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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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; ? S' Q( z1 c! o从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 e u3 m N+ k {* l- @
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在工作中经常会遇到这样的问题： ( {$ X! h$ J0 ]" R; c& G) n
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 s0 T2 B/ X+ Q* `, K+ T夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ; G9 B9 G) ^1 Y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% r# ?, w8 Z$ B: [ {家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; U7 i2 E, B. b. R1 c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 ]; L# `/ a- a5 H. k/ J R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 { g( ~& V( `. C5 p& j$ `
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 F" `) A8 X! L3 w c
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) g/ B7 l- |* L
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1. 遗嘱的三种形式 4 d) y1 r# a! ?# U; {
2. 如何制定免费遗嘱
# m1 Z/ h) J# `$ y7 `7 k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! h) H" s4 O, w6 T- z t1 n4. 无遗嘱的潜在问题
. A, ~" `" q6 g- C5 L2 o5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 7 {' m+ I ` G1 T
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ( [" N: t) _6 m& f, ]
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 9 b( ^" l2 V. z- K
8. 2017年保险税务新政的影响 $ r7 ?3 g5 F+ J4 p
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , P! s- V4 S" i7 t. l; [9 C
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 _' J# y! L+ Y2 G) g" F& u11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. t6 N( o. E. l: A12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ E$ S0 |" j" S; u# F; w13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# r' V7 m0 I) ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ( n$ ?" q3 G* w4 W, l' }7 c
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + o. \4 u! w/ t
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ' j) x( P3 k; @* x$ V, e: B% K
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ( N( O9 r3 _" b( D# l8 H, X3 g
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 3 `& @* U9 W4 v, ^8 @: H9 b; b
$ g5 o) s9 R2 T. C( Z% J4 I座位有限(20人) ，欲报从速
* [% t& j0 U2 Q# p, A( v(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ( l( Y- g" @/ V+ W' r3 I4 Q6 O; T5 C
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 k1 D7 y) _& {Email: xuezhi001@hotmail.com
. {) t/ a, e- F2 h1 }' o& f4 }微信ID：zhouxuezhifrank
8 X9 z7 Y# o8 Q E4 s- _# ]5 U8 P6 C电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 9 Q! `+ z' m3 k" A7 j9 Z- [( p
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* s" X7 Z* I5 ?6 P, F D# m7 @5 Q- d注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! W! b3 J; @- S3 H( I特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
F' s6 }% F- p# c4 Y; s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: T! r. h" _1 C& y1 Y; x) M2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 y5 A; v `3 P, i顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; P1 X$ i) e0 ]. h3 B8 R1 q& \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 f# m* b9 J" b2 j0 G F" [; c
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& W# ]6 q- i: E L0 H6 f宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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