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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用- E" J3 ~4 q! l# ]
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在工作中经常会遇到这样的问题： 7 X2 _" R3 J* P9 p6 F; C
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; P; _2 b& F6 s夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 ~2 f/ p: j+ c0 O3 J9 s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + Q. M$ t% j) m4 e4 u& X
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 {4 n9 s- @5 d8 M家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 4 b2 H- \- E0 I+ g/ D4 C
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 p4 g- g; k7 N* f" p+ ]- Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ( n. e+ i' f: v! I4 L' F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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" {5 y/ C% Y- L6 \) O如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
y5 x2 n% x* [2 B1 E1. 遗嘱的三种形式
3 p. D. B7 A3 T2. 如何制定免费遗嘱, , x$ ?# d* i9 B7 H- T- a+ B
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & p; K, _: s! u+ C+ G; ~
4. 无遗嘱的潜在问题
; V- q5 H% J, H( U/ |' W3 H9 @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; f9 x' y( _ J8 r. R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 F7 v1 h9 Y) b1 @9 q! r
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" |7 c" j2 K& v1 Z }7 x8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( Z" S' Q e Y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 y. F/ ?& l* p4 y' K# \8 H1 n$ l- m
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较" c/ O# h) s0 E1 U. e/ B* B# b0 f
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 J# `" w; D0 M& _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( i' B# Q+ f( V2 [
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
- Q }7 v; i: z6 i4 }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ) }% w' `1 H2 h2 C* S
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) * A0 |/ J" i9 y5 U- g: G
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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. j: p6 w% c0 G" L2 [3 `时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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8 T1 w: }4 v. W讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。" S- f4 x7 Z. L1 f. e
. w4 \* U7 F" |$ z: E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
|4 B3 E: H [9 w$ Z( t4 yEmail: xuezhi001@hotmail.com ( s7 o: V, f. \' k, m7 k# X
微信ID：zhouxuezhifrank
9 p% T% b3 T. z! S- C电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名; c0 R/ p- j: P; n& r
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' H% p/ d: X' A& c9 q5 I注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ' c* i( y; I9 z
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, l' ? [9 b3 e( I4 y$ t2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 i: p" B5 W: c: X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 G8 L9 n7 A! b* [8 n+ i顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ! |; H5 n+ ?2 |; ~0 Z1 k r# A+ ^
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 F% D6 \7 O, Q9 P: ?+ B永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 O5 k2 K% f# n3 g% W) Y- k4 |宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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