2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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+ n- f2 T, [7 V: x- ?7 g从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ n  e$ Q7 r" \: N/ ?0 g- \1 C; `6 _- Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& B9 G2 a/ P$ g( p. p: z家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 i! P; H9 r. \  r, V- G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 Z1 [) O  G$ i3 H: _7 K* w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


2 K- \3 I3 V4 r如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
% n( i8 v& w2 W2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" Z4 T9 H  p* G) R# J4. 无遗嘱的潜在问题
( ?& J9 D' H/ `/ B% I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 V% c6 R" N: y5 X7 s$ F1 ~7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
; J, B& ~8 D' P2 j9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 ~- g' o: O( S& t8 X- K; |3 g10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) @3 I3 U7 w" Q. K11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) e* Z) r- e( e12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# Q. c/ n$ y" h- K13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 W3 q7 r9 e9 J7 h, B# T* X* u16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- z9 v6 `) h# \! i3 E: [" ?) ^ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
9 t/ c$ z" A; b" \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

  k& V; G+ b$ f9 Z4 c, P! H座位有限(20人) ，欲报从速
, Z, e" x* I- y0 F9 h$ V2 L* Z(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
% g4 u4 y  J5 K- ?! t0 E0 Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" P+ t0 A4 M6 g# B微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' ?- i* u+ O: S8 p注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
  r6 Q3 }; Y5 }0 H! i3 o/ J& m2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
8 v$ Q2 X/ I7 S$ c  O; w顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" M1 Q: }) ^# g1 |( j0 L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英