一个精心设下的人民币兑换骗局

八年移民

多伦多：一个精心设下的人民币兑换骗局  
来源: 加中时报  

这原是宗很平常的中国移民间私下人民币兑换的案子，不料其中布局精细，骗术高明，由于中加警方已在侦查此案，为保障受害者的权益，暂隐去真实姓名及一些破案内容，仅将骗术经过披露，以醒示华人社区关注。
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! Z) `! u: @2 l2 ~8 O. M/ `- |黄先生夫妇由大陆移民来加数年，生活日趋安定，考虑买房安顿计划，就准备将原来国内储积的逾15万元人民币移到加国，由于国内外汇出境管制的情况，为了便利节省，他如同很多大陆移民私下兑换的做法，寻找合适的同胞，将人民币存入对方国内户口，在本地收取兑换的同值加币。于是他在本地中文网上登出消息，果然有不少人感兴趣联络，其中一位自称来自东北的在辛力加学院留学的王小姐很有诚意，于是展开一场并未起疑的交易。
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“我当初认为在本地交易，比较便利，而且这里有法律保障，也比较安全，在国内交易生怕有太多骗人的事。当初与那女孩电话、网上都先联络，大家都谈得很诚恳，兑换率也公道，这里当面交加币银行本票，中国同时转钱到账号，想这很简单，不会出什么意外。事先与女孩见过一次面，就是那种年轻留学生的样，比较清纯，她并不太会讲话，不像是混迹于生意场上的人。她还出示了驾照，双方签了份书面协议，大家聊了会话，她说自己是东北来的留学生，都很自然，感觉上是可以信任的。”黄先生回忆当初的情形时说。

不过，所有的骗局都是从骗取信任开始，一个陷阱就此为黄先生准备好了。

0 w% v/ l; t* A# g9 a3 Q据黄先生介绍，双方曾约定一同去银行开本票，但因与女孩时间一直配不上，女孩就说由她自己去银行开本票，黄先生想这也没关系，反正银行本票也做不了假。于是约定一个晚上双方完成交易。
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恰巧黄先生的妻子返国内探亲，由于时差关系，双方就约定一个周一晚上，由黄妻在中国的银行等电话转账。当晚王小姐致电黄先生称，她想即时上网查国内转账账户的情况，因租房没有上网，所以要去阿姨家上网，所以改在其阿姨家交易。黄先生心想在她家中亲属家中更有保障，真有万一也容易查找解决。于是当晚近午夜就前往王小姐所说的阿姨家。
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当黄先生按了门铃后，只见王小姐从侧门地下室内走出迎上，黄先生与她走下三房一厅的地下室。
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1 G' T! O: S; e) b: [2 x5 _3 ^“她当时说楼上阿姨在睡觉，而地下室一间房间有灯光，她说是她表妹住着，所以尽量要我讲话轻声些。”在这种家庭式的环境下，黄先生感觉上非常可靠，其间还与王小姐如同朋友般在厅内闲聊一会。黄先生回忆时称，“她抱怨楼上阿姨对她很不好，让她照顾两个小孩，钱又给得少，她现在还在找工。我当时还给她介绍朋友给她找工。”
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在营造了很顺和的家庭气氛之下，王小姐称银行本票在楼上阿姨的保险柜中。黄先生于是打长途让他妻子先转小部份钱试下能否过数，也让王小姐马上在电脑上核查，但王小姐花了很久时间还是无法进入国内账号，最后她说不用试了，她相信不会假。黄先生心想身处她家，无疑之下，就打电话让妻子将15多万元人民币全数转账。当王小姐听到已转账的电话后，就不经意起身走上楼，当时黄先生心想她肯定去阿姨楼上拿本票，心中也较踏实。
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但怎知一等5分钟，楼上没声响，女孩也没下来，黄先生感觉有些不对，于是上楼去查找女孩，但一楼厅内空无一人，突然他身后有一男士声音“你找谁”，黄先生马上解释是与其外甥女兑换人民币，那位男士一脸狐疑称，他并没有外甥女，只有一个女孩当晚才租住一间地下室住房，黄先生一听此言，眼前顿时一黑，“我第一反应是被骗了，马上与房东追出门口去找那女孩，但她早不知到哪里去了，于是就报了警。”

当然更麻烦的事是在中国，如梦初醒的黄先生马上致电话妻子，因自己受诈骗希望银行停止交易，追回转款，所幸银行方面也察觉此交易有疑，职员非常热心提供帮助，并与警方合作采取行动，终保住钱款未被转走。殊不知另一方在国内早有部署，见到转账又被转出，马上向银行总行投诉这属违规操作。中国警方为此迅速展开调查行动，暂时冻结款项，追踪涉嫌诈骗的内情。

: {6 q- g; D0 L7 C到此一场骗局的谜底全部揭开，那家房东也是大陆移民，非常同情黄先生的遭遇，合力寻找这个女孩。但不难想到那女孩当晚开给房东的租房支票姓名、地址全是假的。而在租房那天她对房东说，当晚有叔叔来探望她，说明女孩早已精密布局，只等老实人上钩。

6 v/ ^! m% ^7 F4 b, n2 _1 T& a" A0 [当初最令黄先生放心的是女孩提供了驾照资料，于是按驾照地址追查，结果竟然是根本无此地址，上面的住址是一座公寓的13楼房间，但现实上有这座楼，却没有13楼，说明她非常熟悉租屋周围环境。黄先生不敢肯定当初见到的驾照是否是伪造的。

' |8 A) Z; E- x/ t( `1 F遇上一劫的黄先生夫妇情绪非常低落沮丧，黄先生伤感的表示，“难受的不只是钱财，更是为什么人心会这么坏，有时对人真是失去信心。大家都来自大陆，在加拿大都不容易，怎么可以这么黑心骗取别人的信任。一个外表看不出坏样的女孩，竟会是这么精，这么黑。年纪轻轻就学国内那种骗术，危害社会，中国人将来的诚信在哪里？”
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7 D9 A! h0 j5 s- y7 I黄先生讲出他痛苦经历，就是希望不要再有下一个受害者。他直觉相信“我不是第一个受骗者，也不是最后一个”。黄先生认为，从女孩精心布局及证据来看，背后还有人在操踪及接应，可能是一个诈骗团伙，专向自己同胞下手，而且不是专针对他一人，所以提醒大陆移民千万小心，不要轻易上当。

目前警方仍在调查此案，一位资深华裔警官则表示，骗案到处都有，最重要的是市民自己要多加小心，不能轻信，特别是网络交往认识的人，大家互不认识，在私下交易时更应警?。警方检控这类案，需要很强的证据，此案涉及到中国方面交易的情况，调查也会有些困难，所以中国移民更应在钱财交易方面谨慎。

而据熟悉目前中国留学生情况的人士称，目前假文件资料流通很多，假驾照、假汽车保险单、假学校证明、假成绩单等，都有地下生意，所以不细查很容易被骗，有些人被骗报案，但很多人被骗只能算了，未必想曝光，不少骗子将国内的骗术带来，将来的问题更趋严重。 此案中加警方正在追查之中，本报将追踪报导进展情况，敬请读者留意。 (文: 王迅雷)
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1 O( T2 `  a" y$ a! h. O# s资金游出大陆 路数多多

随着中国大陆移民日益增多，中国国力及人民币强势，中国移民及留学生等从国内移出资金的情况越来越普遍，以各种方式兑换外币也比以往更方便。

) z$ x+ g; b) W& z4 N3 e+ _0 ~- `( Q打开本地中文网站的外币兑换服务网页，可以看到各种兑换留讯，除了一些汇款公司的广告外，大部份是私人间的兑换讯息，如“在中国支付人民币，在加拿大获加元”、“国内需要数万人民币，我在多伦多有加币，有兴趣者请联系”、“您在国内有人民币想换成加币或美金汇到加拿大吗？”、“中国汇款到加拿大和加拿大汇款去中国，不限额度”等等，自然这种私人交易完全依赖诚信，很难得到法律保障，出现纠纷也很难处理。
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按照目前中国政策，新移民及留学生都可按法规合法对外转移个人资产，不久前新出台的“个人财产对外转移售付汇管理暂行办法”规定，移民转移是指从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区定居的自然人(简称移民)，将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。移民转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出。首次可汇出金额不得超过全部申请转移财产的一半；自首次汇出满一年后，可汇出不超过剩馀财产的一半；自首次汇出满2年后，可汇出全部剩馀财产。全部申请转移财产在等值人民币20万元以下的，经批准后可一次性汇出。对于海外留学生，中国允许亲属根据留学生学费及生活费用实际需求，汇款至国外。
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, X' |6 j8 w' v: E$ N3 |但现在很多情况是，许多大陆移民在移居多年后，才想移出国内的资产，或是一些特殊原因，需要国内大量资金汇出；也有国内父母通过子女留学，想将国内资金移出，这就明暗各有门道。
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据比较熟悉行情者透露，钱数不多的，可以利用回国再出境时带外币现钞出来，但国家外汇管理局对携带外币现钞出境有规定，一般允许携带在5千美金以下，虽然现在检查未必很严，但真的带太多现钞出境，有被查出没收或罚款的危险，而且美加海关检查也趋严格，携带过太现金被查出也有洗钱之嫌。

据知情者称，现在稍大宗款项移出，一是通过香港转款，或是通过可汇外汇的国内公司汇款，款项直接到海外账户。还有一种方式较普遍的是通过国内“黄牛”转款，但最好有熟门路者介绍才能交易，价格合理，但还是有被骗风险。还有一种是国内大贪官或诈骗巨款者，他们一般一早都找好资金转出的私人渠道，非常人所能知，而这批人是转移国内资产最多的人。

; E/ {- ]# |+ `( l( 王迅雷)