理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 l( u4 I- z% w7 d; s- q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ Z% h) ]! v# b% {3 _* @, {
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
0 p4 j& Z, x- q* N去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
$ K3 c7 `4 f; v) i. a! u' B1 f0 @有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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  F* Q" B: F& e; }5 \. Y9 V理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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; X4 K& }3 N5 K& K. |0 a一般的工薪阶层需要理财专家吗？
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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; M6 K* Z1 H" T; V& p我的问题是：

4 Y3 [4 \9 A" H' r一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) i# r2 B, ]* A- c3 w他们可以为我作什么呢 ...

! f( Z" M1 I2 |4 R; m1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

3 s2 Z' w* [" ?/ U1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

( U7 @/ Y+ L1 j7 [. ~/ m7 Z8 d% E
0 ?8 G* p# p) x7 P* V
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

. o. m' h5 z, D$ `6 Q专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
1 G, K+ K: ?4 c* I  l+ H# ]
' ]% a) n9 H( X+ ^* O在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

1 x, k; |- {7 X1 P建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

. U9 q7 g6 t/ n' e0 H- K找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
+ Y" A( ?# d. z) h+ n
$ S$ W9 L) Q4 d1 B$ Q5 z' I2 x1 @网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

$ r4 Y4 k& \  W- T. Y
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
# Z" @& u, O" W5 \! v6 K/ t( B( G传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

( s9 w9 J) P# e+ g0 h# I/ h
哪里哪里。

! m) j  n- q: O& n, z就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
8 G& ^& N% W7 i! J
他们可以为我作什么呢？
) ~" I7 G+ B2 P! L" iThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

1 I) b' l' g) I去哪里找？
% h' F+ G% Y+ ?, ?; _If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
$ F8 ^, N' I, ]3 |) J! W5 vhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！