国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

9 v! I% O" F3 y6 x凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

# V) ]/ M! s9 e/ K; D- m, h2 T- j2 p3 f在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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: a% r1 l: I) ?如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

6 D# O: T/ g! [/ G% |  Q$ U* q/ o1 S税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, l0 Z, |, _: Q3 k9 K; R5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
, J: h# Y: E( Y6 X7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略
/ I. g3 H3 }$ D! y" [$ r# E
/ V2 q3 S: h1 ~$ J6 r8 p1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
2 y9 W5 p( G6 n. V% r' ~3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
  Q/ e1 R, c$ @4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6 C: p' z! g  F  F9 v7 `/ d6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
' a7 f7 W( i% W0 v, u% P0 A; O7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
' Q, ~6 W% n9 J5 N& ^0 W# n9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
$ g! D2 ?1 p( }' k10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
& s8 a8 X* x) _% o4 l5 [! y+ n11. 2015 投资市场展望 (Q4).

$ ^+ I) r( s! r) k) \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

8 @; h6 A$ Y7 {  n* v! C注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 _9 l* L) J7 L% w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* Q  O/ v  D# Y) @, G4 B特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ W& N9 h* o$ m/ k2 j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2 {( \% k/ u& Y4 |2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
- l- {, w4 J) u# T( P讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

; ^2 [8 c8 Y6 m" i0 M' B; G联系人：周学志，报名：
. V- Q3 _3 m" b. v/ e& c, S1 ZEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688