遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

# Q3 U0 o! H7 j% L# Y5 [3 R, y我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

2 G8 x' h5 E7 I7 }对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

! S/ O, G' s: a) F5 u5 N8 H) C在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

, x8 e, O) G! F: E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

/ X9 S1 x. L) m' ?) f! u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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+ g& m7 o# o# T' ~$ i- @4 A( @公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" H7 Y4 w& q! n# ?/ v# w9 h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: ]; ^; F: z8 S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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. ^, t" R0 B6 ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ f4 s* t5 c* B, L5 ^8 F/ t6 {如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

6 V2 D0 r( @+ }* {( g/ v) r1. 遗嘱的三种形式
8 P; l# C2 Z8 X, f2. 如何制定免费遗嘱
5 c) R$ }! ]; o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. O. P6 \  ?: p: @" K8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. X$ M9 f) A% P* Y% T$ W10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
) K% p- a7 w9 M0 q8 P: d11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 C. }- V; o5 f  {$ }1 A# c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
3 x  u* \! O* |9 p$ W7 W14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

6 s7 l! e; M; ^. k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" ]( U8 H5 o! J- D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) Y1 |7 r/ k. ~6 R" O8 N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 u* W6 _4 D) n1 X0 F特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ J/ }( }$ i' z/ y$ |3 j信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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$ J: z. {* P: K3 w) x7 X' v时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
. b9 _8 D" r2 q4 j时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 W; w( Y+ p! q2 Q  }% k座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
3 j7 F. |9 e) U9 s9 PEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 B  a+ V! U/ Y& G(403)804-6688