; H) Q* }  W8 t* ~3 E' x$ A6 f& e. h12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
4 q" O3 }4 z- F# z/ R13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
/ c& X5 B+ V( u8 {( ?. V0 B14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  H: Y; s9 l# D/ k6 ]15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
9 _+ [' Y; B" g! w: D5 i" q4 _16. 2018年投资市场分析
5 ^# E% v0 Q4 |4 d+ d, p& s* w17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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: @4 z- H/ b- l& {3 w/ ?, `0 l' s/ _遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

1 ?' ^: _$ a1 F$ Q- r' f如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
/ l: S5 ]! O5 ~移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" f( V, N  I0 V. S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; |3 j4 L' b# `4 q  W/ I$ W' \3 c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
; U8 m3 [8 K& i5 |4 ^3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
' u# _" I5 G+ {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ U8 d& h6 s1 l# F" G; ]8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ l" q; n* F& W- M10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ r! u5 x' R+ B% l& k, H* T11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
: T9 `' U. ~3 u, VEmail: xuezhi001@hotmail.com
% z" D! V: |7 B# M5 n% k# M) I微信号：frankz559
1 U: Z7 W' V7 i; P9 |. }电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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0 m. n! T* W$ C" L  {: V" i周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 n, e' M3 {6 |/ R特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; @8 o6 X& l% F) G(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
7 K! W- ^" O, o; [: U+ q3 n0 S长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 S) c, f6 x3 t, w8 J& X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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$ L" _- y% H' M/ f( X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

8 F; b7 z( d4 w5 d) K0 ?1 {多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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