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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用$ j1 O, C# t# A! ^9 `- B8 {. o0 f
0 r# b3 o5 r/ O6 J: ]/ n; X在工作中经常会遇到这样的问题：
$ h% \# `* B7 X" L1 j2 j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 p4 g7 U% ? c& U# t* l/ h, G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
" W d& l" n/ P$ F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 8 E! B; @8 U* Z- x( G3 X& _, j
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
+ [- s* v; L' z. B( s/ K家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
, g, ]( B4 C% l6 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 , _) Q2 D) G: G, ^
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 V+ `' q9 ?8 b8 l! A
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 E( Q7 n& J' b. Q+ R; c% H* A( l8 j
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
' v3 X+ x$ a' R5 J }1. 遗嘱的三种形式
0 L8 y. v0 n8 k4 l+ J6 d2 A2. 如何制定免费遗嘱, ; ]$ f. M3 `' l! T' @% O% n
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % {! B4 J( R4 R& B
4. 无遗嘱的潜在问题
7 j3 W: h$ c6 o$ D* f3 c% y [4 _5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 0 j) n! I) F: W5 U0 F
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 C5 q# }' b$ ?; x, f# C
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. v2 b4 T% U; `4 I8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 . G! L1 w6 {; T& s$ [/ |
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 G- O8 x: x+ F8 D
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
! y' J. k2 L$ }4 r) _& r11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% V1 L/ G2 q6 P. I5 A12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 8 `1 H; c9 r5 H3 d% b g, h
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 + \1 u( |$ c; o0 `( V
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 4 G% m5 h' I; f; c; I
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 4 f x' E, P+ \$ l) N3 |% A
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 I" A+ `% u" X- J% P7 x/ Q
) F% G& X6 C7 D U7 Z8 U& {5 `时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM % F( l& ?0 }: L9 a( B! |: b+ w
; \6 u% }9 y$ ^+ L7 g& h+ A# K! u讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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5 }3 c2 G8 v2 X座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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& b- J# g, e! D' h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 t- k- g9 G kEmail: xuezhi001@hotmail.com 5 ]' d$ \% Y. R+ ^9 d$ y
微信ID：zhouxuezhifrank# R; T4 M6 V) @% N
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） x; W" t( B# Z! H7 a
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* T# D2 j- W, R# Y7 N* a/ o特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 7 ?# q1 W Z* `4 z
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 A' |6 A( R$ l8 H9 ^8 r K. o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 J+ \: m9 X9 v7 s! {# j
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 v% n8 P2 `, E) A# s. \+ [4 M7 z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 G: K) R0 m0 X4 s9 s k永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. N$ w8 Y3 D' \1 D7 P% I9 R3 p5 }6 u宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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