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( f! @8 ]+ P/ ?' v" a5 W5 D凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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* _, O6 x8 O* O$ ~$ A* d当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ( G2 Q& P5 e7 _% k, S# w0 r
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 0 _ k2 n- m/ t/ H9 ^
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( q( ^/ \' L! Y9 l6 C没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. ) z, d2 [8 G) t% L$ q5 O
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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, U7 U' k1 t9 N$ l; [' n1 g本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ' ^( V; Q, N8 J2 C# K
7 _3 r$ y( h5 ~* v7 Q税务优惠策略:
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: Y0 v6 c H8 ~3 `1 m$ q5 S1 q1. 避税-(Never pay tax) + w5 O! x- W% \6 k2 X4 G
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
: ~5 D/ g! `1 Y3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 5 u2 K [9 K+ x. M$ o8 K- S$ }
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 i& u; S: f2 K5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( C8 w3 D4 x" F8 y# O k5 E6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 1 k6 g7 Z* e1 X a
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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- F. }1 i+ @; H( G) k( `" ]& O有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
1 a" y7 \) E) h( @; m1 G- w6 l, d/ c2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略7 W: v1 W6 U$ Z, ^
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资$ a- D) @* l( K( |' r& O
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
1 D3 v: ?6 c0 T: s% i9 Q, E k5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
# ^* d0 p& z$ c7 u: R# l x+ G Z6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
1 m: s3 i4 I) O5 {5 [7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
1 |9 H' o; @! F" v7 T4 r2 c8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
- ^1 Z/ Z* |" _6 O: H! T9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
% b3 h6 o2 q" W( d4 Q6 n4 G10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代, x9 A' B7 a) E0 o8 K: H, ]
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 7 S6 g4 N) w; A; D$ y
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） i6 h- B" ~8 g& y" g7 i
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. `- ^/ C2 {( Y' i% Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) Z- P0 C6 x+ k9 V3 q9 a
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) + V$ n, r* I/ g) p" B7 B1 i) S/ a
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! r3 \# x6 O V7 C9 \+ g
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） / ]8 W+ X/ o0 ?
0 x" L+ H% D1 P" Y2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
7 J1 k8 d! ?+ N, p讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ c9 u9 }9 s W2 q! N
座位有限(20人) ，欲报从速
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0 o3 c" A( v2 f# b联系人：周学志，报名：
7 `7 y" U# n4 l3 @2 g9 ^Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)0 b0 X* s4 F: @( Q
(403)804-6688 ( ^$ S/ P$ f( ^& ~8 X/ d
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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