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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ C/ d) s; e, u% K2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用7 b& `6 u& y, F( v# o. Y
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 , I, D/ w9 I0 \( }$ ^6 Y6 S
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在工作中经常会遇到这样的问题： 4 d- }( X) u& n3 N9 i3 V. H
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 {! O) @/ F/ {: h1 | c2 Z, z$ k3 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 0 g" f" ?& R8 o; b" a5 }
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' j3 o0 O9 p5 i6 [7 x在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
. C `" p; F2 \% c2 t" Y/ c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 " p3 ]0 E4 W& t9 F9 C/ X: |
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ \/ S+ m1 ^5 Y. I8 @: X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. y" l( V7 ^ x* h/ L- I2 N在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
: E) X( J9 t9 a7 [) j2. 如何制定免费遗嘱 " R' \2 w2 K" [, k* h4 |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& g2 J- \$ F- b4. 无遗嘱的潜在问题
! ~, |5 q4 o- Y+ D. p) j7 I% }5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ a' I/ L3 a" s0 I* @1 A7 p; X6. 2017年保险税务新政的影响 & U- B2 {7 k' Q6 g4 Q: x
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; w) b- m2 O+ T8 ~' x8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " |5 `2 g3 b% P9 }) j% g0 e) H
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 + k$ r0 x8 M! }3 |# `2 x
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* k, {6 O3 @5 g5 R1 |11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + _& O, j( P1 F4 V) i3 S) ]. i) i, L6 |
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 v1 D4 y1 v8 e5 @8 R
) D4 h) O' Y3 t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* [( ` o2 }4 O) L/ K1 R时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)) u# L( S9 h5 K* B! M
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8% z# O. ^0 }! F( D, @8 ]2 v
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 W1 W+ L) g8 ?( wEmail: xuezhi001@hotmail.com ( t5 V0 B% {: n9 n/ n4 b! U
微信ID：zhouxuezhifrank
: _$ n8 e+ T# L电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* c$ b* F( {' B* S) U6 m! |Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )6 W1 {; p" B- h' c
+ }7 x0 R* m( N0 e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 4 ]* p& s7 \2 S. p
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 `1 f( r$ L0 O" f& K/ W
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; j2 i z) i9 f* M+ v4 W
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
X9 @# @+ m" S( {/ U3 t6 N, b: l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) - G3 k t, u1 p3 _% B
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 x/ I* J; y) ^4 L
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" I: B+ ^; M( s% ^- O1 P4 K, X宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ) P! K S" N$ q& A6 \6 I/ b' F
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。- j- f7 Y" m" C% _% J8 N
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4 F6 v' C9 j5 A8 K# Q3 H( P. Q(780)722-5918, (403) 804-6688,
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! J- D+ h4 g+ P! H& _Chartered Life Underwriter (CLU)
# z+ v) d) e1 d$ Y/ sCertified Financial Planner (CFP)8 Q- g7 ?8 A: }4 D* w
MBA (Finance), RRC, EPC% S: F' R* d( J$ m9 O* B
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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