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凡参加者(以家庭为单位)都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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- f3 ]5 \+ M( i1 B; R; G5 g在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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# S2 g& W7 I8 O# c4 g没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 1 F+ J7 Z3 W$ i/ A7 Q8 g! g
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 & e6 k9 x$ E0 r& l
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6 }+ v0 g8 b6 g8 N4 q3 F8 j. l( o( L6 f本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 9 ?" A/ O2 c* }- `! d! v% ]
5 a6 |; G+ w+ s8 A& P. K税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
$ D2 s4 |- U7 X' `9 {* A a5 t2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) . {, H0 r4 L: F; Q3 E% q9 ]
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 3 X Q7 \9 B" N
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
. T, Q1 Q+ _* m4 p' z5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
+ c$ |8 V# l- K6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ! M( [$ Y0 _1 u2 J: v* b# H
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略3 P7 X9 A; f% K: X6 A/ }( a9 G3 R
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1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
; r {/ n, y+ S1 ]7 x2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略0 N: S+ H d" E' h
3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资+ |3 B) ? r! f
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例. N, u, Q0 C7 M
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? / G8 R) z0 H! u# m5 V+ O: d- U
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ) E+ I6 r, H" |% M% M
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富+ T7 l- d5 y! V! l" A. Q
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9 |: g: h5 U1 B9 h9 x9. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多,
0 W& K3 E7 _, q( [% O10. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代0 q5 I" m: z; V+ A7 q
11. 2015 投资市场展望 (Q4). . l* q. w9 R! ]
9 E3 M3 J0 y$ B主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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9 F2 i( \3 a/ O2 R# p# G$ T注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " J# q. m/ f5 U8 q) R
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 Y: F6 u7 a0 Z, w特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 U5 ~: R$ N. i1 m5 l/ a
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
+ n% q7 l a0 G* D6 g! O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 Q1 ]2 o7 b6 k# P% b
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 3 H# C1 s7 J+ V) Z7 c2 v
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时间: 2015年10月27日(Tuesday)6:30pM-9:00PM
* O# i. S3 ]0 W% q讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
2 m$ H& Y- V0 S) f0 t5 c5 D' d座位有限(20人) ,欲报从速
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& e# j1 E+ F3 `5 ?联系人:周学志,报名:
9 N; }! n9 ]$ d- I' {Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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