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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 7 c; c3 `1 v+ U( F2 S m
/ H" U& Q! N6 t9 H% q( f6 @, g从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 7 B3 a" n0 s2 r# E
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在工作中经常会遇到这样的问题：
) I' I4 J. \6 m- s( B& U7 }夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 Q) X1 |0 R) x( J8 X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 6 r8 ?$ A, w$ n! g4 F
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; O! y( y9 g; V家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ) F6 m3 V8 C9 v& ?
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 # N) h* h0 {3 l
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 E d+ d8 ~; |- X8 z4 Q, ]( c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 / R4 X o7 m: X. @
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 v7 }9 I/ B4 k& c: F" G' c8 T& v如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ; [8 u) q& c4 T) Y$ v; m4 E( ]
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1. 遗嘱的三种形式 V" v. H1 {5 R1 b5 \
2. 如何制定免费遗嘱 6 G& P: o5 i+ S2 n! \
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ d# l! ]( r+ X% u4. 无遗嘱的潜在问题
& a/ R% o/ }7 X: b) b% `5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
! h7 s. I" x. H* C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , f3 b/ J8 ^+ h
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 % c! h- [ B# J) x: D6 \
8. 2017年保险税务新政的影响
; f. n% ?" D5 q0 w# ?9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* P: h$ v+ {& E5 H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 s P3 Y0 d% @4 p! W
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 P/ _0 f* M0 s4 _
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 M; C; ]/ k0 i% U
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 6 d: j3 J( o( O) r# e9 [
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( q" Z/ F9 l# N6 d5 e2 L3 a15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 X4 }- z9 ^$ d" c9 k9 e+ S
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + `& M. w8 q1 [8 i
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 2 o% m8 c1 A4 M: _- G/ u
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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% O3 Z6 \5 W6 U$ a6 A, Y座位有限(20人) ，欲报从速
6 \3 S( e' L) _(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; n$ u6 y/ Z4 w! z; [7 K6 E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # u2 ?' O4 a' g* c5 [. p$ u
Email: xuezhi001@hotmail.com 7 h& c$ I% w4 v5 d/ y
微信ID：zhouxuezhifrank * Z, z P$ J- r1 H/ B4 J$ M. E
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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: k5 D+ q! } e: j. s: y主讲人： 周学 志（Frank Zhou） # z: c+ g" B( r/ J1 z' s' g" b
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) + t6 G# ^ S7 } L& \3 R/ r
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: @. U2 Y% _ [. j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 x9 }2 u; Q% t9 k$ T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ' g& T4 g2 P) v
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) / @) c2 Q n! \( m* }
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 \! l: v! W$ ]/ e: O永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 t# ?. n+ F) t3 p$ `1 P3 l宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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