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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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( ~" \: o4 T4 k( H" ~9 Z; w2025十月18日星期六爱城免费专题讲座. u. n8 D) A, j- `, ~ F
1 K5 b9 H2 N. ` F: Y
两场地点:Ramada Edmonton South(免费停车)
5 D' B, V$ ~9 r6 f# E( [8 J1 ]* O- } I2 j
地址:5359 Calgary Trail, Edmonton, AB& }( C) S, c+ P/ v
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第一场讲座
: m: N% [; H* H W2 f
+ \, d) |5 L- ?( U' ^9 p. C; S主题:2025个人与家庭财富传承讲座
' c3 Z4 p" B; n4 ?# [; D& ~5 |5 U7 M
6 n7 A9 Z) R. `1 [: F$ Z: y/ j8 @6 i日期:2025年10月18日(星期六)
6 J% K+ @3 m3 g6 W3 O6 X 时间:上午 10:00 – 中午 12:00: x/ N+ o- F* N$ f4 ?2 M
/ p) k( k) v# s/ l: D% `第二场讲座
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8 o- [: d% c: o4 u2 ?主题:公司层面财务 · 税务 · 传承规划3 f4 f! d' B. g1 s0 t& S" I
$ b+ i( G: B8 c0 g: `5 u9 \
日期:2025年10月18日(星期六)
9 ?& l" [: P2 o0 p; \ L) n( C# e* n) N; d$ e& \" \9 R
时间:下午 1:30 – 4:006 r! b& T/ l5 k, m% b3 d- @
3 o& V: i! `3 ?( u* H: _( J仅限公司企业主参加
- t0 s& R) I( i0 d% G【上午场】个人与家庭财富传承讲座
, i) D. F# V3 U w7 `- F# ^' h; A) s4 p& x7 y9 z: H. e
主题: 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单" v& _) N+ ~. O& l7 C/ E1 b
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讲座重点:
) f" {9 c: }7 d. M
Y c3 `; [4 b2 V, ]: U* m. ]1 U 理念启发|从“花光人生”到“零税留爱”
1 m- d' z( v' k5 [! }9 ], B2 }) W0 m/ u$ Z; v6 \* \
《Die With Zero》的人生哲学9 w* U, g/ X; j& ?
3 }3 q3 H# D8 s" {" C4 Z! ]《Die With Zero Tax》的财富蓝图9 `2 g$ l; g% N. Q
$ O' Q Y' p% S* F9 T) ?% W: K在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”- k. A# x V% H& Q
7 e) u3 T- g7 R死亡税务规则与夫妻传承
1 h' j* M' X' f' O8 Z( E
" H+ a1 X& C. E2 X9 _$ v9 aITA s.70 死亡视同出售机制
) o0 @7 f3 t3 D2 {/ `2 n5 @. f; q* }; |
夫妻间资产递延(Rollover)两种合法路径4 ^" d( z0 J4 }# W0 i0 V; {/ I
$ b7 c. @* P& o: `注册账户传承(RRSP / TFSA)
& C0 A B. P1 U! [. V0 a5 H! E4 W9 K7 V
配偶、子女与信托的受益人指定策略0 M3 P3 t& G/ g$ X/ M. n0 M5 x
( @& v1 q1 j2 R' A RRSP 清算与 TFSA 免税传递 y! \/ G# q8 c! I* W0 K, F/ t
如何让账户价值最大化保留+ Z; z4 w5 T5 C
房产与非注册资产规划
' s- B0 A5 w/ c. C" h0 S
( Z% d+ \2 _( B: U7 q; k主居所(PRE)与度假屋的资本利得优化# x: @6 R2 E: B' m, B) X' W5 _
$ ?" q: v% {" m+ O股票、基金、投资房税务处理
+ t5 @) N' @- p; w" k# v8 s, q* b' g8 \) m7 j
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
+ _; h7 @6 _2 j* {1 n7 H
. m( @$ X! d: \! }& d n2 k2 D9 U家庭免税传承三大利器5 I, [) E+ e% y% B$ [
% e' @9 a+ t6 ]/ C 信托与遗产规划整合% e V1 u' c) o
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
# } C7 P" v) X6 J T! g% V$ m; u) g0 q4 b, h) L
信托与保险、遗嘱的协同运用
; P+ [- I; g0 k. `2 ~' k8 H 高净值家庭的多代传承设计! B { v4 c/ v* ~$ d
! C- t3 x8 |' X9 T$ z
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续* X" h. J. w3 }0 ?. ^" D: p
4 y. c8 u/ m; J
关键法律文件与传承协调
" h w$ W' r6 m q4 y i& E9 C) \7 F/ M, {2 S c
遗嘱(Will)、授权书(POA)、Personal Directive 的联动设计
7 Y( j- x% J: x+ e: k5 e' L9 Z8 ]! K: R1 Y9 V3 f* V/ T
受益人指定与税后净值最大化
( R& B: Z5 o: r# i$ F8 @: b' s
! ]# L3 t! Y- F* ]确保法律文件与财务架构一致性) T' q D! T+ v L
2 a2 Z, N; v# w! \: y9 S1 X$ {* H* O
: H2 } _# V) {: _ b 适合对象:# A$ ^/ D( g* v: S$ g1 Q4 B
4 q; [" w0 C6 T# U& t( X 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭: O5 _/ E! Q) G
+ K- \/ H0 y" x1 u+ I
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户. @8 F& ?1 y! G; T" ]9 h
# D" Q" H& H8 j% ^2 z" r. _
: i9 e0 E5 }3 }) G
0 x8 J- U& Z' i# ?6 x0 j# r
目标:
" }$ w* J5 q/ A1 X
5 e: \. h1 P; T% x3 b& |将 “Die With Zero” 的人生哲学$ v0 c- F% ~: c. o% v. i% ]+ I1 d
( y, C3 @1 ?; c5 X* o! {8 W+ g- w升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧,: w$ y; N+ h) p! T$ `
( D9 V* P* ]7 c5 b0 @" L
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
- S9 M5 K; Z- {! K' t) N% H, I. m- P2 d
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【下午场】企业主专场讲座" N: l% G; B+ D* B! }+ }1 h
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
1 p8 u( }) F# c6 O1 i8 b4 U G e) R& |
仅限公司企业主参加, v% p% R1 e K/ I- Q w: X
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讲座重点:
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: g5 V9 \7 m3 S: x5 q* E' ` j/ L企业主个人与公司税的对比分析
' w1 R T) h' k/ m+ \4 N/ q: u( y0 s& x, f
企业主工资或者分红4 D# t" `: h! A |; d: G
% W/ c j* g9 \$ [8 [& m3 d
家属工资与分红的操作要点与税务影响(TOSI)
) \$ p; O: ]( A g4 P* D* `4 ~0 S1 _% ]9 ~1 E: e9 I# ?
公司税制的六个层次税率8 N/ }8 n0 C) O$ S* Q7 Z8 c8 s( x+ m8 ]
" P2 W. P! i+ r7 { i- e* C
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件3 m' A$ F2 m: \$ |
) L8 e4 i' d: @3 k9 P$ x+ W
公司资金运作与投资3 {$ Z- R6 S$ W" `6 {& \
" \8 L( ?* q( j( M企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
3 @5 _4 q4 o2 p, A( r2 N( E& }5 i* M
3 J9 P! [2 X; P$ B2 m公司投资为何必须使用“特别架构”
7 l2 O- Z" ~+ `3 Y8 }$ i; E! l5 B7 N' a5 ~7 G% }: r* |
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用; C% T: o, G0 X* f% y! d- U
4 n. a7 z( v$ j) s3 B1 G利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' @% K/ L6 c) C* K3 @$ h( \2 J" K/ B$ e1 ^- v- |* n
合理费用与股东规划
' e6 b1 S, N0 r4 Z$ o+ G2 q
) n8 G+ U6 S" k) f6 t9 w哪些“合理费用”容易被企业主忽略3 l8 t5 [; ^' K c
$ ~; Z+ C! P# \8 o" p/ V$ h股东个人如何合规使用公司资金(CRA 认可方式)7 j5 u/ V$ G" H' q
1 b3 h x: t- A5 L2 r) p
企业主的养老金与税务筹划
: c9 b: g+ m0 N; o' _0 o& c4 M9 w. ~
; t( A) e- r9 \& W公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较% }' b# Y1 H4 y0 b! ]
3 a: S+ G/ k9 E7 ]8 l
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件$ H) E; V# n$ S* j+ V7 T9 h
0 v$ L x P0 |" z& n公司传承与财富优化
4 X" ^/ q5 O3 A& |8 K1 n: v
% Y3 I- W& @+ y8 K, d& @0 H$ V继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡" T* Y A3 V8 ?8 w9 L$ \) Z$ _- X
7 F' _* D% f- ~$ d; E* Y# V
公司传承的三大主要路径及税务风险
' q& ]4 w, T2 C& |( S. Y
5 `& U; ~) P, j5 Z" P" K! U如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”% C3 C$ }& q2 J6 m2 s% |. T
0 G P. e$ X) Q" {0 p2 |; r
% J( W+ [* M5 T7 [) u目标:/ s( R$ T# T. S2 O* X+ `6 s
% ]# Y/ C* f) |: o: ?
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局,
# \& @% v& `- n$ w+ w' I! R2 p
) v/ g( F9 M1 t! F7 r. P9 x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。6 s- y& P# ~ c1 j7 D k/ G: X3 |
主讲人5 S- e7 s( d% A+ r$ M5 i% X4 r# B! I
0 p7 ]* o1 i4 j. P# X( m8 h周学志(Frank Zhou)& A- D4 H' @: d# k6 X5 E" q
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家: W6 @+ B7 q2 @, z7 i
/ h! x- N, c* x& i, lCPA Canada 公认的三年高级税务规划(IDTP)认证0 U3 p+ G3 @, `* U
+ P0 m/ D, a: P, e+ V0 \6 N: R六大金融专业认证(CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC)
. }( D0 L+ ]# ~: k4 n% E, t$ \, [$ t0 a7 y1 l
MBA(金融),30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例* \$ @8 M9 y+ @ D
$ @' X7 F* b4 E3 ~' z8 i8 k6 C报名方式6 p2 b5 x ^) \! [, ]+ Q1 I
! q) H; L8 I. i2 p5 Y
限额 20 人,先到先得( @7 E$ U( u0 O( B
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(谢绝同行及同行家属)
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2 y6 e% e( W/ `- n% B报名请提供:中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
. v& P, k* w& f# S8 P/ b4 V Email:safetyfinancial@yahoo.ca. Z: ~& y* n1 A n
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微信 ID:frankz559& z; Z4 w7 L* Q$ T
. m: O8 [* H& G O! S& v+ k% Y 电话 & 短信:(780) 722-59187 @" b! h% {, i' E# O
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略 U* P& `; P4 I2 O5 ^
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