2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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( ~" \: o4 T4 k( H" ~9 Z; w2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
5 D' B, V$ ~9 r
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
: m: N% [; H* H  W2 f
+ \, d) |5 L- ?( U' ^9 p. C; S主题：2025个人与家庭财富传承讲座
' c3 Z4 p" B; n4 ?# [; D& ~5 |5 U7 M
6 n7 A9 Z) R. `1 [: F$ Z: y/ j8 @6 i日期：2025年10月18日（星期六）
6 J% K+ @3 m3 g6 W3 O6 X 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

/ p) k( k) v# s/ l: D% `第二场讲座
2 G8 Z8 j$ r$ `$ E
8 o- [: d% c: o4 u2 ?主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
9 ?& l" [: P2 o0 p; \  L) n( C
时间：下午 1:30 – 4:00

3 o& V: i! `3 ?( u* H: _( J仅限公司企业主参加
- t0 s& R) I( i0 d% G【上午场】个人与家庭财富传承讲座
, i) D. F# V3 U  w7 `- F# ^
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
) f" {9 c: }7 d. M
  Y  c3 `; [4 b2 V, ]: U* m. ]1 U 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
1 m- d' z( v' k5 [! }9 ], B
《Die With Zero》的人生哲学

3 }3 q3 H# D8 s" {" C4 Z! ]《Die With Zero Tax》的财富蓝图

$ O' Q  Y' p% S* F9 T) ?% W: K在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

7 e) u3 T- g7 R死亡税务规则与夫妻传承
1 h' j* M' X' f' O8 Z( E
" H+ a1 X& C. E2 X9 _$ v9 aITA s.70 死亡视同出售机制
) o0 @7 f3 t3 D2 {
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

$ b7 c. @* P& o: `注册账户传承（RRSP / TFSA）
& C0 A  B. P1 U! [. V0 a
配偶、子女与信托的受益人指定策略

( @& v1 q1 j2 R' A RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
' s- B0 A5 w/ c. C" h0 S
( Z% d+ \2 _( B: U7 q; k主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

$ ?" q: v% {" m+ O股票、基金、投资房税务处理
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合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
+ _; h7 @6 _2 j* {1 n7 H
. m( @$ X! d: \! }& d  n2 k2 D9 U家庭免税传承三大利器

% e' @9 a+ t6 ]/ C 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
# }  C7 P" v) X6 J  T! g% V$ m
信托与保险、遗嘱的协同运用
; P+ [- I; g0 k. `2 ~' k8 H 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
" h  w$ W' r6 m  q4 y
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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受益人指定与税后净值最大化
( R& B: Z5 o: r# i$ F8 @: b' s
! ]# L3 t! Y- F* ]确保法律文件与财务架构一致性

2 a2 Z, N; v# w! \

: H2 }  _# V) {: _  b 适合对象：

4 q; [" w0 C6 T# U& t( X 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



目标：
" }$ w* J5 q/ A1 X
5 e: \. h1 P; T% x3 b& |将 “Die With Zero” 的人生哲学

( y, C3 @1 ?; c5 X* o! {8 W+ g- w升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
- S9 M5 K; Z- {! K' t) N

【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
1 p8 u( }) F# c6 O1 i
仅限公司企业主参加


讲座重点：
$ v1 {) D; W8 Q0 l& b
: g5 V9 \7 m3 S: x5 q* E' `  j/ L企业主个人与公司税的对比分析
' w1 R  T) h' k/ m+ \
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
) \$ p; O: ]( A  g4 P* D* `
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

" \8 L( ?* q( j( M企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
3 @5 _4 q4 o2 p, A( r2 N( E& }5 i* M
3 J9 P! [2 X; P$ B2 m公司投资为何必须使用“特别架构”
7 l2 O- Z" ~+ `3 Y8 }
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

4 n. a7 z( v$ j) s3 B1 G利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' @% K/ L6 c) C
合理费用与股东规划
' e6 b1 S, N0 r4 Z$ o+ G2 q
) n8 G+ U6 S" k) f6 t9 w哪些“合理费用”容易被企业主忽略

$ ~; Z+ C! P# \8 o" p/ V$ h股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
: c9 b: g+ m0 N; o' _0 o& c4 M9 w. ~
; t( A) e- r9 \& W公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

0 v$ L  x  P0 |" z& n公司传承与财富优化
4 X" ^/ q5 O3 A& |8 K1 n: v
% Y3 I- W& @+ y8 K, d& @0 H$ V继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
' q& ]4 w, T2 C& |( S. Y
5 `& U; ~) P, j5 Z" P" K! U如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

0 G  P. e$ X) Q" {0 p2 |; r
% J( W+ [* M5 T7 [) u目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
# \& @% v& `- n$ w+ w' I! R2 p
) v/ g( F9 M1 t! F7 r. P9 x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

0 p7 ]* o1 i4 j. P# X( m8 h周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

/ h! x- N, c* x& i, lCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

+ P0 m/ D, a: P, e+ V0 \6 N: R六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
. }( D0 L+ ]# ~: k4 n% E
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

$ @' X7 F* b4 E3 ~' z8 i8 k6 C报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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2 y6 e% e( W/ `- n% B报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
. v& P, k* w& f# S8 P/ b4 V Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

. m: O8 [* H& G  O! S& v+ k% Y 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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