2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
3 Z/ @+ |. ?3 d3 V0 o6 C) T
* i$ S+ I: o3 j. k9 v, J两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; L/ _( y4 ]) F2 M第一场讲座

9 k, @' a3 a  j7 U主题：2025个人与家庭财富传承讲座

/ s  g9 t' X* K) q2 W+ z% [) O2 r日期：2025年10月18日（星期六）
7 j# c/ {! r- A  R3 O" T1 \ 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

1 [( l; J* S5 n% \% i/ a) r第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

8 [# _; j( n; E+ w日期：2025年10月18日（星期六）
# x0 V' m; l6 f
9 W6 L7 t& x. _! W+ H 时间：下午 1:30 – 4:00
/ W$ @9 C& K8 D# P1 J0 y
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
- E& ]7 d( P0 t" {
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
0 k8 Y- c8 d. n" V, N3 r
+ s2 _" o3 v0 W% j5 D; t% F 讲座重点：
2 t" U" B* J# p0 m* k8 I
) K: K/ I- i  g 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

$ {6 |" N; M& Y) z2 h) g《Die With Zero》的人生哲学
% v0 t# Y( u6 c9 A2 u# R4 c1 W
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
2 F/ o# T. F2 z/ K% Z6 f
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

( }( v$ W" b  G: OITA s.70 死亡视同出售机制

- L  d9 z4 O' K: n+ W: W夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

3 t; V" V7 T9 G- K, t注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ v* @+ _* f% X3 d! Z- F/ P
' g/ N; Q, d/ i9 g0 M8 F( G  m  S RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
5 _  p) a8 p4 \, j  d0 V$ Q房产与非注册资产规划
7 \* t' |" ?' u, @8 C7 Q
4 @. I7 D8 S% V& K6 H- Y0 D主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
% X* d. M" }8 V4 x
& @' |6 y/ z6 }" n) w& {合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

, }5 A2 j9 j. J4 V家庭免税传承三大利器

  {& s/ M4 q( j3 o2 Y 信托与遗产规划整合
8 s( `. u. a. f1 `3 \7 V; S, P2 l家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
7 A9 q; E) Z% c1 i+ @' B
: ]9 m* Q2 |' m; z3 r信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
9 o  o3 J; ~2 E3 x% v5 z$ E& f! H' L
关键法律文件与传承协调

. w. K/ o% q: I( o4 r3 N 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
* g+ y8 G6 Q' k
6 ~8 F$ U* R. v/ P受益人指定与税后净值最大化
, z  z8 K/ o( |. H3 X
& I* e: L& q5 T确保法律文件与财务架构一致性



适合对象：
0 K4 v, P- n+ h: j- X* d
( B& {( ~' K7 B0 L. d 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

* y! b! k* X) T2 k* o/ P关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

1 e% M# h6 m# f1 d2 V
6 T7 z$ @6 B# C7 o) v! |2 A- f7 U
目标：

8 [9 V, @& n2 B6 h& A将 “Die With Zero” 的人生哲学
% h7 S0 V8 D" O% X9 P! k  c
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
+ D1 u5 n7 B( A9 @4 y1 I( v' n+ S
: J* Q9 I7 D  H4 s让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

# |2 h) l) E- L5 K) k+ u& r) w主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

! b! {' e; {+ W* u 仅限公司企业主参加


; }  Z' X( ~8 }- A6 d 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红
7 q5 r" l9 _& i. P8 H# L4 L
3 G" E3 ~* q/ n% w家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
. T% Q# E% H# g4 [8 S$ b6 t
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
/ y8 @5 p# y; H
公司资金运作与投资
3 S- S3 C1 U9 @3 \" G% F$ {% A$ {- o
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
' q0 O" b% y. ]6 `* T& C3 R1 c
; \% R! Q) L/ r( ~6 m1 S2 n公司投资为何必须使用“特别架构”

5 ^9 L  V$ ^) d# P7 JCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
5 s3 B( t1 d$ c- L( g; }+ m- G
, T& o" q! o* ]/ W5 p' H9 `股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
" q& g% W% b- O( u
企业主的养老金与税务筹划
6 q/ q/ v8 ?% E+ ]5 d
1 W4 @" z. Z5 d6 s8 k0 X. I, T9 |: ^8 u公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
2 @' p) ?- ]9 T
2 V* ]9 N) ?! A$ v私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

! j* r6 t1 w- u6 i公司传承的三大主要路径及税务风险
: {  F9 S  N4 J- q/ m% e
( \- E- ?3 D, ?/ o如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

6 Z3 m8 U: Z8 ]8 j$ [: j
) j- x8 u! B/ b2 A* ^% N  F目标：
. D! S; e( m% \$ P2 S
0 i: M0 R9 S3 D, n3 d# K帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
: g, H$ Y; z* k  X
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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: b2 G+ I# e. K% S1 }周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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( w3 L" C- V1 l- y0 M1 ]' D0 JMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
! X! I+ f4 e5 Z# Q Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
% U: S1 S1 @! ?3 r
电话 & 短信：(780) 722-5918

, t3 K, {3 N5 r% Z" D+ r2 }. s免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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