遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

9 ^. x# b( o* m# j, N0 g$ P# J在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ Z9 D  w3 r/ X1 Z$ y* Q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- A$ Y  r* g# s# O9 r公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" F8 |  s# o: F' z7 k2 }' w家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
/ W3 D+ y7 z8 V5 o2 }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 O5 |! u3 Q: c) k' p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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- H# Q& N2 z: }1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
1 k3 q% W: J1 q$ U3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ f! ~% V( g& G7 V1 @6 J7 Z4. 无遗嘱的潜在问题
4 n3 c5 M' l% }5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 Z' e+ o: H# S% q4 U. ?! l: ~8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* A7 A: U( U% @10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; u# `( f9 n% V9 a4 ?$ M1 `/ B12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 r! N# B, w& z- U/ Z16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 M  t3 z+ z5 m) z% h3 o# W5 w座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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" M9 A  O3 {6 q1 W( E4 d7 T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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) E3 H2 s  [/ n8 `) }; s9 h- z2 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ ~% q" m5 I1 h, f3 Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ ~2 S2 L3 R, ^! K  n宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英