遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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0 |# e1 d, c/ J在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 x  N  i0 {0 g( I家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
& N/ O7 Q8 q* n! I1 L1 s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ n" D& h3 d( i. C有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
9 }1 o. o# W* R+ O; G2. 如何制定免费遗嘱,
/ ]$ S) y) ]- L3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; U3 U/ m# `2 X; E, `) j7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! @) d9 ^1 D+ \# J- p6 O! |8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! U( @9 G( E2 e2 t6 E10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 U$ E- T+ r  ]7 j+ |# E7 d11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% Z4 }0 o: y- ^+ _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& f: h6 L& P3 L4 X* j; U! i  z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& y3 R8 [4 i9 a9 b& d/ l- G15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 g! F; C7 d3 R& r* _) Z16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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' a0 A6 Q( U" n9 _8 d4 t. E1 s时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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8 K6 n' ~& l" l7 ]$ S& }, w8 G  j; V5 O座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ a) ^, [' F3 o- ]9 \Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


9 [3 ?1 z8 b$ `. t+ _- C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ s  j" b5 J8 X* N4 n9 P! E8 S5 Q! N特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英