Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
4 y  b/ k# f9 w: h 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

! o- a+ \, e! k3 e7 s& w时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

0 t0 p8 [, g/ J8 D/ L* \在工作中经常会遇到这样的问题：
4 R+ E1 b# e  I. _* W: N1 C如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
- d: M5 z) t4 o8 H/ D6 N- Q; ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ z5 a- k! Y3 G, Q" }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 @: {0 g* a1 c+ Q, F9 O- N& i' h已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. }# U" Y/ @4 @: G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
3 P4 p; U) v$ [8 y) Q. K/ b# c自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
8 v! |" h6 z9 K
$ Z0 i9 i) C; O1 Y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

3 L& Y! ~6 h9 e! E1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 s5 t$ b& i: ]/ Q$ W% m! c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
9 C( c" b7 n9 z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ L& J' I& y6 Z- |7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ D/ T1 l7 `! W7 s# [% w8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9 |- ^# P+ k$ [. c' r9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 F3 Z4 G% x2 {6 w5 g6 N7 ~& f  _10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ _- u8 C5 p( y+ H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& m0 k  \) O: x  K- }' C- m/ ]! |$ ?* Y15.公司有保险是否还要买个人保险
* U7 T$ ?5 }0 B/ G! t) _. f16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
* n; E" u' U( K: v, l讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
6 j2 J/ @) z0 M3 W* ^3 t; uEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
: S1 p5 V* F# w0 tPhone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
5 r8 v/ ^; |1 \- K, m' ?2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
  W! A* B0 X* B
4 ]2 X. J  V7 X
+ J$ p7 M/ Y: b  p8 T9 K. ]; Y时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
" G) y+ f7 L" B讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

# b* s  b( p5 w5 v/ W讲座内容如下：
- @5 ]. @  l. R2 B3 `
A. 2014 个人税务申报

( i! n) d  F3 H( {. _1. 2014税务申报新规则
" |! H  D" m, X8 v
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
  |5 t/ N: }3 }7 Y/ y
9 R0 a- t' I! ]6 [0 x$ o; @3. RRSP 申报

5 N+ u# Q+ I, g4. 托儿费用抵扣
8 N+ n. m) \$ i0 H* ^4 l
( m3 _# v8 b# ^3 K5. 搬家费用的抵税
' R& P% K1 D: j$ M/ s# P
. {; F  y0 f+ _* R6. 医疗费用的抵扣
; y( R; l' y* A# D; y; K! J
5 c& Q$ c; }* H6 v6 C8 g7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
9 Q+ I7 n, i5 T& ?9 |% n$ s6 k/ ^
9 n9 ~$ B8 ?. _7 ?1 p* a7 R- fB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
; u4 @+ N$ J  Y" N
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
7 u- @6 E$ |( B# V
  H. N6 N$ M# X3 s- p. F  \% O2 _4 h10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
3 t1 F/ K, U4 t5 h. u
11. 家庭, 办公室费用的抵扣
5 s* x6 b# b8 R) }: R# o7 e
( j5 k- R' N2 [' E12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

" G+ T9 _( S5 X3 J主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# ]5 ~$ Q, \4 k  \( Z
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" @6 k, Y4 S+ T( G& r- {" Q特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 c: G6 B5 e- h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
, E$ l# ]$ J7 J3 _5 w0 P毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 ~2 ^$ a4 c$ ~( B) g
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
: E& ~' p& w9 Y( M; O230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 Y" B/ l5 A6 k6 E* G6 v! a联系人：周学志，报名：
8 e. i0 V5 `% h# F; s( E$ lEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
4 `: G& W/ b6 p' m. e


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