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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 / j7 Q# q" N; T2 j. E
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座' [. v* U1 r R7 i5 Y! I3 k) Y
( K- L5 o. Y" j1 ?6 v Q5 A, s. E
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）# C4 Q5 z& G: C
+ U! z0 V" k6 q7 a: X& Q
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB0 p8 d& X7 C* {% H$ ~1 }
5 @+ U5 X8 ^0 A, z3 l3 ]
第一场讲座
5 \- ]+ U" a2 \' m! G* \( c* s9 `1 e+ ]! b
主题：2025个人与家庭财富传承讲座* X3 b- F6 l+ H* G8 ]+ D
7 L; u. Z' v$ w/ @+ {" L: c$ j
日期：2025年10月18日（星期六）/ Y$ G1 A6 @+ p& ^: a4 l; P" `
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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9 g5 K* r7 R, ]( U! A第二场讲座- Z3 A2 P$ L$ T. o6 k4 r9 o' `; v
& W+ |6 S# X! E* S+ j主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
1 H3 q/ i u9 o! P0 G5 ?
9 C1 x) p b8 e% z G日期：2025年10月18日（星期六）
" O+ i+ D; l* K% W* R" S
3 c% `- u1 f5 A1 e) `1 Y) t0 \ 时间：下午 1:30 – 4:00) F3 {2 G6 V, ~6 Y6 h8 l( ]2 S
. v! h: D1 a; M2 C
仅限公司企业主参加) m6 H$ |0 r3 {5 O2 K
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
8 g# J" o1 H3 g# ], G3 Y% X. {: i5 G( H3 A+ A9 i
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：+ s% {7 i u- C& s
3 `- M/ E+ T" Q( y5 z
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
D/ A, O6 r! o! l% {+ z
! g8 L+ ~/ p3 Q- Z9 P3 N! m《Die With Zero》的人生哲学# K* i0 F& E, n2 D$ D
8 z5 _# p, _8 ~7 P4 D, A《Die With Zero Tax》的财富蓝图! f: n9 [$ Y* [. Z0 {& x: j
" r% ?+ b. m4 \" l在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
3 e) p1 n1 i1 I. h, p9 a1 J
9 N' ^9 P9 o8 N( [$ Q5 d x) H& }. ` j死亡税务规则与夫妻传承# E% p0 ~# b3 l2 [: i$ M4 N: s
3 {/ {9 n; [, w& p. S9 x2 aITA s.70 死亡视同出售机制) B: k. r. P X3 d2 }
: l& e6 g G( {3 o/ d# [夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
( x8 D( l9 ]0 J$ z7 ?$ g
( \& M/ h6 }$ L( e; a注册账户传承（RRSP / TFSA）( @4 u( E" F* z f
7 ?9 S9 b6 u6 p& S/ a; Y$ _% D配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ C0 |9 {; Q3 I V* H8 C7 J$ p* a1 [ h& F1 P
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
$ e" s9 s# `4 O' u6 C2 K如何让账户价值最大化保留
- X9 q* J: n* V& u1 B) c房产与非注册资产规划
* ^, H# Y# Y" w9 S5 b1 ]( y( i" r! h9 y# W
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化% z: Q0 r3 \, |7 f2 P, I$ ]! C5 o
4 t, S0 m& \% ^) c
股票、基金、投资房税务处理
0 l5 t; L7 u' Z% `9 K0 K: }
" C. v: O1 E/ I7 ]合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
1 |/ a8 S5 j0 G$ c: L: Q+ C
/ F; d; C6 z. N" ^# z家庭免税传承三大利器5 D Q1 F* [6 k: E; K- S
+ E, ]+ T a K5 K 信托与遗产规划整合 f, ^8 z3 l( u* s* j7 m; U" f4 Z
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异( l/ m5 ~+ m7 e( w' z; g$ y
, n; g$ @- i* H, P. u: d9 m信托与保险、遗嘱的协同运用$ ~, a& H" s4 m
高净值家庭的多代传承设计
; W; \3 H" R/ K3 d+ u' [
6 _" g1 M* m1 f# q4 e如何让财富在两代甚至三代间顺利延续6 E4 ?5 ~& q, e5 P/ f, U9 b8 h
$ @: r/ N+ Z8 B _4 h; X关键法律文件与传承协调
6 o# ?4 j! g& [: D4 j+ f! x. S0 p& u0 y& \5 X
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计% O% h, F& _" m2 _
9 I+ i; Q7 k/ w6 b5 W受益人指定与税后净值最大化. Q' x4 i6 H( V4 V: }2 P# s
, R9 m+ }0 v9 b$ E$ L9 b. M `
确保法律文件与财务架构一致性
' x0 P5 L$ s' s5 J" s( W$ }8 ~3 \$ Q0 @0 z0 v% k( c
4 y7 Z& l8 z$ t+ o
1 F9 t( x' b3 R8 N- G
适合对象：
( Q( H9 {6 Q5 M V9 B y T# J6 M/ B( M) J W
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
; l( t. ?# I$ S! d; j8 O4 i# s2 Y0 _# b5 v7 Q/ C- P4 d
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
0 e1 S8 G$ k1 e9 D* R4 p V" q1 u. b' j* a
: V7 ?! W3 x& }: L$ S5 @6 a6 K
. z7 x h4 d y2 H) |7 Y
目标：
( w0 H8 I/ c( T% |' Z
, G3 q2 R5 ~- m u& j9 P将 “Die With Zero” 的人生哲学1 W. a+ m5 _3 ?1 \. j3 ]3 ~
4 K- B$ _. a1 I" j# g0 y
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
+ B/ X* [$ K% w3 |
, M5 Q0 `4 h- X; W7 A7 Y, b% B让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。4 Q6 o' a- A7 Y, w
. \2 p, L8 C* V/ P! n7 m7 ]. \ r
- {- N" N, {6 S' _' D 【下午场】企业主专场讲座
* y+ L% V m) Y b% A
1 L: @8 T$ W: m: V8 I主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划: J/ D4 w7 Z. v' g. X
. r1 j! ]. P. |, U5 g 仅限公司企业主参加# \( }5 I' X8 S1 V3 W& Z/ K
5 J: v& u) R5 u$ ?+ |1 n5 `
+ B4 f6 g" u$ M/ O* U4 z- a* }( [ 讲座重点：% K: N9 S* P$ Z
8 u, i+ Q R, R# R! D" C企业主个人与公司税的对比分析
' I) y5 w( A7 H* Y
) t/ b% v% O2 H8 b! J' b2 [6 _企业主工资或者分红
0 Y. E: ~0 C% V5 U6 i3 K1 t$ {, m# N: d1 ~; ]
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）& l" w& N b O v
5 X- v, q( Q2 M+ x' k公司税制的六个层次税率4 v7 y8 i. d3 c0 L
" `' j$ @* S- z& ]+ ^. M+ M7 F阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
# [: k; c& J0 ] L
, D) u6 W" Y/ L公司资金运作与投资
, K2 K- J5 D. `4 k$ `8 U5 [
1 e5 o" { B: k. M6 N* g g企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊 k2 I2 b4 u: l6 K- z* P
6 y2 t) c) H. O/ x( k- F6 m公司投资为何必须使用“特别架构”
. L! d# Y3 {4 Z4 x( J1 [3 F
m; O& U" P% r4 ^% e Y% }Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
/ A; i$ Z7 ?) U; {, R4 D3 [! E0 S
: `- L7 q3 \ d0 ]" [5 m8 {" z; E利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长7 j& D+ n4 _" D+ ?+ g+ X
% y' Q) O$ Q- I- l( K) b合理费用与股东规划8 q, T8 K3 K! x6 |* Q3 i' G5 d' f
& M5 B8 O+ v' H' p' G
哪些“合理费用”容易被企业主忽略% Q7 S8 P+ I4 e$ }8 k: S
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
- R9 d" c) ?! b! |. w5 S9 Y* W- }. `* M
8 U. e/ q6 ]5 X8 O0 z- F) [ 企业主的养老金与税务筹划
2 B6 d } p+ f" @
2 _& g$ [ y4 U3 i$ K公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较6 P3 W% O8 U2 n( x0 }
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件6 Q; u. C" U/ E0 R0 ]7 v$ R
' ?4 G% ?0 I( o. c% j& V公司传承与财富优化% ^7 x N/ Z, b" e+ V& L
/ c" x8 z. H- j3 w* M. \' x
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
: f. S+ ]' V5 _" U( d c+ o7 {
! X7 A! @/ P5 M* F1 R公司传承的三大主要路径及税务风险' U* C/ c& {3 X
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如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
9 [5 @9 \- R; Q% L1 H _" G: @" Q2 e
: i( M& S- L$ N4 k }9 a
+ W4 k+ ?" f3 D& O; Y5 T目标：
" g- I y/ u6 k$ J: B$ z/ O5 d
; V0 D0 n, u# Q' b8 s帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，0 ?* {1 q. a! N/ D/ h4 x& g
6 l& A/ ?8 c; N( t& d4 g) x实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。: K% e0 N5 w& h" c% S0 n
主讲人0 n" i. l* u/ {! ~ Y: J! \% X! [
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周学志（Frank Zhou）1 B) Z6 D8 I/ X
0 C! n4 n' c( p$ |7 }" i
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家* w; F5 \, Z7 H2 ^: E9 i) G$ e9 P1 [
# S4 v/ `3 ^0 [: eCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）7 G, b( _9 C) V) Q' V' S; v; C
. N9 Y$ P+ d( E5 s0 K" ], U; U1 dMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例6 ^7 X+ Q& G! c: V0 a& H
2 ^) C" O; }2 p
报名方式
+ b$ G2 X) o! l7 S: p3 }& a5 P) @7 n- Q* s% r
限额 20 人，先到先得$ @4 x& |( ]* W
7 C4 O. y6 Q/ F4 |* [& o! ~（谢绝同行及同行家属）
1 w! S. q0 t. Y0 V1 i+ R. l' P: H
0 K9 o3 W. K+ s报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数& b& }1 l% ]7 B6 ?* ^2 R" N0 u/ U9 U
; e6 \- V& C7 v需收到确认回复才算报名成功
: g" x+ ~/ \; b: ]" W# a- _4 g! c7 S6 P Email：safetyfinancial@yahoo.ca, `6 }! i0 m9 B
5 C* L8 M5 G- R+ ^6 [/ D0 ~微信 ID：frankz559
) F. A% H" F: k3 w+ j7 ]5 v% ` Y& m% e( X5 o9 @& I. k
电话 & 短信：(780) 722-5918( R" D2 s" `( s7 x6 }
( G9 l% r6 F8 q1 e* M, O免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略- M" h# |$ X% U8 T: V* I: m& y& R7 M
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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