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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 " P+ n. L- c# `: K2 s M; i
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用3 i4 s i2 M6 Z. [" @0 r
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
( P) s3 E8 V* v) V移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险/ u, Z! n, F9 v8 R4 u
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ' H# O8 g# T: e# u. l/ E) u
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 U. z/ X0 B! a' C
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* o @' X1 g) N; j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! E2 d. \7 r, R0 h
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 $ v: |; B6 @9 M4 `; Z: u( t
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 X# u3 s% M) t+ W1 B: \
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 T! L1 G+ t( d* z# g
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1. 遗嘱的三种形式
% L, }4 i6 t$ I7 s4 j2 A% q/ R2. 如何制定免费遗嘱 / I9 m* a E; h* D2 }
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* ^, A+ U/ A2 s- }4. 无遗嘱的潜在问题8 [( n# ~( X& i& ]% G
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! f5 y- L3 \0 ?# n* b/ G/ o4 Y
6. 2017年保险税务新政的影响
0 U3 O& V2 W( n3 k8 }/ Z- i' L& |7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! S7 |- l. c8 }: W7 ?8 ~# k
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 m- P5 v& N/ o4 J9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 _, o. Y3 I7 X% q3 i10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * d# z/ [* i2 n3 D, i
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 j9 z. G6 p! a2 E4 E6 P12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . u a$ G- v5 `& C2 Y
) X! `" x c3 N: ~& E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 K. f- l2 u/ |0 I时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ' k" r6 P: _" Z9 q1 s* `( {2 B8 I" V
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
2 F: F: D( p' @& O. N7 b+ }230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8% K& i; r" J2 F! j
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 ?; n4 I J5 ]# f- v! MEmail: xuezhi001@hotmail.com , u+ p6 F& t4 t3 `4 d
微信ID：zhouxuezhifrank
- t6 X: E" }6 Z5 `- @电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
" ] H) c# r# M3 R' E. |6 CFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 p! l/ |$ f; Q$ h) v( P
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 `$ t& e6 g' E1 z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) - g$ |# j' p* d' |' [8 }2 @. V
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: p! ^' F! d/ L8 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ; B& `0 t* L; ^# `6 q( E
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
0 _! U& ?6 P) d2 [
% b7 k! h% y$ q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 1 N# N# L0 y- F1 X' G
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& _8 C4 U5 \- [# `永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 Y( |; _1 b( \1 f
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! N0 u0 J y0 [8 B% k) v6 g
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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3 a! c/ D+ u" i5 A8 B+ N2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, D1 ^5 H+ P# V+ `! hFrank (Xuezhi) Zhou
# X# ?- |$ u1 x2 s ! ^; o% b$ }$ L
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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! |, w! m1 e9 V! H0 l$ c1 w* G$ LChartered Life Underwriter (CLU) M! o9 V6 v3 b4 {
Certified Financial Planner (CFP)
! v% O1 u2 D( G4 n2 `! rMBA (Finance), RRC, EPC2 ]: o- c1 Z4 X
2016 MDRT Top of the Table! S( d0 K( i+ G2 q% J& @- v. J
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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