2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

7 i4 W5 I; L2 E. J+ V9 L0 x" K在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, g: t. x3 B# m8 d现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
/ F* d6 u' `7 \9 ^& b家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. r) s. h1 S5 t$ q* i" h. R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 v4 F( W1 i2 p' M2 P, \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# u+ t; h, z7 l- t$ G2 R1 h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
, l, s( q: n! n

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0 N- V2 T9 P: Y7 L  Z1. 遗嘱的三种形式
: @/ @1 S: m. p! X5 B( y2. 如何制定免费遗嘱
  ^" I$ P5 Q" l! e8 v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
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) D' ?2 K3 [. s( k- n5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ q+ g% P- I0 U4 H) s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# D: I' o: T- [% j/ L& j) A" J7 D8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; c2 m/ }0 X! t0 s4 _8 e( X11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 M1 v9 O$ |# b2 I) G2 \12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. e% D+ p2 x2 \$ P; b7 j15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; y. n$ s! T& ?  ]' S
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
5 `2 c: ]7 x) W讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
  W7 f( a$ f8 F& Y  W- w* ]
8 }# ^3 Y% z$ H* ~座位有限(20人) ，欲报从速
' B$ }6 |! h: O8 |(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
  X" v) q4 c( o! K电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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0 K# ~! P! @" {; G, r9 Q3 ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* ?5 _6 j1 l9 }9 h1 d1 j注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
8 c3 ~' |/ s9 P' [特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" K; ^9 ?7 b0 u& O6 ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 b! ]$ Y8 t1 d. B( ?$ k& u2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 V5 m# V& f( {: O* W顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 m, V( ]7 O+ h9 J5 W" I0 M宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英