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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。* \! f8 Q0 x* ]4 E7 B& f; D
: B6 J4 C# |: R- T& O& E& L" Y6 P当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 & @& m$ i% e/ g0 b0 \
. m+ A, e$ `* E, z+ |在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. $ z7 G# i* M8 @0 Z' I/ {( l
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： + a4 ~+ P& h& P6 B- H* V
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 1 j6 P h/ w _1 G1 F
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
: c+ t* y9 |) f$ z: r0 J3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
5 X: @, ]' k3 r# S4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
6 D$ [' G& T" B* K9 T5 H1 T5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 & t! C3 q9 V6 `, E T
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 " i" W8 G; ~6 o6 Q0 Q
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理# L. |9 m. g# P6 R- o+ b" A- K
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
2 ^& ?. y' Z \8 w) c5 y7 E8 k3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
& p: \! T$ W( U4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5 o0 m" x- R, ~/ w+ w, T5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
- R0 y+ @4 a. b) J% S v9 J6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 - V# ?/ \( t% \# ]# x: ]$ _
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富) r3 E+ O9 ]( T3 P4 X
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
, [. u4 m- M2 I9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
. x7 M- p% L: q% z9 S# c; R! @. Q10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代8 @6 f! r& q X$ T
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 R+ [6 y B8 x. W
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 E* x. i; J$ r- w E6 x9 _
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 c+ m4 U) S5 Z+ z. G加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) # j/ v' T) D0 {% h {
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , V+ q5 ]; ~% K. }5 a/ U$ w8 J
& t7 l) o9 D( T H3 q' y! A+ S3 Z2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 b0 `4 ] ]0 P7 V时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
, a# r- V( d% }5 P$ O讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ W' d1 ]$ A6 \& a# A座位有限(20人) ，欲报从速
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- t \' @+ C2 p8 p3 x3 _联系人：周学志，报名： ' z3 T% M- ^. ?
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)/ ~& g; Q' e' `( T
(403)804-6688 " g8 J" ~4 r* }* ~ @
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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