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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。, M# B Y- h" {/ ]
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 % C3 p9 F; _" C% e4 V p. p t# e
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 9 S! |, ~" q' v) L% T
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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4 l( G, J% a" `6 {5 B2 P本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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; X6 X% S; Z0 B, Q* t税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) : t3 o0 s6 M" [9 Z% @0 z
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
7 g/ h. Q n$ A ]/ f3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
9 \8 b9 }! ]' {5 M. i; D. Y& A3 f4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
& q, F2 S S6 |" E. Q/ e5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 * U5 i2 f* {4 G
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( G. h3 R7 v8 \) I/ I7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
7 F/ }$ T( M& `3 ], Q, s/ f1 c7 L" v+ w
1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理$ L, k& Z+ Y: ?. v( k8 v3 A$ X
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
9 I$ G; |/ q8 @) \5 ]5 O3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资$ n/ ?$ Q; I' F6 [3 o2 V L
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例- ^% {6 w5 `9 A* O
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ / y) N7 ~* x1 }
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 , x+ f& f/ V; X: D3 u: C9 U
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
# j" R8 F: ?' e! I& P! H8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 " b' N# Q% a: c; J d6 f/ s' a* F% l
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
9 F, `7 y: i3 M1 e! Y) M0 O10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
8 |3 w( v" q5 V9 V' ^) s11. 2015 投资市场展望 (Q4). 3 V7 N( j/ B7 W; ~
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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9 ^( M5 G" | R4 H, D" h7 h% ^; e/ W& v注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) . Z2 g7 ~: ?; t7 a# w- |9 ~3 x3 A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * y; ?2 H+ y- H9 }2 I, T
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) # K' M2 | x; d; b9 Z6 l7 S
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& {! {2 {' a4 l3 T, h3 V3 X5 I毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） & X; G3 j* a5 p7 e
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 ! u% M) W* M5 A$ b% Y
; w: p* S4 \% f5 ?9 c时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM - {9 `. Q" z8 |2 W: R: \2 `$ d% @
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ B- w. w/ D) r3 w' v% @+ {座位有限(20人) ，欲报从速 + Q* k; m* N4 g2 B+ y3 e
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联系人：周学志，报名： # R5 `# j: x& {+ Y; q8 a
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
1 H. I: A7 K' J/ m8 K$ Q(403)804-6688 5 S: T) M9 r6 }! v: i# G
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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