Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

1 F. t% u- `" F, S" x) r9 q5 }时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
) ?+ S. [6 Y4 h: y/ B5 E/ V
在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! ~6 s  f' E( J人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 J3 z/ Y6 t7 O% w7 B0 @6 b( E% j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 Q" a/ G  k) e, A& j. b有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
8 c! ^9 S3 p- d1 @1 K" [4 u" ?/ ~& A8 j自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

  l5 K! b: g' \+ S; i6 T如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
# _9 j# u* \, l% B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
4 D  b' O& a* t$ f! i5 n$ a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 l3 C$ \) F% v7. 海外收入，资产，企业的税务策划
  p' C0 v, ]7 i7 J5 U6 ^/ Z, h1 z8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ P5 m, E5 G4 c; S10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, `  M4 c3 g- p6 l9 G. T. L2 M15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
# x" a0 Z$ \" C( m. [: R230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 M- q7 f* L( s; f (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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$ |# ]* W% w/ X. IFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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' d+ X0 F! ?! T# S, ~
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
. @1 P5 H" g' u) _2 |3 d讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

8 d8 {, W/ [5 X  I. W- a1 v& yA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
( m. a# X0 n+ r, p
9 S5 p4 V' O/ {2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

, l! K, m; L. _; g5 ]+ Z9 W  ~1 }- x+ m3. RRSP 申报

9 A. A) j: L+ M: f2 u. R4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

, x& o9 E* }! o9 ?! ?6. 医疗费用的抵扣
0 g- ~" d1 _4 n  |/ o
7. 学费的抵扣
% w! @. P" n' s/ r9 _% M5 U
8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
: K: E4 _! E" \* n5 \; y+ q0 C
8 I# T  M5 ]- C9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

: `6 Y: a$ L6 L( R6 M10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

2 ^4 |+ a% Y1 J7 y9 w- ?11. 家庭, 办公室费用的抵扣
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12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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2 j" H/ T# R& K( |9 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. F# v3 W+ h% R. v' U: \- u0 S信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 l- `# i, M, m5 E4 q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 G! m8 S1 Q# M1 l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! S$ i* F7 Y( T* s" {
% h% h* C* j; \$ R$ Z. l) D毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

" }( g4 F$ h$ b( s$ P' X时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
; r8 b; L! }) p7 d+ ^. f230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
+ p1 d, ^$ S; R  o联系人：周学志，报名：
9 b  a; z, H, `* w0 `Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
# ^6 P3 k3 n% p1 k4 h; K7 F$ O6 y, SPhone (403)804-6688


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