理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
$ N3 |5 ?; O1 C6 i$ J
; V" j. i; m8 Z! P2 J理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( c$ n- R( ~( |  v$ T" Z
& t" _6 d6 `; X6 t- m+ W我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 Y! S0 B! \! F他们可以为我作什么呢？
6 N/ T, D7 |; T/ l  j! ^去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
$ \% y/ l6 F2 [1 N0 p  a3 J有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

  g7 a) L. u# H- m7 E理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
6 E% l+ M% p' l4 \4 l
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( O; B: }/ n) p他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

3 t& _/ u% ^% h9 v& m5 A6 b( T6 V- [% T: c理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! R' }( K5 Z$ }4 e) X+ J7 _( C
我的问题是：
* S$ n+ l, m/ `
' U# }2 q( f  @! R! I. {. o一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" Q0 h  H) A# E! z$ v他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
+ s' A( F* S, W+ U$ u# D. s
$ R" G* [+ F% R3 B1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- k  m# ]* m) {) M1 s: b啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

- r# J( t$ z) H& B8 @9 \2 `在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
/ O4 w; s' {. P! `) ?- c4 o' ?* W
  T% z. D! l- M/ d4 _# F7 g- R建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
5 Q) O1 ~7 S) h; e% X7 s
" V) m6 Y9 o. b  n最后，就这句。 别忘了钱是你的。
$ H  I$ P% r: |' e; f
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

( `* M- t9 ]5 Y0 H6 L网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

; i- j8 u! s: `
0 o) [0 ^4 j" E4 T. k$ r3 F, [向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
% G. b; U( A3 M" B6 z9 O传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
/ c. @6 N* k. [8 u
8 A; \3 G' j$ L7 ?$ ^; D; O3 F就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
* g8 B4 I5 p9 [! L6 B$ M+ g: ~) C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
1 m- Q$ z2 l: I- |They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
& d' z5 {) ~  V4 X
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！