理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- K$ ~/ l* J+ z
  b- t/ H# `2 g, h4 g理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
& ~( x  P1 |8 W! ]7 p* E
9 p! `) i: R+ W我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" @; H* T  R; p2 f他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

9 [) I" o6 m/ }. Z9 }; t, N
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
# G1 Y6 a5 f9 X' V5 |$ u( ^8 r
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

6 e$ F9 _5 f* v3 p; i我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
4 X# }4 P; z1 y' x) a3 D% Q! J有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ E& o6 F1 |3 F理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
- c" N0 p! N+ O8 H( V+ t6 v( L
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

2 d5 |; b+ X) t) n& x1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

7 G, v2 P  Y0 S" o7 B: i, R1 H  `1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( x( z# P& u2 x' t# a) N啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

) x% h  @4 G, ~6 x6 Q3 x% H专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
! @, a* M- ~/ U: q4 T) r" l; X
3 G5 N& v! @/ I6 p在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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9 o1 ]6 |( v; O2 q1 |建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
1 x4 U* j0 m' `# {
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

% b) O5 Z3 f" o+ ?' w0 x2 E- o' z找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

( b0 j4 W. }5 [2 K, r$ C$ }* A9 v7 D网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
( j3 c- N4 [& \" M, l传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

/ r/ `) j" ]: G, A' x
# l2 ?" z- M5 B# e4 y哪里哪里。
4 A7 @% d  g  U; t; t& R6 M4 W' R* H
' A. E" j: `  u0 c9 T就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
  P# z6 L6 W/ y. }$ ]. t/ b* T: h一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ E$ o( ?& u& F- Pyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
# _- K9 w2 h2 k4 |+ M. B# O
他们可以为我作什么呢？
; `, R* x. m+ {# Z: K; u  r+ IThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
. J" ]# W! X% [7 {/ T- q
. k7 S3 c" v! g$ P去哪里找？
5 T) Q& a/ E. Y  L% m: c+ E4 e8 ?* {If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！