5年固定3.89% 依然存在!

郭森房贷

3.84% 5 Year Rate + $500 Incentive
-       Min 660 Beacon (GOLD DEAL… no worse than R-2)
6 o) x7 I; ?( Y$ {  K" H-       Available for; Purchase, Re-fis, Rentals and Second\Vacation Homes
4 p3 V( v1 O/ w-       Funds after Nov 5, 2009 but before Nov 30, 2009
7 i, A7 C0 ^% Z$ o' o5 c-       Upon funding lender will pay $500 towards clients closing costs or legal fees
1 l4 L& c3 h& g0 y

贷款需经过CMHC保险, 如果您的首期低于20% 且符合上述条件, 您没有任何额外的费用; 如果首期等于或大于20%, 您就需要支付0.6% 的保险费(假如贷款十万, 即使您支付首期款等于或高于20%, 您也需要支付600元的保险费)来获取这个绝对最低的五年利率!

& f/ M3 C! v# b5 }/ `此利率只由TMG THE MORTGAGE GROUP OF CANADA独家提供!

特北京

羊毛出在羊身上。

郭森房贷

仔细推敲这个利率， 其实是一个不错的DEAL.

% W! {5 L, w, q; D  Q; K假定客户购买三十万的房子， 20% 首期， 贷款额就是24万，0.6%的保险费$1440， 减去500的奖励金， 客户实际支付$940.
/ I; I6 Z7 b1 O% g$ C/ |( o+ d. V
如果不通过该贷款机构贷款， 客户能拿到的最好五年利率4.14%，和3.89% 的息差是0.25%， 乘上24万的贷款额， 第一年就节约了$600； 假定第二年还剩下20万的贷款， 也可以节约500； 第三年若本金还剩下16万， 又可以再节约400；依此类推 第四年节约300， 第五年节约200. 五年总共节约2000元。
0 t7 A4 W( y6 P: k! v% _4 _
# M' O. E) |, Q6 f% y- D) B4 [如此算来， 两者的差异是1060元（2000-940）。贷款金额越多， 客户节约的资金就越多。
: W0 ~' q/ z  d$ I  J, D
不是所谓的羊毛出在羊身上那么简单的推理。

tja

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢

郭森房贷

我想请问一下我现在的是prime 加0.4% 本金还有33万，还有4年10个月到期。 请问想换到这个prime的浮动利率计划 是划算还是不划算扣除罚金之后。 谢谢
tja 发表于 2009-11-2 18:27

2 R0 D% z/ H9 @& s2 ]0 O  W; B
您每月的月供款大约是1550 元， 利息部分应该是750元， 三个月的利息是2250元， 这应该是您转换成其他TERM的罚金 。
1 A- ^# g: L# T7 O) r+ @
0.4%的息差， 四年十个月后， 利息金额的差异大约为5000元， 所以转换成PRIME 应该是划算的！