遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

& D1 t7 a  P5 e: p) F对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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( R. H$ l" {5 f* Q6 o/ S7 J+ B! ?% D+ C两次相同内容的讲座时间:
, c! K% \2 U6 H( _% {! ~/ W时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
  W1 e, X5 B& H7 T4 ~* o! W8 }
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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4 z; }/ U/ ^2 a. m公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! A! r9 {0 c! G' H! a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  ~& J, I/ I2 Q3 n$ _7 a$ m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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4 E( O: b- d* Y: ^7 \9 A- g3 {如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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8 G+ J7 C6 O( `& ~3 m% y/ t, z1. 遗嘱的三种形式
- e" w' @( q) R( |: }% n$ F5 z& E2. 如何制定免费遗嘱
( n+ [8 A  C) O0 Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: \7 O5 I; w* w( V4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 k1 s* W& V1 R/ ]7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 o) U( e/ f/ ^" H3 |  v3 P5 G- J8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 S7 o; ]3 m9 [- v# v$ r" M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 N( J4 Z+ \; Q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* H) W$ a0 x; T8 E$ ?" O15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

- L1 m8 K/ H" V( Q1 B) @6 ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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2 E# M: Y7 F0 w7 n6 k注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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3 m6 `9 Y  u6 m+ Y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' k5 l3 ]3 a1 ~8 w/ c' Q* x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 e: y6 q" M" A特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 A* c5 W+ W# w7 u& k2 c8 K信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 ^% T2 v  R  @7 @
/ |* `  v/ n9 n: g3 w毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
4 n: c! ?  a3 S2 Q) d时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
& q) y+ G! U- Q- N座位有限(20人) ，欲报从速
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. }$ M3 |6 f2 s9 m联系人：周学志，报名：
" j9 `# d8 |' W( W, NEmail: xuezhi001@hotmail.com
' P! }2 j3 R/ Q9 f! t  }! q, b9 H(403)804-6688