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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 4 J- Z$ K2 N8 [' b9 K
% r- p, t3 q( Q5 a% }
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座! P5 U- W" V5 @0 P% R
7 {. p1 r5 p4 ~% y$ Z& w) y4 ^两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）% Q- s7 j3 K7 S( u/ o, o
0 E" i$ w9 j/ }3 s" C. j, `
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB O* n: h4 S& C+ T9 m& a
/ V) p1 V% @& b4 Y# i第一场讲座
6 ?8 ~. X H, S: E" ?+ ~
! d1 K9 z( K, |$ I主题：2025个人与家庭财富传承讲座$ v% t. {. Q6 Y; I$ S' W# n
9 Q% ~0 a" P# U$ I/ W4 j
日期：2025年10月18日（星期六）3 V1 A6 L& Q# @: r( u
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
$ S) w' M. k! e' a6 e# t
% j9 k5 e' @4 _/ E第二场讲座: O5 H ~2 u1 Y
' o8 U* ^+ m6 v4 }1 Y, f主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
3 B6 k& w6 F' O2 u) }
7 j' M) [) C2 s8 V日期：2025年10月18日（星期六）
W: ]2 ?+ f C. g# V9 M1 j$ J! [- o/ b$ [! O; w: U
时间：下午 1:30 – 4:000 X1 ^7 I+ V6 b3 n g/ c, Z' d3 M
* X, R8 u3 ?% @9 K0 R1 P
仅限公司企业主参加
' P+ n# z/ O. K# b【上午场】个人与家庭财富传承讲座$ R! t" S- I; j* j7 r2 n
3 i" r, k: {( \8 S( {9 k主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单+ Q+ }2 k" \' ~: {+ R8 V
* q. |) H% ^8 r4 H! O" C
讲座重点：6 A) g7 J! P4 z ^
3 N0 ]- t7 _% l( U |; o 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
5 L9 d- t. a6 L* a8 S: g5 a! F% W5 {, s3 d
《Die With Zero》的人生哲学
$ d/ Z8 K" V5 R: T: ~' l- d% T7 Q; h9 x
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ Z! T7 }1 |% n: [- [1 J/ ^3 O' |8 ], }0 {) n
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 s9 t7 c- b6 `
$ }" ^' h0 g W% ^+ E死亡税务规则与夫妻传承
6 h2 a: M7 s: x i! g$ g! }: _& N+ e2 ?3 I% {% ?) f8 _
ITA s.70 死亡视同出售机制
, l" z k5 k- i. N0 [3 m4 W9 G; u1 j- {8 `" u
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径/ Q2 x% M3 g N& d
2 u: q6 x w n# }% C+ C注册账户传承（RRSP / TFSA）
& }; a! F0 S5 p* |3 V% r) W! p: `3 V1 Z& O
配偶、子女与信托的受益人指定策略
+ }# n( M/ x+ V; s1 r* \
5 Y. g9 i1 K& q" E( S RRSP 清算与 TFSA 免税传递
$ H& P0 V# z( B如何让账户价值最大化保留
+ h7 b+ V' ^; V( J房产与非注册资产规划
: g- f/ p3 s% m. h6 t( ^4 y: r7 ] B6 K$ }6 T/ G
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化9 H$ B7 ?& S! \: e" j( @
3 Z; g3 o( |! n股票、基金、投资房税务处理) o- m! a" b7 P
" N3 l+ Y; b' d" W8 n6 D' e v' u合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& c+ W, Q/ z: G# Y `
9 E5 M6 j7 h1 E; r; ^/ D2 {家庭免税传承三大利器
+ ]0 z3 G6 T5 p! b& J- N
]" n& C% W! u 信托与遗产规划整合. W' v5 S3 Y1 H L9 U6 x0 w
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ S9 w. ]3 d! j
7 }5 |& r0 Y5 m* t信托与保险、遗嘱的协同运用# L7 h8 B& L1 j/ j0 @0 P# B
高净值家庭的多代传承设计
- \5 N, B4 c4 R5 y. k/ g( N: z7 S* X8 i* g1 _( _
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
8 v, ]0 o' W9 K% [, f" r" p0 }* L4 V- x E, y* X7 B" I, w( y/ n
关键法律文件与传承协调0 s2 D& ]% L, ^& n
* Z7 M, @8 ]) H" N" W
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计" k; i; y3 \$ v0 s# e
1 B, t! k$ a% Z2 b. K2 T
受益人指定与税后净值最大化+ K( n, w3 h: K U; E
2 ]+ ?: }4 `7 J确保法律文件与财务架构一致性. V7 v) D( e, j/ \2 w0 J/ h6 o
% [) ^) V+ S: N1 x7 x$ `, l0 m- r- `# T+ m: j" c5 j7 `: G! g2 N
# [! A1 e* d$ g
适合对象：
# z0 X0 K2 A, l3 l) a% R A6 E) y: X$ m+ w
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
3 C$ p0 D7 j: C: j+ G& H2 F
, |3 q; K( c% N* [4 C关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
# t0 X8 }& b8 g6 {4 n' h. m# R) x u" m" C& r7 z0 T
" W8 t4 F6 s H! I# c6 T }( e6 I) ~( H- M+ }+ u
目标：8 k4 D" m( V' K4 F% j# w, b* W
0 f8 ?% J4 l" t/ D
将 “Die With Zero” 的人生哲学% H$ v# ]) n3 P/ h
! E0 C, `# h* g; K+ ]7 T4 `
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
( B! F7 F' K! T/ Y& e. ?3 \
) {. Y" w; s& A4 A' P l让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
1 \' l0 G |1 t, @& ]6 ^6 n3 Q$ M! F& x+ ~* _) ~: m) C/ Z
+ l+ n& p' B- w' i7 D' C$ W3 Y# ]
【下午场】企业主专场讲座
, Y W. e# i! B" i5 B* X3 Y
5 t; \5 ?, P, f, i4 K& p主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划+ s2 w/ d4 G6 _+ [# M3 N% {
. V) y4 i: G- O( m" @( F ]0 ^3 K 仅限公司企业主参加& k; w' T$ {% r4 ~5 R! Q' _
1 g8 U x' Z2 y& i4 q6 o) L& T! d! ~1 O& [1 e
讲座重点：3 W/ L' {4 J" R" R9 J& }3 H0 Y
% j8 A. ^ X" I$ r7 M
企业主个人与公司税的对比分析4 M# f* U2 O$ S' _
4 A) l: q4 D* J G, L" e" e% G
企业主工资或者分红
0 a4 X& r& }3 b: Y6 |
+ c' x$ S' h, ^ e* g, O3 u+ o# ~家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
. i$ ?3 L1 O$ ^$ p% ^+ B4 q u9 F
4 q; s: k2 }7 B! s公司税制的六个层次税率
; K. e/ t, K4 h% b. e3 s
% b7 {- ]3 r' X7 K3 [+ P阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件6 `" p) ~; F, M& Y, E+ Z
7 Y/ x x3 X0 l* @公司资金运作与投资
% c! `2 [/ |' p3 \
# X( q2 z$ W8 M' o4 {+ v) l N企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
+ L1 B3 e, \( r/ Q' L2 a9 _% g2 \7 \ R# W9 J2 O2 r* m9 q- {
公司投资为何必须使用“特别架构”
# J: Z o( K3 k" ]) A0 ~ {
4 h$ H: J1 C* u5 k% rCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用3 F# b! C, j3 t5 i4 }5 E9 f4 t" o
$ K. [5 I! D% f利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
; b b& ?* a c
# o% l1 N- e2 L% s G7 n/ V合理费用与股东规划9 Y, [2 N, g1 F* H! n( w, |( M
' [3 B, s, x' R2 _7 l- [. K哪些“合理费用”容易被企业主忽略
. @; K3 A& U6 C# d, J: i2 C/ |
4 @" I& E2 s3 H8 |$ Q0 ?股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）0 Z. M( y% R" [9 N9 W7 v! j
/ s+ T q& q( ^, W- P 企业主的养老金与税务筹划5 m& {6 M' b: W# ?' B* v: l
% x: B* ]. A' u( F3 U; E
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较* a7 O' ^$ e; V
# h% n( k. O- I/ u8 z! F
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件; n- @* p0 S* G( r0 T
! ?3 R+ U. J Z3 V( k- W公司传承与财富优化
7 ]# ~4 z4 E- j! _4 X7 g+ U) R
8 q& R8 @, l' i# W/ p继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡& ?1 J7 } c/ o6 a) Q8 h
6 t. T0 E# ~( Y5 C公司传承的三大主要路径及税务风险9 r u% G/ N+ @( f9 S R; m a4 N H
" h% N0 i) v' H如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”! }. z& q1 A; o7 |/ @6 O( F
6 F1 i7 K8 N5 |# \ ]) i
- G, R5 N0 Y; d- m/ D6 _2 S目标：
% @$ _) O' T; S9 t1 k& x" a( M( J
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，' Q" F; c; w! E
; W; L% R! `3 h; f/ X实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
" ~; q0 x. ]8 `. D; Z主讲人% u5 W# A% T# l. M
8 R3 o, L; c, B3 i" l. Y: W周学志（Frank Zhou）" B" H" u1 F1 ?8 o# F) `
' f8 i+ E8 w# }8 l. _1 b: G加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
# V. G2 I& u. A' Z% L+ m
4 W" W( o! W( nCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证; E( ^+ ]. g6 I/ a i1 H
3 D, d( l1 z9 l* D6 L& g六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
! c$ S8 u S( }' o6 }* b( {! f
% C& o" t, [! V; ?MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例9 S; C a) I" x. @
& `( P$ y! J0 H9 M# J/ L报名方式
7 {( T, ~! ^0 E6 Y. H
# J: {9 K) U& k, ?8 ^1 f限额 20 人，先到先得: X7 w4 a: s7 w) Q' p8 d# `! \9 ]
, n; Q7 ^7 h* n' t0 _（谢绝同行及同行家属）+ ~* k# o! E) U. M1 X8 Z$ D: ]
& W, h }1 }5 y. B报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数3 @( ?' n) [: D8 Q
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需收到确认回复才算报名成功
) ]% w1 D! h. L* ^0 b Email：safetyfinancial@yahoo.ca. g9 V1 z2 {. V! [5 b+ V; s
4 ?( e. |: I7 A# j微信 ID：frankz559* a% E4 y) _/ D3 k* s- @* d% V) W
+ l# Y. l2 s6 [! ]# \7 }! H2 m 电话 & 短信：(780) 722-59183 V/ |1 a9 q0 F, P2 o
9 h) a' P8 B; F免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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: K- J( R+ _0 n* W7 k& rhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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