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[加国新闻] 华人注意!新政出台,累计10万人民币外汇就被盯上,境外账户也要管制!

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鲜花(59) 鸡蛋(0)
发表于 2019-11-9 11:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
话说,随着这些年来到加拿大留学、, v' t) D$ r5 r3 Z) s9 [- p5 N
工作和移民的华人们越来越多,3 ]+ x2 Z9 S, @2 s  m1 w
在加拿大买房,+ A( u7 m% s/ y* g4 t% z
也渐渐成为了一个投资的热门渠道。& J7 ]5 U8 N) ]

  j# J& w8 ^1 m5 Q+ p
/ f) o3 {8 M( J# T. s7 f买了房,既可以拿来自住,
4 w) P* A* Y# {/ a免去了找房子、交房租的辛苦;) Y! O; P  w' L9 ]
还能作为一种投资升值。
; o8 m5 S1 J0 r
: y8 B7 ~- N4 E5 H3 y' \
! I$ H7 O# U7 F1 z; [也正因此,在加拿大,
/ Y/ B3 [% u# I; d华人排队抢楼花已经屡见不鲜...
7 g' |! b. C# E( R% R9 G$ c! ?' B4 |% v2 S0 H; Q! P# P/ V( S

' H, t, X# ?8 D1 T: Y可以说近年来,
6 _7 w4 l8 Q- \$ K; B' v( ~9 H华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,7 E* h4 r4 c1 E+ \# @
( N# ?; x1 ?3 E

, b& b% P. i  q$ {* W' z华人购房比例在加拿大房地产业中,* v% F6 g& T! _1 |" Z  x
是所有海外买家中最高的。
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6 X$ b) I! q2 x9 W. T) y5 S- N$ F3 l1 B5 ~
但话又说回来,想要在海外购房,, u3 {/ u( n' T
很多买家的资金,大部分都是从国内来的,
& a) Q/ `+ a8 M8 X7 G7 |+ u5 G7 y# |  X# m
) _: q! P  Y, h7 \. t0 L  O* }, m) S
怎么把国内的钱转到加拿大买房," S: l2 h1 A$ H
是个很伤脑筋的问题...4 d7 K$ i' y) ^7 G; \! @

- W/ }' `: J0 V0 w2 w7 }在前几年,国家外汇局检查还不算严格的时候,
  m, N7 H: Q/ d) V  e" e许多在加拿大买房的华人买家,1 [3 G7 j" Q$ J5 E0 ^, H- W
都是采用“蚂蚁搬家”的方法,% J- a) K! k, c  V) d- C( j/ V
小额多次转移外汇,) p  T  J, V4 }
以达到在海外大额投资的目的。
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* k1 g. o/ b+ k  u& O5 S2 c0 d$ |+ d3 o2 b
但是,随着两年前《管理办法》的出台,
9 e2 d- p6 p2 k& W9 f% M3 j. K5 W+ S2 h还有不少华人因为“顶风作案”被狠罚!
1 p& i5 ]+ {& A
/ e; M& N2 R% ~0 U3 A' l
* {" a+ C2 M& J: T0 c  @所以,就在近日," L# M# x% B$ U4 ]2 w
中国在管理现金出境问题又向前迈了一步,, C7 p# T# R2 H- E" e: D
根据北京青年报的报道,6 W) x0 V' s) o- C% K" z! Z
中国央行决定在三地试点大额现金管理!/ d# u$ y( I" M2 B+ B3 g9 M8 f" u' l
: p7 K# @0 W3 i9 Q' V

6 ?! V) y) l6 |* A. m这三个地方分别是河北省、浙江省和深圳市。
3 s2 o- P7 w1 z新法通过后,提取大额现金需要预约和登记,
1 P  X( n. q6 M5 G# \9 w大额存款也要登记。
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) l- v/ m: P/ M
) i. v& E0 d2 K% h) u- R假设你是河北居民,银行里躺着10万元,/ F7 y9 j; C$ U) R
不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,, B7 e# Z% s0 A) W% A5 o! |9 c
还是分多次取,累计到10万,* [' F9 f5 {7 e4 ]7 |3 I4 Z
都要登记,接受监管!9 O6 F1 G# \  X/ l9 B* N* _; P
1 A3 Q. D! Y  Z7 S0 Y  y8 h) V

: S- u/ [9 _1 _" L/ y5 p央行还明确规定了大额现金的标准:3 _7 G6 k, z3 t

7 a2 m8 x. Q& A: t0 n% {. I  ^5 ~7 B* |" l
河北省个人10万元,对公50万元;7 z) V# e$ ]  Q
浙江省个人30万元,对公50万元;( f: h7 a6 U% k; T; Z
深圳市个人20万元,对公50万元。
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& \  V6 U0 ^# {9 {# W. w& H可以看到,大额现金起点并不是非常高,
$ S7 y7 k0 O3 a以河北省的10万人民币为例,
7 q3 ^& X0 Y/ B8 o折算成美元不过1.41万,0 @+ x9 I  g( {/ Q9 H7 {4 |
折算成加元也不到两万...
5 q! c4 x. ?% g, A1 V, r  Q
% W& v( [. P3 D% y1 g. S5 p* ^0 n  R. A; z. [8 \
两万刀...还不够留学生一年的学费..., U! [6 {6 C5 N
, ~* @$ |$ L3 t0 m
央行在《征求意见稿》中的第二款第11条明明确指出:/ [& w$ b+ b6 D1 R, V$ X! J5 a# N5 d
01.人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况;
7 h6 g( ?* B0 `* M4 n02.监测口岸地区个人账户大额现金收支,结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息;& b" B# B% m0 m
03.加强与海关信息交流,建立个人携现跨境情况定期通报机制,探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。: \+ |, t% x) x1 n) l" G9 \) `8 Y, n
8 b3 ~# D' y3 N6 ]+ P9 ?
& P% d- ?7 e; i3 u$ E( M" D" [
举个栗子,如果小A在上海的银行取走了大额现金,
  w6 y" [1 C" L  ?+ N1 O" [; _无论是通过ATM还是通过柜台,银行都要查;
2 J0 y# a( ^7 J/ n- G7 G' n& y5 @如果他想把取来的大额现金夹带出国,海关也要查。4 F8 [4 E: |$ E; k  l, l
9 x6 {* D( f& p, _  t$ W

. H9 g! T5 x! G* y2 q, \3 S- ?. ^如果小A没有在上海的银行取出这笔钱,/ A+ ^: q6 E+ v% |0 ^" c
而是带着国内的银行卡去国外办理人民币现金业务,( Z0 w5 m9 K5 x6 m2 |; d
监管部门还是要查!
9 j0 Z: |! F+ M5 d4 V% [  m/ l/ m/ }. N" [0 ]

) \  U2 X5 B, g. o" S/ ?( h. i而且,根据央行公开的信息,
7 ?$ b; I, t' u( @8 @; V. O一旦新政通过,将会在大额现金管理方面出台以下措施:$ `; l, k# Q( K$ f
$ [' |# U4 I$ i- y
3 e2 l! A5 U* m- N5 K0 G; h
①规范大额取现预约业务;# B" }* e' W& k3 ]# C4 l9 p! Z" B
②建立大额存取现登记制度;8 t2 S0 {5 _3 p+ ~2 |8 x, j/ z) C
③建立大额现金业务风险防范制度;8 m0 Y3 _% c% `# j# T: G
④建立大额现金分析报告制度;
% M+ Q& j( i0 s2 B. n⑤建立大额现金业务监督检查制度;
, `8 J: R8 ?1 J4 c. x( F! W4 I) \⑥特定行业企业大额现金交易记录及报告;. g' @" i3 [9 Y% p2 g4 h* ?3 @
⑦特定行业企业大额提现及用现管理;
. ]. }2 K7 b5 N& X8 @0 ?/ }⑧个人账户大额用现管理;
* A: ]! n2 }; c& J+ {: A3 z7 A⑨个人现金收入报告;
: Q3 t) g* x4 f7 [, i( E! k, n5 i4 z⑩大额现金出入境监测。
+ @  c* S. y+ \, e, C5 C
& g' `9 X: O$ T- k6 E! Z  A' R1 w* u) q# z& h- T. B/ h7 p# V2 H* d
据报道,新政一旦通过,试点为期2年,
, v. c* L$ e5 ^0 x. N9 Y6 C1 X先在河北省启动开展,等各项业务平稳推进后,
. r( k' |) q# {5 C8 G8 y会适时在浙江省、深圳市开展。+ J+ S! f/ ~* F6 H5 O, [6 _
  e; m+ q( j* M- k* u1 r7 t( S2 |" k

; m( j0 D0 f% R- ~2 R4 o3 ^等试点工作结束后,大额现金的管制,
! X. n% y, C5 u& ]8 R, V, D很可能将在全国推行...
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5 u9 ^* q# e' Y而且央行印发的征求意见,/ p* g8 ^! ]5 r. g: c! \* }; R0 A
截至日期在2019年12月5日,& a- K$ A7 e' ]: q0 ^
距离现在只剩不到一个月的时间了...2 b% W' l. Z8 P( u; D8 {1 E; v, Z
7 a+ j) v' ?4 I8 a% f) R
最后,各位华人手里的人民币现金,9 k6 D% U! ?: {$ D7 A% F5 U
且花且珍惜吧...
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