投资策略与養老計劃

Keyman

国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
. O% V/ |$ }# g# A当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量，对欧洲和亚洲需求放缓的担心，油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性，中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力，其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。

. P: a- m7 k$ w1 Z面对当今投资环境，如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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& x2 _& s, g% Y没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解，请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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$ |0 U- Y, g, K本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

1 q. H- B& v8 i7 v雇主有关的各种养老计划－ＲＳＰ
5 G& s/ F5 V( L2 ~, {个人的ＲＲＳＰ和配偶的ＲＲＳＰ计划有那些好处
; X: Q' Q( i( ~& L) R6 D# a5 a! N0 A5 W根据当前市场，今年RRSP如何购买
- ]; a8 F' c/ u8 I+ N$ }4 }最近刚失业，是否还应该购买ＲＲＳＰ，公司的RSP 如何转到自己名下
加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
- w( I% t5 n" |+ o2 F4 a不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
! e, f( o5 ^! u0 ~1 [与养老有关的个人非注册投资计划－基金，　股票，　房产及其它养老方案
4 u$ V) N) D: R公司业主（股东）的养老计划设计
投资移民，企业家移民的养老设计
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
; W. q, r7 o8 J) {, G保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报？
5 [$ s& F) W5 @, u% a6 I影响您的退休计划的四个重要的因素
1 S# F% \8 Z, x如何计划一个可行的退休计划
8 k7 x7 z; }! g" I+ K2 h投资股市必须了解的基本原则
* v3 F6 t  r  [6 V  L5 `2014投资市场总结 2015投资市场展望
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3 C- k2 Q  i3 q, E" B; X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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/ L- e/ U0 p9 a, Q& E$ [! r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 h$ o; }' c) f* V/ {- V加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, o3 \" n7 _% _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 r; ]9 H; j6 |. s/ T
2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年2月7日（Satursday）6:45pM-9:00PM
  d7 }! i$ \+ s+ o0 Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
, \: {8 \1 x- cEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688

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加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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. [8 E* {  x$ b( h% D信源：世界日报｜编辑：2015-02-04｜
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6 Y& l  U* z2 @4 x, \; Y. b5 s原油价格短短半年来已腰斩一半，让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击，近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆，油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
由于油价下跌，英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。

8 q$ z" @7 t  F尽管最近几天油价回稳，但与去年夏季每桶最高119元相较，仍然下跌逾五成，加拿大经济面临严重冲击。

英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译，Kai Li)表示，这是加国经济即将陷入困境的征兆。

李凯说，巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级，主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少，恐导致经济衰退，最初是区域性，就像目前亚省所出现的状况，但最终将扩及全国。
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李凯指出，不久前央行之所以减息，就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道，如果企业调降资本支出，自然会减少贷款，冲击银行获利。

+ Y7 \1 c5 f3 t) b且一旦消费者对经济失去信心，他们也会紧缩开支，延迟购屋，将使银行获利雪上加霜。
" N8 P8 v: p8 E/ W当被问到加国未来经济前景，李凯表示，巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观，而银行又在加国经济体系中扮演重要角色，势必跟着遭殃。
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久，此外，还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
! s- N* b6 x) w3 ^6 p2 B. V李凯指出，加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平，都有助于加东制造业的出口，并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。

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投资者再次撤资新兴亚洲基金

7 E5 E. E5 W4 @9 ~: }- ^8 ]英国《金融时报》2015-02-06

- E, N: t  ?* D投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。

& c( @8 B* U2 P8 s* _7 |在截至2月4日的一周内，亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据，在那之前的一周，资金则净流入5.1亿美元，为10周内首次实现净流入。

/ @6 A: N. H! D* ~) S1 e6 Y投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元，彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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澳新银行(ANZ)分析师指出，从中国资本市场流出9.7亿美元，占了股票基金资金净流出的大部分。

“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期，”他们说。今年1月，中国官方PMI降至49.8，为两年多来首次跌破荣枯线。
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  @1 h2 j; _5 g1 m- X& _$ {本周，中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率，将会释放一定的流动性，导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来，尽管起初行情上涨，可上证综指至今已下跌2.3%，因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。