Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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' ^( B" ]# S! j4 x* Y2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

9 U! T' e* a, P从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
5 {% u! ~6 `( Z# t& M+ j移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! h9 T4 X4 \: g7 L现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# f% k! V* U  e5 W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
& w. {9 r1 Y3 B# U6 ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ J3 G$ w0 f$ D# P! d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 t: P0 W1 x  u如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* d# E  y% R) @/ G4 v$ `6 c4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 O- S0 L' ~# U8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# _; G8 j& b' l+ F9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 y9 W: E& t7 m11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
+ ^6 S3 d4 K9 c6 [2 p- q4 }12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
7 T; R7 O/ z/ q5 a4 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 m( C0 Y( e" P& D; E' jEmail: xuezhi001@hotmail.com
9 L) C: v! C8 a7 t/ Y( U) k+ h  F微信ID：zhouxuezhifrank
/ V6 ?# V. @- t  E9 K# p- M( `电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 C. A: j! a  Q3 S$ S* ]/ aFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* W. H2 }: Q. h7 U" L, M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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9 s- c: [. l4 U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ s8 |! j5 s! J4 m8 w" s$ j" i8 e永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 q* e$ H6 ?0 g0 v1 O8 J百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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& @9 L' d; K1 R. q0 }" R- V5 L/ j/ T2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

* {+ l" o# s+ ZFrank (Xuezhi) Zhou
; d; |, s- w7 S0 z9 N: I% F
) D, p' g5 B  }(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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, p9 `& @: V5 [/ S9 O' y0 C2 e; z% \Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
9 E! M" F5 J. h0 v2 n2 V4 oMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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