遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
! `# ^8 J( J& i. }# f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 o; x$ a& X7 [  m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 @* o5 b7 {! s. c1 ^+ Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
8 l( P. g( U6 k0 L7 C8 k已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 |1 Q! X- N: R2 J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& C) h) r6 L8 W/ X在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

3 o' g7 C7 J+ j" ]# J0 ]如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
/ B% a& g  f- L! d. I% m- _2. 如何制定免费遗嘱,
6 b7 v! J5 a, H5 N) U" D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* a: Z3 R# S8 y" i8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. _) n, W% Z1 u, ]; L) `9 k11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# `7 x: n2 ?  D5 E" ]) l0 v. f% ]12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  T! W* S" q) Z% C% c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ y. F7 S4 U) s& Y- {" H8 }15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
$ c& b! R7 x# ^) x+ s3 v16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

5 M: v: `. @. [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
% h6 K( Y7 ]# t8 `6 o2 [电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 O+ M! z2 A# h" C  x. K  B2 R/ c8 ^顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: |% j% l* w+ ~2 w* s4 C3 W$ h. {永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 V4 }1 i1 {3 \$ L! B  s宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英