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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 / Z+ z4 Q( R m
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 t; [% ]+ f" u
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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3 o6 c! P3 q% s7 g) Q" [7 \5 b; K如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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& v) b( R: u" u. @) s5 I本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 3 }: z* |$ S( S( z
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税务优惠策略: % A# \& z( ^/ _
) `, E8 l+ {- @* }. n1. 避税-(Never pay tax) 8 M% d% i: F, S: L# f7 S
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 8 w# ~0 }6 v- ]# W* L. {) v
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
& v* \3 v, w2 r1 g0 j, ]4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ) X$ i+ n2 o" F
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
3 I6 m( S. r; y/ G, u9 ~ S6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 * l$ Y$ b# ^/ C" h5 a
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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& ~! h2 @1 f5 n/ w- Z有效财富积累策略" t, I! \+ c8 T( L+ O- T
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理( w- l( S: B' a g+ y( h8 q
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
, H U" ], O+ } }' Z1 `2 W3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
% b7 N) j" \* T, Y4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
0 Y4 x) H7 s# T5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ) ^, q- p% a1 e8 c# P% Q$ Z( i
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
# O7 p) m# a7 j% k& A7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富( f) h1 d# H- x/ V
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
/ E# \! [# y# f( W1 Y9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, $ [. z, V: w4 ?4 ]* E
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代( N1 r4 q. j6 M. f" R8 x" {
11. 2015 投资市场展望 (Q4). $ e" V" k$ z, } l/ f# d0 L: \
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） : N2 n; B% K0 X7 ]
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 7 N/ R: E/ I+ ?& p" @ x
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : Y7 O, x7 H; W! [8 `3 j; o
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; z. E8 O2 ^! }) H* R
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ M4 v+ M/ y) x毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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5 J- ^. z+ x: i. N) m# h4 }3 W$ g2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
5 J( p; k+ `5 v \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& i! P- W C! d2 o9 f座位有限(20人) ，欲报从速 9 |8 {- [- R; ^0 i' o4 w7 |+ H2 l
" H6 j. P/ Q/ k' n% p联系人：周学志，报名： - M/ O* L$ Z4 K! R5 U1 W
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)7 s/ ^( K) C$ h% @& C: |4 o
(403)804-6688 7 L% O& t9 B6 n* R# v }! k4 e
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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