国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

$ U! ?1 T# B( F! S  O  q* u凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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" Y6 \; K% P  h  ^7 H) O在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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! n# }( j, Y& n* c( D如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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; n1 n2 _; }9 C- n, t4 ?0 d本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 H- f9 B( {0 h6 J( X* T" K3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
' V1 p8 N: v/ a; x! [3 K4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

  k: c9 Y, m2 d2 d- C, K有效财富积累策略

( r- a; n# _1 U1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
3 W/ c* s4 Y8 `9 X6 N4 O' T2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
, M5 k4 e0 ~) f) K  ?3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
5 L& ~' l5 l# a5 i  V9 j( P4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
+ W0 J- T, L7 m; o5 u4 |5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 o2 w! ]7 L# q0 v8 v9 ~6 R; w6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
. C$ Y' @7 x9 T8 F6 {7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
" K0 U, n" G, C( R10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
' k$ ~$ w! P* U  x11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" l8 D5 g( M9 z' p6 r特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) |* l! r$ Q8 F  z+ C) i: t8 V加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

9 U; L& E. V" }: L% X' q2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

6 G& N! Z3 a* ?4 N# s5 p! A时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& _; r0 p2 P9 C( U6 H  s讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
" d  r/ y& S9 F% O! ?座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
# F, \2 s% N) z: R) }(403)804-6688  
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