2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

) J- Q/ Y& w' l. o3 x8 `" P从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
' `3 ~" [# V. l- x& t0 r夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 N# E" ?" w7 A" ]3 Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) p( e3 f' M0 N1 H) x$ e$ I现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. E( K- d6 f# _" G. X1 L4 P( \7 u' Z" J家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
8 Z; b1 M4 U! |7 s4 b- h& ?) ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 a7 B1 [2 B' J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 X- N8 K# Z1 k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
$ x- G$ h- U# y0 i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( C- C0 V+ o3 S; q+ x" Y* R  Q* u* ?4. 无遗嘱的潜在问题
/ `4 V1 |7 }& `# h9 Q, T; l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ J" z& @0 ~: ~: \6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ U! X) U+ f/ l* F2 U, p  J5 c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' `6 p2 S8 Q- \' {( \8. 2017年保险税务新政的影响
  ?" M  i: d6 e; ~# G* ^5 O: D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 J* G) B& z+ P3 F10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. s1 L9 w3 O0 y5 I7 k, M12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
) T- \9 _& `5 Q+ H3 b14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; N( g& F2 \6 U7 Y, a1 G$ N0 o15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
, {6 G* w2 s. [; K
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
4 Z/ g( g( w; i0 a6 J  t# G9 P" Y, N" h
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ _9 V# Z) q( Z( X& k/ |Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
$ R4 }( n; t' C$ u; S- U0 O; w3 i电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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( V6 w+ b+ c' W9 I- ]5 h) B7 B2 [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) V$ t2 a  H4 E' `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& D3 T, K5 _9 ?0 e) A特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* J6 _+ j* f+ ^2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ b$ ]! E! U! ~: F* f! V) F" a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
7 q3 l* B  p5 r/ Q! P: J7 P$ ^加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 Q" m$ j4 l( f" _永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英