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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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% z$ H, v& J5 [: a1 b2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- Q6 m/ f& \" a. ?- d" v
% p! J. s; N" \* D7 D从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 A6 [$ L! _* m7 t# ]在工作中经常会遇到这样的问题：
! q G$ C! p6 s5 R5 g. p移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
L/ n% m! o1 i% h- u } | r夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) E/ Y2 F+ X. s# y( r, R
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( P$ ~: W: e' n9 v" ^, s在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
$ c( p, t0 h$ r1 _& P/ O家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 * ~1 r W1 V; _0 j; y& B7 T! Z
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / {3 Q7 a, {' H5 {* t, @
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " N/ J* I3 S5 x( X7 O
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " I6 y: L' k) ~! ]5 U, W6 h1 E
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" y' _5 x8 a8 I& z6 z, m: {& e) s; x7 m如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: C/ P9 J: h$ P1. 遗嘱的三种形式 / J5 P2 g% `7 q
2. 如何制定免费遗嘱 ' n' F% O5 i9 Q7 U; l# @
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 B6 ~0 ~4 v3 b, \' V x
4. 无遗嘱的潜在问题$ r( _" {5 S: g- S
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 F' t: _2 Q2 a; y7 t
6. 2017年保险税务新政的影响 ( {! O7 s5 R" n3 N: X
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & Z: b( F, k2 B, N, A' J6 N! ?; W
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : q6 [& O( X# d0 G* c( i5 c4 _
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 a$ ^) G" q/ e- C" Y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 L9 c. n F6 N9 D! d( O1 M% }( q( f9 [! H
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 3 e7 f L+ c3 X1 |- P
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: Z2 ~) D5 P7 a* _时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM / @/ D4 T4 W- ]- ~
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
* z# N+ E: _. j: T5 p0 g5 a- @# n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W89 M7 v( \/ u* A s) N
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 K+ C* l7 D2 Y. HEmail: xuezhi001@hotmail.com . _0 z( B9 b6 D2 y: B
微信ID：zhouxuezhifrank % @, N5 y* f; e4 a( z/ {) Q
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 X! j9 c; O$ q4 ^. T" ~; R6 W6 C8 l! uFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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% ]' K2 [. g( M, c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 4 Q7 r+ P: z) L/ U' z5 Z7 y0 h
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) D7 W# m) _+ m Z2 _
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ S% |; i# X# z4 |长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 A/ s$ W0 K9 Z$ f5 J6 g, w! E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) % n4 {/ h9 @8 y- D5 ^
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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8 f+ {& v$ \, x: N. x2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( e5 M" O* x% g, Z$ U ^永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 w1 \- f; h" n7 D2 I8 d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
! [9 p* N5 N5 Q: \/ D S& V百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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% j% K' n: ^$ h$ o+ d, K4 L5 s2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。' b5 P$ g B3 B# a6 _2 t2 u2 W
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Frank (Xuezhi) Zhou( L4 ^+ V! |( }& R8 o. q
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(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU). M' h. L0 \! Q" d3 e! I! y
Certified Financial Planner (CFP)" X; ~: g* y+ d% t. `0 M
MBA (Finance), RRC, EPC/ U8 i. \2 h; ]1 I7 X( R
2016 MDRT Top of the Table5 I( b) m% k% g0 f7 n" u( L
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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