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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。 {$ J8 ]* T; N/ x8 F6 w; H% s
: s0 O) s) Y5 e3 @当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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+ c8 h/ U- j4 [' u: P+ `3 W在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 * |2 t- T4 l q
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3 r4 A) b, v) S( T没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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4 G- t% A: z$ z9 |* X, d' [如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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# b6 m7 A1 ~% C! S! w9 z) O6 Z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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8 ?9 ?+ b$ X9 n6 y& C% v. g" U d; U1 P税务优惠策略:
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9 h# K) D- D; @! O& T9 `1. 避税-(Never pay tax)
8 U, S8 o; n- U2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） % H/ D& u9 u0 S6 c
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
- @" u( h# P. [5 d. E9 z4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 6 s9 j9 R9 \0 w4 z6 A
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 " } d8 U \/ S
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % m+ s! j: f1 P7 O# t
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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8 r( A0 w, ?/ s0 q有效财富积累策略 Y7 c5 ^2 X: T; q$ D
8 D0 K# E/ S! E n2 `7 i: ?7 d( G1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2 L% A" o' L0 k4 J) Z2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略: J1 Y1 B$ S" N0 ]. b
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资3 ?) Y: l' g1 ?
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例4 G+ x* q2 p3 ^+ E; [% n2 I" W
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( r% k$ T' b4 a& C, Y% x% Q6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
1 S' t3 a% w$ @* q% r* `7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
/ a+ x( w7 d4 c4 `9 n8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
4 k0 O. ?% T( W- a* H5 ^9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, & s& R! J( E* b, `
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
; Y. b) r0 Z+ ~0 z11. 2015 投资市场展望 (Q4). ' z2 U i+ E: W, T b0 U
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) s! Z* d9 ^1 ~5 y8 o( r0 m3 l
) W3 B% e1 D8 z; Y0 \. j. k# J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; L+ J" M5 z [& o7 P资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' @ G7 d" j @* d7 I特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" B1 ~7 x6 ~% i0 j6 y; g加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
5 ~. m8 K$ M7 M" a i, R' }2 L2 U毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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$ Y2 X. j3 o& i- O: x2 J时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 6 z" h/ @7 f1 g, l0 \3 g
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 8 n$ A( T/ k+ `, D; X4 q
座位有限(20人) ，欲报从速 6 f8 I) l0 k3 V6 j
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联系人：周学志，报名： + N' M3 O9 p- G
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)" x! k3 V& | S9 v/ a7 ^/ m, i$ U, g
(403)804-6688 # m) e: q- J/ p& D% H
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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