遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 n; Z! E6 t8 t) ^0 R1 S- A夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 v, J* I1 Z! b9 w" x9 W公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! x0 ]# e! [8 E9 V家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
! [. B) t4 O' ]. B1 v0 c5 e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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3 W2 B* h- e/ q0 p; f# l4 I1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
1 i1 H. h+ H0 z: a( D( j3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
, R7 u' S; @' A' l8 P0 ~' ]5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
2 R! O! d5 l9 @: A8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 E8 d+ s! a: i7 o" p) s4 ?10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 p$ s; U# @! z8 G: ?* a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- M$ e) E  s+ m( A, a! Q# l5 e13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- v$ ]5 S! K) Z+ m15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! K) {' \! z$ t/ d& F$ b$ N( ^- l
8 |+ M, D( Y/ Y- I( P7 t8 X时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

2 E4 c. y+ m' W+ x9 L" W: j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
: m8 m/ Z4 j/ Z& k电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

( J; X5 e4 m' }' L* A
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" h* c- E8 n8 S4 l4 {特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; s: ]+ M: X8 }; j4 P) ^, t% Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 j3 g! L' Y0 @  m& S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, |8 g4 }. n# b$ M0 v- w顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英