遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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2 J3 k6 Q0 w4 f) u; B对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

; Q4 w0 L' u8 x! E% a两次相同内容的讲座时间:
* `7 M, [' A" K1 i0 K' i- ^, x时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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/ b! Q2 w) S  j) H2 M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

; h7 ]7 G) l; _1 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
0 q* V* _, \8 q% z+ ?! Y) }' L" E6 }家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 [, {" u/ N- S- q/ t5 E' ]/ ?( i, d有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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- ^$ `$ d/ `* b% |7 c7 W9 ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
9 n; F( ]/ w' k* Y: q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' f9 @+ ]/ j$ L! g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
/ _' a, h; j- [; U1 H11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( S$ y3 C6 \, S0 N! |$ {: S1 {2 ~6 L14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 Q" Z6 K( T7 P) _4 V+ |. O) H15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

# X# q" U. `1 A- G5 i- |3 [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ P+ \# k) e. u6 Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 e5 |* b" }: w信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" e9 }8 h/ i! D3 k% I时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
+ i$ X& u% x9 F9 `2 T& }时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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3 o3 q5 }3 {2 J: ^4 X( V联系人：周学志，报名：
$ c: [7 O  l% p7 Z' g% sEmail: xuezhi001@hotmail.com
6 ]5 L# |" U. G/ p(403)804-6688