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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 , u& |6 x$ Y) z
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座, @3 D& g7 Q: O' h& u
" k6 y4 N. f5 w4 b9 o9 ~
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）* e" h6 } E$ ~% ^1 N" r+ x
0 D4 b N2 w& o* @; {- w, w+ [( R. ?地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB0 I' Y( j0 \! l7 K. d, U/ F
% v' m) e1 z. C8 ]9 l
第一场讲座
8 I8 u; Q( c7 U. V+ r! ~( L, L
6 ?4 P& l8 ]) c3 p主题：2025个人与家庭财富传承讲座* ` a; t' v3 d# r! E- p6 b: V
6 F v0 U& T! k; l日期：2025年10月18日（星期六）
- q/ o$ |) B0 J, Y. g 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- k" \$ s& Z$ p1 R! [: J& _$ H! B# @) i. g W0 \
第二场讲座
3 a' ~) o# L( S: o& ]; t5 Y5 a9 P) ~
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
# {2 ~ w; c2 \/ |; z" V1 A7 [& z; f1 U+ f4 C
日期：2025年10月18日（星期六）
! k! i6 h- T* T& J
$ ~( k- h. o2 }) I 时间：下午 1:30 – 4:00
4 n \ N( y8 ]/ q
( ~3 k. R5 k1 f9 t6 r( `7 }仅限公司企业主参加
D# u' |; {9 Q" X8 ~【上午场】个人与家庭财富传承讲座7 t2 o0 o& Y6 T8 z0 Q
- }2 p, d; M4 Y# o3 u
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单8 \2 a/ t6 `( z; G5 n9 `
/ m- w% q$ t. r% S0 z. a) J
讲座重点：
* s. E. K# [# H x! w! s: {% L5 @8 T# B1 Q7 A
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”' b) m4 f4 E+ N4 P9 s7 \! D
5 E$ b( }) g4 @
《Die With Zero》的人生哲学
- R) o$ N; P- y4 y6 v& B- ]# n9 F
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
w- d h1 m' U7 \0 M: s6 z1 K: U7 I2 h5 @% V9 a
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
; G8 G" I+ G( V! t3 ?
) t1 ?% s( _0 g/ Z3 ?4 g死亡税务规则与夫妻传承0 `5 h" a4 p" b. W3 B1 C
3 @ q- z; V) `, RITA s.70 死亡视同出售机制, u; T% G5 p8 w! G4 {
* T: e. e$ g/ i& ^( [夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
# T" n! s) `% T# ?' A4 M# ]4 u( z7 k" k+ Z" D2 F
注册账户传承（RRSP / TFSA）
3 k/ C2 L0 N3 I" R) s' L. w; H5 R5 _
配偶、子女与信托的受益人指定策略
5 k/ {! e; y- @6 m7 {9 L6 l+ _8 C$ W& Q
RRSP 清算与 TFSA 免税传递8 B) i: W0 A1 \& {( _
如何让账户价值最大化保留
8 B& W% t0 J( r房产与非注册资产规划
2 \0 w, U1 e: A
( z1 L1 y d/ G: U+ `* b主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
( h3 |5 j4 A2 f7 I+ [
' ?$ _5 e$ J: G. p- G6 p- J股票、基金、投资房税务处理7 y/ S( K8 B' U( u8 L9 P8 e7 N9 k
; x: P% y. ?& b* F" L% [合法利用 Estate Freeze 降低身后税负 q$ T: Q- m/ L$ C" Q L$ J |; n
" a) F3 }# z0 n' S; i( [
家庭免税传承三大利器8 v5 y( ?: i J& Q4 p+ ^( \: k, k2 ~ d
1 ^0 n5 i! z- ^/ k" x2 k( R 信托与遗产规划整合
6 A$ b7 L/ b. i2 {家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异9 o3 N1 j( c( G) K3 d
2 a7 x" O& z: A5 m" Z, |信托与保险、遗嘱的协同运用
$ C2 q& u% ]9 ]+ v- j+ q8 t 高净值家庭的多代传承设计- O) ^( |2 H! a T2 S! ^; s
* b/ c5 t5 S1 }+ R. h如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
" K9 S0 ]" h) E h3 G/ `. Q) R/ Q0 J6 e$ b# N
关键法律文件与传承协调
% d. J2 M/ ~9 p( ?5 F% }0 A& P* h/ [1 O! P4 r: F. E$ n
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计2 H$ S/ d0 V2 }: K( I
3 t; j* q5 ]( C4 F+ C! t! l
受益人指定与税后净值最大化$ [1 t% p# f ^
; M& F& ?' }/ J- T- Y
确保法律文件与财务架构一致性
' }" g; t% {) q8 A; k( N% |* w8 N. }0 ^, v2 L1 q7 {
* ^( I8 j$ ` i/ s( L- k H; d
* x; @( k$ o- V 适合对象：
+ b* [' `* g6 v% I7 m) N0 N4 J* V1 J: \% c6 P/ w1 I* k
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
: T& v3 W6 d/ T8 }( t
* }, k o/ \8 C! |2 C& t关注传承、节税与财富保值的中高净值客户3 p @4 m7 F1 j2 M, |* Z# j6 r9 V
3 Z" q# z" g' n* [4 l' |% b
- }1 v; s, r" Q C! m" R3 l7 w8 F3 ^0 H J3 K# }
目标：! w& z* e- |: j- a' K
" p5 w- D2 _% g) Q将 “Die With Zero” 的人生哲学' I+ H% U1 g6 Z# \
$ H' ?" A/ }% R8 \- W/ a
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
. ^/ s3 a/ m8 j2 O
/ `' ]8 M1 W) u; U让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。$ p5 ^, f* J5 N! x
' g4 j/ U2 o2 N8 N" }) c3 W$ M- L" S* K k. _
【下午场】企业主专场讲座5 s4 j8 K, D; R. I7 s' Y
8 J: e1 M$ T# u; q5 k+ C主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划2 a* Z( |7 k2 A% I! p& l( x
+ |. \ o, B' q" ~, R# @" J2 j
仅限公司企业主参加$ D6 T7 m9 P# k+ V- z7 v
+ h. c) c0 A" c/ a* K0 A
; F! P: b a' _! H- m 讲座重点：% K2 w% z% K' i1 u+ l. N
4 J$ E8 `" J! i- J* O! _企业主个人与公司税的对比分析 {. H4 q8 q, M) F3 X+ q+ V6 o
! j3 [0 `; \# Z0 i企业主工资或者分红, ~% h) }7 w+ [$ S6 I
3 s( N7 ~( N: g6 Q t. ?' ?! V' a- s
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* z; |6 A( ]* i1 Y! e0 y8 N$ |2 ~5 |6 X) i6 l
公司税制的六个层次税率
$ x; n) T# x* G- k, Q
# {" ~0 ?' }% D阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件, I( a# r8 d6 I. g# e% I
) I `1 d& A& K6 ^4 s3 [7 `
公司资金运作与投资 [& ^- u/ _8 b; Q
) J! {/ e1 H0 R6 i1 ^企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
) V5 h8 c7 K5 ~ ]& r# `7 h# k& ^: S' z8 G3 i9 {$ ]# V/ R
公司投资为何必须使用“特别架构”- q7 c2 X0 I# |9 |
- D2 N2 J; v9 Z- xCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
! k3 N) |& m% O7 d4 U( W+ F4 I2 i! G" ^0 G6 Z G
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长7 [7 |1 K+ k) M; ~: T) [/ s3 ]+ h6 R
8 [' V# n/ D" F1 b; ?6 t8 W
合理费用与股东规划
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9 m, s* i7 W' z# K/ z哪些“合理费用”容易被企业主忽略& D. w- E* r' X* H3 |
" h8 S) W3 U; \6 b6 H6 y F股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）% z$ T' ~- F* b9 J; @
9 y' u% T N; H% g
企业主的养老金与税务筹划
- q$ W! V. E7 h9 E$ @" ?7 @0 X& Z& K2 v V# S. O
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
; t z3 U) o6 L" _( s% K ]9 R: \
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件& V; N! C$ @* \
* \9 }; ]" b% }$ h/ C公司传承与财富优化" p0 r2 c7 z& G& h/ [" P9 h
C1 t% V' z @& H4 Q' \/ ~
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡. m' y7 P; N. a& f
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公司传承的三大主要路径及税务风险
, l* g9 L# K _0 `+ U4 Q1 A/ F% y
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”* ~1 t) h6 f! R! L6 j' _
0 N. [: J8 Y* } t3 u
+ O- ~4 I' ~2 D9 e8 w目标：
g/ G9 ~" u' {' `3 H- b: L. y7 D1 Y6 G1 K/ A2 o
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
0 |. _6 v3 E* n& l) P, w7 g4 J$ _+ \9 a
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
; d; L! ~- c, q- {# F w主讲人0 e8 d& ^- j u/ N/ B" J7 ~
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周学志（Frank Zhou）
; U! [3 x( n! y2 ~- J! j5 O q
. |$ t0 _) k" x加拿大资深华人税务 & 财富管理专家6 l r {8 M( q0 g! D
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证) p: e' X) w' P5 @6 k
- e2 J6 M1 b! ?- e7 q5 i2 D六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 D* v; Z9 N9 s" p# N0 N4 x
* C# C- _( U1 c0 a; @MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
- d; U& \# Y2 T. e) R
C# F* m/ F# r! S: ]$ I报名方式5 q0 T# ?) @8 c4 H. A5 @/ |2 T. X
! [) R$ g8 a9 i$ m, {限额 20 人，先到先得3 x- d2 z( O) f
, p% c! N, l. g8 S3 j（谢绝同行及同行家属）
% L) n, h' {$ ~) E! a+ R
( W [: Y6 \8 u/ B报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数, ~2 I( ^7 V* m t8 o) K( a8 t
1 ?3 Y' a* p) C* w
需收到确认回复才算报名成功
) J+ E5 f# a8 q: [2 O& x Email：safetyfinancial@yahoo.ca
" F2 P0 _( k, o* T8 e3 s
- v3 l- k( F$ t6 C6 u' |. d" r1 y微信 ID：frankz559, s6 v) u3 u: F
A5 \/ ]7 }. e2 M$ Z' c/ { 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略- K+ }' x6 R0 j/ `
" @4 W3 F( `3 \$ `( |3 L( phttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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