2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 t9 Q! `' \" v1 C3 P第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
! R& `( }. i5 h日期：2025年9月6日（星期六）
1 ]% u* u% k6 K7 f8 C% }! ]时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
% G. A" a! l+ p- m+ n2 \2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5 Y, o- p" r  ?* H/ I/ l' D" ^5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
  |4 E7 s! C8 Y$ T+ C6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
- u5 |1 Q1 S. \0 y. g* o7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
  }4 f, C: G; g! A# L* }9 `$ C8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9 |/ W' n, w% h. U  z3 ]9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
2 `- B8 J- Q$ }& z' D# _13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
7 z. U8 s2 F3 ^* x0 b8 W# K15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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+ ~; X1 F  s: l1 f0 e; A1 Z第二场讲座
3 `5 t4 {7 v- f主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
( `8 a' `0 k, L2 P1 G' X. M  r日期：2025年9月6日（星期六）
! m8 i; p) d0 @( q5 {! f1 n4 m时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
3 y3 N* x& P2 ^主要内容

公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
7 b/ ^) F; V; Y4 S+ d- S7 r3 {· 公司化经营的优势与潜在风险
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/ u' m. o# I) b2 U公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
. M, B1 \2 w  t& Z2 h) Q. p1 @· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
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合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
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  k1 e2 G* q. s5 u; K7 y企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
. d7 e  p  r2 v$ Z- e· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
. Q# U* C- U4 E2 _# n5 b8 c( X周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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- a, o, j. I  I. r- u/ ~. ? 报名方式
限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
& B+ \0 u# G& q9 u5 [0 S报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
1 N! s! Y7 y* b微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略