2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

: G9 F/ B+ E) l) W2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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1 W5 v, C0 I; W2 j6 h) B8 i凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

4 `" K  s+ H: [我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
7 k' j2 k* _2 _$ y. u) P3 ^讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 r* f3 f/ R( Y  b" w: p资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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; K% r+ R5 ^/ |1 e; C2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
3 @" h' d+ L9 b( N5 ]! \* D2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
1 N: f9 l1 U( \+ b5 ~& @" ?5 J) U7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
3 {/ c+ k+ D6 ~: j& H8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
: `2 L( @# x- Y5 ~! O. l5 {3 \: r9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
9 O+ z9 M, X" f/ v5 w! J10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
* c3 v* `& U8 @) q15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
5 p3 y' T! l0 c$ _/ Q$ ]16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

7 O% Q. b4 A9 |! @# E, N! U6 m时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 ?9 j) _! A. ?5 Y3 ~讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 [- e" x* i$ N% Z4 l0 b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

3 B7 L1 `! c, R3 ?遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

, c( c" g) B, Q( V  t! \8 Q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
, S: k) D( ^; ?- Z4 ~移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; k' }+ Y: ^  H( v: i6 u, q在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 A7 X/ S  r4 ?/ C1 Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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) z+ S4 `& s! Z0 U, H在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
+ ^: e6 S% n) \! p, P4 {! A9 D8 z0 A
! [# S- c+ C$ F! }) _! G如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 H+ x5 O$ [- g: s+ O& Q4. 无遗嘱的潜在问题
+ q' k' k2 v5 T- D* ~9 ^$ b& k5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
' M( _9 }9 \" a7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, x$ p. t( {2 L( z8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 z# ?' a0 q, H' T11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
8 s5 K# H! A7 I0 `' I(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
' `' M! T) d* G) z5 a联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
$ P0 O' e4 Z* A- A" K: P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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9 R! Q; Q' m. i周学志（Frank Zhou）

5 X/ \6 M  X- u3 W加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  x  U. _5 |, j4 P" T特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 q2 b9 r+ \  a' V2 v; G- r(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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! W. D" ^. T$ V+ K7 A0 S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* W% g0 V3 E$ c; E1 n! l13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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