遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
1 a* S0 s# w- b0 K3 N' I讲座地点：Ramada Edmonton South
( n3 u' ]& D! t2 X, e9 T( k
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

+ k& Q8 `' k7 G) C1 [- M在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 y0 S& \, W4 s* C! E$ D夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, v0 A% C; v- N1 S% T/ J& E1 O人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 z2 X/ |' U! J4 i9 L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ g: J3 ?# V# g8 h& a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

, t& x6 `  M9 Q! a- L如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
, ~9 c! S/ v) ^/ `4 s! {9 H2. 如何制定免费遗嘱
! A* \& z* M: ?" t7 J4 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 C0 K$ z* n' M; u$ |! L4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
' y; d7 o+ Z2 I6 i2 X3 O# l8 H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
( ]8 b/ H, f$ u  c; K( e2 I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- H3 |) s: [# |7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 O6 A" w+ y- c- j& M# u  q8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: D% b$ C1 P0 {9 M2 t, K0 i% R; o13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
; [4 S' D' K9 f  |% u2 T1 A1 r14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
" o4 h: R4 S/ Z7 H15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& ?  ^2 w5 [. w& v17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
/ C. F- O+ ?4 V9 Z1 i18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

* A" F5 X) S( Q2 Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 d9 D; t" }" h
% u6 o- J( U/ d; }资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 _: Q2 g& u3 ^; U! r- w信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
% O5 s: F) e& L& H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 E) R8 C* Y" l4 C
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
( ?  P; C, I( T6 N  ?) J# X
. E' Y9 b9 l1 t2 [座位有限(20人) ，欲报从速

2 n' {1 F& _4 L& l1 f( v' r9 l联系人：周学志，报名：
& V' [- c$ \( v& U8 cEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
  q. P* ]5 N( L5 U6 L1 I& u% p
Phone (403)804-6688
8 U5 t+ ^5 N  O! W. Y$ a% R% ^+ c
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
% K. E! `6 A+ F4 o( v

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

- A  {3 N0 x9 e, Z' ^9 g加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

; U: v' F- _5 S$ o! [# V加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
3 r7 U8 s3 h* `
$ X% d' n+ w% q/ t: l6 \法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
9 F" Y7 R+ \9 L) G& Y/ |
3 F% q/ m) h1 w$ w& s8 ^+ N- _胞弟申请

担心遗产被嫌犯挥霍

/ K# {* D* ?( l. i2 w4 _5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

) F& X7 E+ A. r- w+ U6 m苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。
5 t! N: r" Q, S
7 _# o: [0 A1 {2 r: n7 l* g同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
* _/ s5 `9 K9 n6 ^6 Y
, g8 e: R6 J' o! q5 L法庭命令

设遗产账户授权才取钱

不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
( }) p+ Y/ ?( b) f1 T5 a
6 e8 }5 M1 Y) B. z7 E2 `7 c法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
2 D6 ^9 O6 ]- z+ G
不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。