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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 - ^8 k3 z: K2 f! o3 k
4 u, D) G2 E$ b2025十月18日星期六爱城免费专题讲座/ i! f6 k* I# s( L- O8 w$ @
& e: r) `" m9 |# p
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
1 {: L8 m$ [+ K
# h5 N8 w. N. V) y5 U3 K地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB% t" d& l& [$ \
3 H, p8 Y! R( T3 t" ^3 ]
第一场讲座
+ T, o2 W' ` ^& ?' S4 `; u6 t& B0 d$ l, ^: O% [
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
1 K O( Y4 o1 f6 w; g$ b$ F4 t5 y( {8 y6 `7 b7 Z3 Q5 ^$ F4 t C
日期：2025年10月18日（星期六）* R% q" U1 K2 b1 t
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
" `$ ] O1 u: E, O
( P5 H! Z* c; R& h& J4 D8 h第二场讲座( X" q& l. o& y# f% G3 J: L# P
8 r7 n- `0 @. l7 M! Z) e3 q9 U6 q# H
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划0 Y; p+ s, n3 W. j+ @
, H7 L# n. I9 {( C" y% g$ G日期：2025年10月18日（星期六）0 ]5 s+ [( f2 c0 {
9 a+ E( M+ s) o' r ^6 n. i 时间：下午 1:30 – 4:00- i7 S5 \! a% h( c1 d J# W
3 L( w8 d4 ?( M S/ @( y |/ i仅限公司企业主参加
5 E* z4 H0 ^" z$ u& w4 G8 P【上午场】个人与家庭财富传承讲座- h0 ^0 u( o4 B( K
- U5 o3 h2 C, n& ?# o% e& F: c主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
. p, e: P$ a% M, V7 r- s4 Z1 Y4 m3 ^0 F4 i& Q5 W; |
讲座重点：
* k. C$ G9 p5 ~7 H/ X7 C1 `. w7 s, u
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”. I# p# ^6 v) V- f3 T: }1 p
* _# X* y1 D& }+ w《Die With Zero》的人生哲学0 A: N9 m) y. @* [3 O, ]0 n
. t8 ^3 D' W- ~' V. Q/ E' Z; v: }
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ G5 O/ [* m; b$ g0 z# W7 j$ ]
, Z5 j$ _8 D. c& f2 m在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”- I5 f1 z0 f& q& W3 g6 D: |+ `! V
- X4 ]( c; J: R4 b! K; i死亡税务规则与夫妻传承
! ]3 K/ ^; m3 f0 K
) y: Q# M, i! Z8 A5 \% tITA s.70 死亡视同出售机制1 a$ o9 i+ \, w3 o
; t" {- J/ M# r夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
# p. _ p# N5 H6 ~9 r) i* S5 S3 l" f6 j- X- i$ F7 L
注册账户传承（RRSP / TFSA）' s) N- y# ~$ W) T" v8 x9 K3 q
0 r7 K) }7 V& Z' Z _+ F0 P, _配偶、子女与信托的受益人指定策略 d7 C6 q- q7 B$ F) w7 f+ O
, Z! W3 l& {% ^, o) G* X. P RRSP 清算与 TFSA 免税传递
$ b# H+ t f' ]: B! T* q如何让账户价值最大化保留1 l% @$ I( e2 M. t. o$ A5 l
房产与非注册资产规划8 e) @$ `1 l7 O' ]! b" B: t
) [& d2 }/ r6 @3 X2 X主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
# F- t- i- W: w# m& E3 f( w! q9 i5 ]* F8 u) y- M3 I' e. y
股票、基金、投资房税务处理
o p- m9 r V
/ H: f. l: O. A5 p+ [合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
- x9 @8 b( M' y* g' }$ X( r# h: x# T0 x+ v/ \. m1 ~( |6 T6 G- @4 r3 U! \2 Q
家庭免税传承三大利器( \8 C' l; V+ }2 }
9 D5 ]3 ~: o5 x 信托与遗产规划整合: Z8 Q/ O8 a, }$ O, w
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
) O+ {, a- {3 L" ~' e$ y+ s* s
; q3 d$ j7 u. v( K# J信托与保险、遗嘱的协同运用+ B, l a9 Z$ i2 O0 U9 a
高净值家庭的多代传承设计( j: B7 \4 Q: _2 P* N
8 S# `. L5 \, M2 t
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
/ o% E$ f6 N% J8 _' K* `" y) u3 H0 S# y
关键法律文件与传承协调1 F4 J" H' V8 l) v x
6 W: {3 R2 W* h- z" g 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
7 l/ o K# ~: `2 g" U: v7 c
) P. Y, {3 G$ n/ y受益人指定与税后净值最大化3 m! ]& m. S- ~& p
) p6 w3 ~6 Z) |( k
确保法律文件与财务架构一致性
/ T5 s8 E1 D0 \; Y: L) w
! Y, e( E2 }3 R- k, D% s1 v2 \% L; y
& }% i3 L+ W0 }1 }( }6 f
& o: t* Z; Y) R x. j8 K" k 适合对象：/ ~, A$ r) f' @0 Z% t. `4 w" I
. S2 H) a! s% S 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
* S: z p/ [: n1 _
9 H) r4 [! v0 W& g# q V6 Q关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
& G1 Y+ s8 |& M% l, X( B! a' t5 x4 D8 u: c I" M/ x2 k( y8 v# x) U
& ^1 d: T- U) M6 V0 }6 [8 g
! V+ D+ M" f+ ^2 A" Z4 A, A& ~
目标：. O4 `. i* j$ Q2 i" q7 y! D+ J2 P
$ }! J" E \3 I1 v1 h将 “Die With Zero” 的人生哲学
0 r5 x( Z) v2 {6 b2 |/ x9 I6 l! x2 g5 V2 L$ U& R
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，) L( @* U3 K1 S9 s
& k$ Z6 D0 t/ [
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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0 L# n& Q$ B' e/ a6 z3 ?7 C. A# ~' J# O) h, T) ~
【下午场】企业主专场讲座: W! \6 D& i& n# H+ a. M
5 r! v8 V/ r+ I0 p( n' z/ {
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划$ z5 D" ~6 \3 H1 ]/ O) d0 O
8 X8 ~3 F- |. f. E0 M% x2 D
仅限公司企业主参加5 v+ l, N3 g! I3 Y! h3 M
: Z( I6 U5 i! i
2 j$ {- R2 A, [3 H8 e, @
讲座重点：6 w0 i9 f3 }0 o) L7 q0 x+ i
2 @; t3 [, y" }' Z1 q* ?9 c
企业主个人与公司税的对比分析
1 v( |* e$ b0 r9 N! D* i* e* k$ ?. {2 i+ n5 T
企业主工资或者分红
: s2 C: p2 ]# G6 \
7 c5 [4 I3 _# }: y家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）5 H% w8 W6 j$ u d) m; a# Q$ D+ N% x
+ P3 k/ Z1 ^ H- _! v f* Y公司税制的六个层次税率3 }' N6 G1 n& `$ m: |' ]
+ D( K% n" h& ^8 w6 B
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件. b" g1 j( X! @( c! G; a! ^
: T" E- ^) o: ~, W0 t* _# E公司资金运作与投资
5 J4 k9 H' G$ r, x
) T# w4 i" P7 V* T% m企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊 Q) i& |3 ^7 K; c3 D
1 {+ F4 K. F. k+ V) t) v) X h" a公司投资为何必须使用“特别架构”
5 l$ W6 M4 w) X! D, w* `& a6 P. X7 x. G
; B1 ?) K) l3 n& i& q: ACapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
! j. r' y9 h" q/ ~: l/ e
a) [5 m% u: c7 z2 k$ y( U& W利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长/ P& M4 |5 o% ~" x
- ~1 \# D' Q1 Y9 T3 W5 q合理费用与股东规划1 M) p& W. u1 x1 h; |4 {3 u
' x7 |# }' |5 i/ U" j$ `
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
) s9 N P) L5 A8 i* y
7 D8 M. B7 L5 C8 Y! u股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）' r- t8 \/ e) j% e
9 G' Y8 [" T* V, }: s9 m S
企业主的养老金与税务筹划5 Z- \3 ]3 W3 T* z$ L0 a( L
6 r6 H+ g' i! ?8 b" S0 j公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件) U! g4 n4 v" a) ~% L
" h' \- c. y6 j4 K* [3 U公司传承与财富优化
e: V& l8 a3 n' ^& n* D4 n1 E/ B. N4 k& n% i
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡, u: W# v' V, Y. m! V: A
6 X/ j$ S/ |8 a& N& Z6 T$ I
公司传承的三大主要路径及税务风险
" u! E9 \2 j4 L* w" ^* z0 E, L
l7 W" U0 U* ~5 ?$ }& [& O* V如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
7 k9 p( i v9 P4 C& V4 L' x: g
; j E( r8 j( l; `- b# M5 V" V( g( E9 H1 p; d! |
目标：
0 [9 s; ^% Z+ u4 A- R8 \8 q! Z0 D4 l/ `- K; O& Y
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
8 y4 A% F4 P, H d5 c2 T+ r6 g
: H0 i2 P' T. ]* V/ A1 W实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。8 B7 T' ^ ^1 i. v' P6 j
主讲人
: g( ~! _- u, H- y1 J+ ?: T% J5 o( p2 P. p' }( b
周学志（Frank Zhou）% [( ^5 z+ w7 v4 D$ b; H
& K0 `, E0 d6 C8 N a加拿大资深华人税务 & 财富管理专家+ O/ a1 @, T m# o) q$ p
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证* K) c6 o% g& A6 w/ B8 {+ H0 k2 J
5 w: ]8 l7 }5 A7 ~; A六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
) @; u. q1 z9 O" ?+ A6 |* u8 _% y$ m3 D& q- L
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
8 ]: w7 p6 S2 T6 a1 _8 X/ X8 {8 l* r" G- r- L
报名方式
" S$ w6 X- k$ q% y
% b# {9 s: {8 j6 q4 |: v. V5 m$ y; h限额 20 人，先到先得9 |9 \8 Q) E8 k
' C( F& K& K9 F7 Y4 t
（谢绝同行及同行家属）
. T! |% L2 T. p& [+ P
' r6 ~2 \0 @& D- F报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
1 z* T& ]" n5 D Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559% y4 `3 l( U4 l) A
1 n( o0 w. P& q, a* ~7 t 电话 & 短信：(780) 722-5918
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) h: Y( n c# g" Y( _2 P免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略& k' d2 { M. L) G; h. G
; j% b, z) @8 Z! s& U- Hhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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