华人换汇成功后中国账户遭冻结 中国大使馆发文提醒

片儿刀

近期，中国驻美国大使馆发布了一则公告，数名中国公民向我馆反映遭遇以换汇、转账为由的新型电信网络诈骗。

' ?: `' q! a. z9 R; C2 F/ ]
3 B" ^2 L! ~) B
! \; Y# G. c, N  ~) J# n2 i8 a随后还列举了3例诈骗陷阱。
& I) L! }- R. q' m

; f6 z% f2 h. R7 z# |案例一：
. g# k0 [5 _! M# v; J$ J
中国公民王某因国内家人急需用钱，想将美元兑换成人民币转账给家人。恰巧此时，其网友小C表示需要美元，两人随即约定直接进行换汇交易。小C称，自己国内的银行卡月度转账额度已满，将请两个朋友协助转账。王某表示同意，并将美元转至小C提供的美元账户。不久，王某家人收到国内不同省市转来两笔人民币汇款，一切似乎都很顺利。然而，半天不到，其家人收款账户被冻结。经了解，两笔汇款涉嫌属于诈骗赃款，受害人均已向警方报案，因此导致其家人收款账户被公安机关冻结。
# U4 \4 g: N; p& a
3 |* q& z, M1 ~案例二：
# ]$ I3 A. S1 w' a0 d+ ]3 r0 _
. z# u! g7 U) x1 d; ?, n, u2 `& ^李某来美参加小商品展会后，就地寻找到一批买家交易未售出的货品。见面交货后，对方表示国内银行卡转账额度已满，将请几个朋友转款。李某随后陆续收到了从国内不同省市转来的数笔汇款。到帐后第二天，李某发现其账户被冻结。经询问，其账户因涉及接收诈骗赃款，被公安机关冻结。
7 }  ?8 O2 f! E, L

9 C0 Z, T$ Z. ?' Y  E5 t案例三：
4 M- T5 n4 i- Q5 [1 S1 h
& f# Z- G' J: E3 k/ ]* i! ?# P6 X有侨胞反映，近期有一个私下换汇诈骗团伙流窜各地作案。他们通常通过网络寻找需要换汇的人员，声称因缴纳学费、生活费等需要兑换美元，然后采取“面交”的方式，当面转人民币到受害人账户，受害人确认收款后即支付相应金额的美元。随后，由于汇款人民币涉嫌属于诈骗赃款，受害人的人民币账户就会被国内公安机关冻结。

. T& O2 u( C8 f! V$ y9 v7 z公告指出，以上受害人，由于账户被冻结，影响其正常生活、经商等，带来极大不便。中国驻美国使领馆再次提醒在美中国公民，切勿私下换汇，与陌生人发生转账交易时提高警惕。请大家务必提高反诈意识，理智识别各种类型骗局，不轻信、不转账,避免上当受骗。如不慎遭遇诈骗，请及时向美国居住地或所在学校警方报警。
7 y) s4 h7 H: Y: B9 y& D9 E
近期很多加拿大的网友也分享被骗的经历：


' }! W. O+ [4 h
根据网友专业分析，目前国内的涉诈冻结，除了网赌的，其他情况冻卡人都有理由去解释卡内资金的合法来源，但是对于国外换汇来说，汇款方几乎都不认识，就是因为不认识，资金来源查不清楚。办案人恰好也只能看到赃款的流向，而并不知道冻卡人是什么原因收的款，于是宁错不放过，对于赃款流经的银行卡通通冻结！

: S- j) L  W4 Z7 ^* a这样就会产生一个矛盾体：换汇的人收到的钱是赃款，但办案人为了保护本辖区被骗人的财产利益，而优先选择让冻卡人退出涉案款，因为换汇不适用善意取得原则，但是这又同时让冻卡人遭受到了金钱损失，本身就很矛盾，但是现阶段也没有什么方法去弥补！
  i; n0 C) o1 Z
3 u/ R% @4 p/ ^

最近换汇冻卡频发，大家一定不要相信那些私下换汇的骗子，想换汇的一定要去正规机构换！
0 e! ]" L% K9 i5 g9 A* A
不要为了那点小利去冒险。

layfolk

逻辑混乱，这些不属于电信诈骗。