Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ x% e; W1 {( W  ^+ e; |+ `9 U9 q从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 m7 C  T! C& E. c& K1 u夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! l; [. I/ @9 c6 s, ?% d  c0 x在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) v/ P; I' I4 d; }% }) m( T家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 }, _8 y3 T- D2 w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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4 S. i, l8 R( e" q% ^1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 P9 \. }9 N+ ?+ m" Y6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* S7 _" V: }3 Z1 R( O! w% k8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 r: v/ m# g, U% h" d9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 T6 |3 ?) h7 a* u# F* {2 r. [3 V10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 s& w$ S( b5 a  S/ |" N8 q7 v12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* E' V- C0 m- z7 A" R& Q微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

8 y& t0 S) o% I4 b7 x/ T6 z7 M- u2 J' c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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( M3 w( N& L, W; Z- K5 m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

: u- Q1 Z% v2 a/ Y" a3 n% q: Q3 M
$ s- C; k0 d7 |4 s3 I" N# K2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou

2 h6 Q8 A1 _, @0 |(780)722-5918,  (403) 804-6688,
1 {4 B0 J. z* R" g) j% K1 L# Z3 W
) e% c6 G9 h: ?! F0 EChartered Life Underwriter (CLU)
. s: ^8 j, `+ b; y" b! n5 KCertified Financial Planner (CFP)
) O& k$ y1 D6 P; G  _3 WMBA (Finance), RRC, EPC
7 z0 s8 Q) d! Z3 q2016 MDRT Top of the Table


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