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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
2 D( T9 J# r1 N; m! S
8 [% u4 m, z0 T, `7 p% E _2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
4 C/ R& i0 k+ K! d3 d
) w; R3 V: ^, i G/ S两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
2 B' ^# z }: e% T2 K q- u1 Z( `% \) J* U
, q% f r7 d( e x4 Z4 y地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% q- q X7 J0 @6 x8 X
& ?' t6 O6 @$ ]第一场讲座
( w/ }9 v' J# `% s3 B8 k# e& h2 s& g% d, L# u& i
主题：2025个人与家庭财富传承讲座' | `- _2 T6 Y! a
2 Z. F. p6 I4 m' }" C日期：2025年10月18日（星期六）
( L z; }7 D0 H0 U ^" v 时间：上午 10:00 – 中午 12:00) i8 `* @- {1 g8 u8 T
2 l4 T6 \& a4 s$ |( ?1 w' B+ Q
第二场讲座
. K! n& d. w' c3 J0 E2 i: O. P$ c7 l' V) y& g) J
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
g" t, I% M! h! D% P/ d1 D6 P) f" t: P
日期：2025年10月18日（星期六）
0 J, X- T9 `8 A6 @9 Z" l5 f6 I: x5 U8 B
时间：下午 1:30 – 4:00
. x; A8 Y' J& I8 m
. H- n: `+ R' A3 F& H* K6 Y. T9 {5 ^仅限公司企业主参加
" ] L- k/ e& \' s$ r【上午场】个人与家庭财富传承讲座
7 c6 w8 x0 J+ L+ g3 \/ H2 n0 |" H h, d9 p4 k1 c
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
: G. T" p6 r: f6 g
/ x e T4 V5 L$ J 讲座重点：. d( a* d! Q* f* N0 ^
5 q- y, h8 u2 |1 \6 ]
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”" L9 [: X0 `0 W( c7 ^" i, j
2 m6 u( P! r6 y8 U6 _, b& B) O
《Die With Zero》的人生哲学
2 N0 v& E! G* E5 L) Z* q8 ^2 f; w$ V' K
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
9 x* c/ @" w, K3 V5 k; v/ E* C, c" L" {
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
* ^& m& k0 x* r
9 P0 S+ s4 U z- D* G2 |% p, F死亡税务规则与夫妻传承
) Q& F( Q0 @( P9 g6 B3 `2 H5 x% P/ n' H! p1 O m( w
ITA s.70 死亡视同出售机制
* N! z; _9 \+ ?3 p! a1 f+ C; p, z1 _1 I
" @- P4 _) P" A7 q3 k6 |+ P( j夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径1 p- Z) K! T \$ `0 {5 C7 T4 K
" n- U% P" g& Z' B注册账户传承（RRSP / TFSA）8 H0 K8 Z0 x- [% B& B. v
& d6 c0 d0 J2 w. T" t% d配偶、子女与信托的受益人指定策略" i+ \ ?# @! C) [( g# n7 y$ u
2 x5 {( b2 d% b0 l4 Z. R
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
+ d! Y/ ^5 N3 {如何让账户价值最大化保留( f7 z7 q2 o. p3 Y8 t* N
房产与非注册资产规划% P8 @2 W3 W- d% [3 m0 W7 a2 O
1 T; U7 i# K7 K
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 H7 @+ G( {# z! A5 x9 w! B: s) d. t0 t
股票、基金、投资房税务处理
, M0 p8 F2 F3 Q; `6 R! X( r% d. n9 ^5 \2 G* H2 j3 v
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负* b% ^: P5 v# \# P, @ H/ _
/ J" j. e- P( [! N. B. l2 i家庭免税传承三大利器+ c! k0 l; V1 R7 y1 m
4 C2 {2 I% y% q% j8 B, w! x 信托与遗产规划整合5 E% y: V: T+ g! C' d# S& P# J
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异7 J( S0 [# d: ]5 L
$ g Z, Z, H& n: z信托与保险、遗嘱的协同运用
e* O0 t: x1 k. X. S) B 高净值家庭的多代传承设计3 i U2 K# W2 ?
$ l* ~7 `$ l/ a" h
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
/ L9 L# |4 `# O$ C; x6 J; e! \8 K R# [6 h3 ]
关键法律文件与传承协调
6 T2 ? P4 U" d6 J, d; q
4 Q& {/ _" b. x+ Q, L: S 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计5 j/ t. [, ~# \$ D& P
6 E+ L' {3 a; G# U) }
受益人指定与税后净值最大化
. F' p9 [7 R. I3 |
0 N$ F% ~5 k! Q: w确保法律文件与财务架构一致性 X0 [6 w9 G5 X3 h% |' b
* ?, n; V4 p! Z9 V0 I. I
% I7 v- N9 Q! H# u/ ^; V; `
0 E" X4 S* I8 o' z W3 S 适合对象：
& E0 n) x5 l' _/ F; |# V
% N' Q- m( o/ v( A+ |- V 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭$ z9 E: ~) ^* d3 B+ ` ?
5 n+ x+ X8 `# d* ~$ ?关注传承、节税与财富保值的中高净值客户: t( f' T4 p8 A& B" r# n# ?
8 `* ~/ p8 U1 u: L+ [/ s9 C
1 r- o, x$ h( |$ I$ d& a4 ]9 L3 {% B4 Q$ K- H6 q2 A6 q+ ?0 X
目标：
/ ]: C( k4 t( F5 H
/ G* i* Z, K4 y; {将 “Die With Zero” 的人生哲学( m4 z- \# n# i* n2 X1 ?) M+ K
& |9 }3 W2 y1 q: @8 r6 w升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
! V' \4 Z) E6 F. b0 w
! B1 p. A* R/ _8 `# u$ f让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。. x! f# K/ Z; l* Y& W# C' y' V) q( U
' _& v' t& G d$ l
0 u, M/ z' o) z/ C0 l 【下午场】企业主专场讲座6 S4 y+ M! }7 H% H4 Q
3 ]% k; D2 N( Z) J$ A1 M$ P/ o4 E
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划: Z3 r2 D0 @- M6 b n0 Z% W: S
" }. P$ r5 W4 a5 o5 s6 K/ h
仅限公司企业主参加% r. @- q& `, b* M6 k# I/ E
$ E9 i6 F0 _+ u: Q! Z" L1 g: B) _" v
9 h3 w: ^8 ~! e A. w8 E 讲座重点：5 @1 F' I4 \7 H
2 c9 _& v6 P* R
企业主个人与公司税的对比分析! M5 O7 j3 D( K
9 F9 w0 ]5 ~" j, }) J- t
企业主工资或者分红
5 a: U$ r3 A& w5 l: C% \& B
0 K- J' F {* E0 t家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）2 U" W/ S; d4 r" i# M7 l
0 Y x+ I6 t" @
公司税制的六个层次税率
. U& Z- b( g4 T6 b4 }4 X8 y
2 @4 s8 b9 ~( B0 k( c6 o阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 H x+ O% P5 p s6 K ~' o% t( ] B3 j! I
公司资金运作与投资
( ]3 c! R: j1 w* k# l/ \- o( x+ o" G, D
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊/ P: B% Y: ]: R- D) t, l) C5 o
8 {; M' w( r9 Y, M' c! e# z公司投资为何必须使用“特别架构”$ h) s9 g" i& K8 o
' k3 P5 B8 k& Z3 K% a3 v8 O; h
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用% r( w6 b; L; O5 b
6 N# F5 l/ \; p: P* t利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
8 {6 L; c" S6 E; L# O0 _! @4 N9 {+ ?
合理费用与股东规划
, r- f& i5 s0 M0 y1 S+ ?5 M9 P: F4 t$ i R4 n5 A: ^, L' Z
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
% X: T& n8 k. D8 N- h7 a
3 s7 C, }9 `3 J# L1 ?5 Y: x股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
3 d4 q4 E6 B) Z
2 d, P3 x2 i6 S1 z 企业主的养老金与税务筹划' V' M7 J$ O- P$ R0 H; |' `
4 n. P# D9 v; P/ D/ Q K公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
# \3 r! r6 H3 O3 I$ c5 d7 u4 o) H* W e8 L9 V
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件8 B) V3 C; c$ h( H# @/ {
6 n b) Z' R3 a& k) ~5 Y
公司传承与财富优化2 P7 U- a) W" V8 ?8 y* N
1 [0 `6 F/ o) {! i9 P继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
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: s5 j& x, G- ^) K公司传承的三大主要路径及税务风险. k) R$ E- p5 p: }. B8 r& C( a
+ s" T# t3 J6 c5 [
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
$ b* Y, d% i2 z: T6 \& c5 ~: d* @+ Z q8 L" Y0 Y- S
' f) p4 G4 `) N: v目标：
; z' z$ [$ O" |* @% e. i- i% i6 X) I- x; }
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，& N! }6 l* O5 k
. c8 y% E- l- l; @& a7 {实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。! |" c, F- z4 O! @3 H: E5 t
主讲人
; n" L4 H7 Q3 _; z' f, I7 I8 P; E+ f6 \! X
周学志（Frank Zhou）
+ P# s1 d" F+ U D0 @: |$ g9 p8 D. {# W. t! }( ^) B& ^
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
! a; X! u; I5 ^* D" s5 x) j/ J2 m0 t; n
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
* P" K/ p- G- A/ W9 }' r! f) n* G/ b# K- d9 a; A' c
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）) x: F1 R- S6 X% n7 m+ A
" c/ J: ]* f# v2 D- q VMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例& X0 ^0 o3 f9 M! Z1 n- x
5 `$ d8 b2 s5 ^报名方式% b X f W' h0 }
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限额 20 人，先到先得
( q! u3 ]$ ^; Q, Y9 S% R" j! t* T8 E9 G" o1 h, s3 S/ x, [; t! c) t
（谢绝同行及同行家属）8 r! m$ M! j( d+ Q2 N
& R; o, Q7 d/ d' B: n9 a报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数# q3 `3 P; i- H' u, T3 Z4 X7 ^
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需收到确认回复才算报名成功
3 G: Q8 ^( k2 f- E$ e Email：safetyfinancial@yahoo.ca3 Q1 J q2 k, I+ s+ C
- {- k' o) B( ^: \1 Q) A/ y( q微信 ID：frankz559
% ^( J% a! R) E# O- A1 l$ l3 t- f/ V1 } n1 y5 J0 l
电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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" \0 k4 |' c- Q7 t( }% H0 khttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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