 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 z4 S% w5 W j* y+ v9 k
+ k7 n6 Z1 Q2 q" o& U5 w2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
% V; E, [! b% m o* j
; G3 C: l2 o; R: I# e从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) E7 P/ Z; f2 b
) U# Q! F N1 w, H+ i. m7 F+ L
在工作中经常会遇到这样的问题： . L Z" W0 t6 |; Z/ Q$ F& {
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 Q9 F1 n# q$ W5 h$ j. F7 f/ N7 P夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) F V X4 |3 b5 k: _5 Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, V b: G; @0 c" B) ]在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 R9 i8 }6 B2 F& y$ ?4 W家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 r4 ?. e% Y! O1 G7 c已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 " X5 J f2 y2 l) L% Y( D* u1 u
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) s; C9 A% Y ], \. ?8 [0 U. Q+ s6 k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , x1 c0 S) z! N/ L
. D) e: R; j2 w9 z, N" u& t% I; x' f1 [
^: ~, Y( w- H3 g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) L0 W& u" t/ m
* {' O* u+ u' Y1 o( A
& d* c9 g1 B* ]" C$ _8 U
1. 遗嘱的三种形式
p) V% M" v$ l0 \2. 如何制定免费遗嘱 - i. X1 Q" b }: ^0 ~# h) V
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 A( |9 F+ S% ^/ Y* o( j( m: N% @
4. 无遗嘱的潜在问题
- w \; n. ?7 r' _* W5 G5 l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 7 @( u2 k& X% c4 w4 q. N
6. 2017年保险税务新政的影响
3 K7 }/ N5 s& J' {2 m" }7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( e8 j; g* C3 l# B! i3 l/ r1 ?. f9 H
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 R# k2 h, t% [6 z9 J) M! G9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 , f( C$ S3 u/ i4 y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% D! c) g) r# U4 o0 X* ^% D11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 5 e5 K% Q6 w( T N! q$ I
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 X* S' S3 ]' p: S1 ?3 [8 a/ n7 d2 P3 y
1 u7 u h! h: ? O* Z2 P; S% T! e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）0 |( _1 Q6 k7 K! {( J7 Y$ W6 S: k
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
* p, b1 V" o$ c1 b5 P; C. s
& d( F7 P2 E# H4 u4 S讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
; [5 }2 \+ U$ V2 D230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8+ l8 S0 o- e# z3 @* ?: }$ k" M
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' A, ^* d" o4 Z% `+ `( r! nEmail: xuezhi001@hotmail.com
. I: F5 \& U& i; G7 a微信ID：zhouxuezhifrank 9 R. |& K& s# ~% _# p Y
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 5 s% r- o1 C* `8 ~* D* ~
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ), ?% w% X) R- D+ a
8 w5 V3 x' d6 m- U
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % e4 U* ^1 u) [( L# U, A
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ E3 L8 |8 m1 p2 d$ o特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 n g: Z" G4 \" O1 b
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ; `" N0 _, u* p5 M
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
* B4 q) l) p9 P1 V1 `信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ) b7 n% u J2 @. I7 f
0 W( J- a# M+ I+ n k9 B/ {
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 - U0 Q5 C3 V: k; [3 T1 y8 v
* p# R4 e/ U1 K; E加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * g) o; ~" u4 x+ q: f# B
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) # t# G7 l% |6 P; a
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 , T' M" p. o# C5 s+ c
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
5 c4 P, `0 T* P* q; V$ x1 {. y# v5 `
0 W/ U/ A! F9 v1 D0 T8 c2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。& R1 r1 h; H% r4 x/ L
: m* H8 o/ Y9 x4 [# P5 n# TFrank (Xuezhi) Zhou
* H, e0 }; D0 k/ t& N( v
/ ~" B- S& ]9 [5 B; ?# T(780)722-5918, (403) 804-6688,
& a/ C4 b/ Z( A# { ) Z5 w. P2 i7 Y# M7 z& |" j; k
Chartered Life Underwriter (CLU)
+ E( x8 d6 e2 bCertified Financial Planner (CFP)+ k" q0 x) P' c! Z8 |
MBA (Finance), RRC, EPC6 o! J# d8 \4 y* _" w. @0 o2 A! \
2016 MDRT Top of the Table6 `- K" F: Y( h5 ]: x. R
+ V/ A, T2 `/ ?- E
/ ?: |9 i( C" e |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡