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此前备受海外华人关注的 “ 个人存取现金5万元以上需登记 ” 的新规，目前暂缓执行。. J1 x5 ?- `4 E, K) F$ ^
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疫情以来，由于旅行限制，很多华人虽然在国内有很多业务或者财务往来，但是现在只能网上操作，对于将在下月实行的5万人民币政策大家都很关注。
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! W2 z9 _ D) [6 f: w8 J- }2月21日，中国央行公告：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。7 i8 l" Q/ |& e1 k2 H. o8 O+ l" j
l$ n5 H" F- P2 D6 E9 ]+ K' t全文如下：
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公告（附答记者问）
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3 @! |7 v% I! [& d2 R* R5 K* O原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。( z- e" o% |- ^) U2 D9 a
5 ?6 Q" E3 N# Z7 Y7 q答记者问6 Q% |2 V( w& e* p n
+ j/ v# r, G5 ^: Z) R人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》）回答了记者提问。4 @" h9 R8 F$ A9 f
, o8 X- ?, B* n该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。
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人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。$ Q& t9 i9 p! b L4 u2 _
2 x: ~" M$ u' L2 p) A' k据新华社报道，中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施。2 p* {6 _$ W; R! b& F& d
( m4 o- P* u0 z# L$ j4 f办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
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为何推出这一规定？* Q4 e" Z2 E. }3 e4 }
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记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。- t3 s# F" k4 S9 Z+ |: M
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狗仔卡
发表于 2022-2-22 19:23
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