Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

7 m: H% Q4 M4 U在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
2 [8 p. W1 a7 _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' a+ t$ N9 L3 K' c3 V夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 K, D7 T. ^$ F人寿保险的保障是给其他亲人的
" ~" Q. ^0 L9 i) Q  d9 T家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; I& U1 S7 W* L. `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) n: Z$ m; j7 N+ X! C* c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
. J6 o  J+ \6 i! |自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
8 B! f  G) |7 T1 b0 L  Z0 B
9 ?$ r- _1 N0 c  ]/ O如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
4 n! `4 x4 q$ B5 O' q4 x$ P& k本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
9 Y1 a6 s8 ]% Q& y! P
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
  {5 h2 Q! I% ^5 O2. 如何制定免费遗嘱
+ d9 @$ _5 ^# |2 B% X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
2 q. T8 K0 Z; w2 W6 D  H4 \- r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
% F2 q" z6 A/ @/ U& H- _6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 l- A, x: U7 N* A- z" N7 [8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% X9 S8 f: S# m* {# ^+ g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( k# I& V+ S( X8 P; u! N+ P10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 q  {8 I# B2 n) Q+ H% j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 A5 F" m1 r3 m13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
7 x) E* s9 e7 s6 S5 J
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
& M# \( c/ o4 j: E( ^! U联系人：周学志，报名：
* f9 K+ ~# ^" c) }# k2 gEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ J0 s! O. k0 ?5 Y$ H6 O9 B (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
7 `2 v' F1 z; _" |Phone (403)804-6688

' O7 e; Z0 v; \# X) k, ?; c" r# Q( ?9 S
1 Q3 \. f$ c2 d8 |Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
/ X# p+ o8 ?% X  E2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


* S. \  l1 ?" ]时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
9 E& Z! X# E# P: V; v, a讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
* x' g) ^3 ~7 t, Z
讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
0 r! A/ o7 k- l6 J3 b
1. 2014税务申报新规则
8 v, }! X$ Q- E* x. n
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
1 w( J! X# q- B9 k5 M& B3 t
# J+ H+ B" t" Q& c0 ^* P3. RRSP 申报
6 A: i. s. g$ d  W: p( i, w
) ^: \! M; B+ u0 i1 X4. 托儿费用抵扣
9 j4 h3 ^/ r1 @' n
5. 搬家费用的抵税
. g$ w! j* y+ P; a3 [9 a
6. 医疗费用的抵扣
( _: _5 ]. O8 R# y* }8 Y
7 V, w; n. N" k) t3 t7. 学费的抵扣
! N/ e7 B1 x. l2 ^; }/ l, t4 e
8. 其它费用的申报
6 l2 `' J+ Q2 ~3 }# `0 [. W
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
6 T6 H& @7 s: E0 n) O
) ?, R' I, D4 U  {, u, C2 k. E10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

8 S  _- A" W. A! n, I/ _11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报
9 m$ }2 u% A' f: M6 E1 N
C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

2 @; [2 x7 q  f. x* r6 M7 Q% Z2 U$ M信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* Q/ t8 ^: S$ j6 g1 c特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ a. o0 E* i* O+ S* c8 O长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

- H+ n! f; J! o" R1 J- T8 B6 z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

) u. k, w/ c6 _( }! j3 K时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' n- f: C# Y1 [# z& q; Q. \联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
0 ?/ ?6 H7 g$ Y- i7 o" x7 U! w. {Phone (403)804-6688
5 V* a- h- Y) \& T$ V2 z
& L/ V" U! L9 @0 ]9 }* Q5 i
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