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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 / v) M1 M: C) C. _( A
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - o0 E; R- n9 G9 Q( R# `2 {
# x8 Y6 Y1 }9 F4 q在工作中经常会遇到这样的问题： $ p! M0 L) `: q) t' T
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ n( B& Y' ~1 ]8 w0 F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ' _9 s# N9 q. ]7 m; p/ `5 {4 [
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: \. ^; R: b3 T家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ( M2 { ~4 Z# J3 W/ h& c* ^
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& ^- \: {8 j7 |- n: G8 z3 t' l& U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ R0 w$ _/ H7 g. s# {( G/ g) r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% R4 ?' r; Y* y, V- r! U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
; ?. Z J5 ?' |' t$ m2. 如何制定免费遗嘱 ( D* R1 l3 ^1 t5 u7 x/ u* q- f
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: e' {/ N6 ^" a+ m3 J. S2 I4. 无遗嘱的潜在问题
0 [9 S5 O c% g# |/ n5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 a( O6 X5 T7 E6 R/ j u$ W5 l
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + i! o* g3 L D; C( }
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 . _4 \0 l/ g9 q; Y
8. 2017年保险税务新政的影响 " W) D: x. p3 ~: d9 l- {
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 R( m0 k% t7 K/ e: g8 x10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 H; q* \9 Y* q* \/ I* U% S
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
X/ q( \: K* w: A12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 ?! D3 a, g* x* @; A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 5 Q' B4 P% E# W2 r
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 B, [. m7 k7 g3 \) D6 ?# W0 K15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. v" X$ v( A6 C% I* ~( A9 g16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. U. B3 C2 [$ e" h( j: x- s% g讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" V$ H, A( |) V, H0 L" u; Y0 B座位有限(20人) ，欲报从速
4 [ H/ w# C3 z7 Z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ! m. t( K3 |* `& x
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- u( `' T A- A- s& H9 OEmail: xuezhi001@hotmail.com * x% o' h j! C5 d" d
微信ID：zhouxuezhifrank # U) ^" H( I2 p' G Z
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 5 l4 V% m' S9 S, Z1 Q% E
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ p6 ]" y. t0 u; ~( Y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) & K/ D" c6 {4 r+ R7 X
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% K2 {; ]$ E% O9 {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ' J F! \% G- J
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 3 ?2 c7 g3 N: m1 w
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * }, Y- p1 e8 _/ z8 A- _/ }& H
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ ~9 K! e! \3 |8 J永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 ]: D% o0 D' r8 ~0 R" t) z( r1 j" s宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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