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[加国新闻] 华人注意!新政出台,累计10万人民币外汇就被盯上,境外账户也要管制!

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鲜花(59) 鸡蛋(0)
发表于 2019-11-9 11:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
话说,随着这些年来到加拿大留学、( a0 ^3 a7 _( N1 x+ t, l
工作和移民的华人们越来越多,
) I: q8 l$ a* l  [  Q: a在加拿大买房,
7 x+ _" O' Q3 Q$ l+ }  d3 G+ z  L/ S也渐渐成为了一个投资的热门渠道。
4 Z  v* e- F. ~
5 G7 w* a! k) {/ Y; ^! G' s3 n; p) Z7 G$ n) }9 [( Z
买了房,既可以拿来自住,
; @" I9 u( M) Q2 K免去了找房子、交房租的辛苦;& m$ z* I0 g: r
还能作为一种投资升值。
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) V, l/ m: m! d2 m* W$ `6 j& e& w$ n4 j7 ]9 Z/ ?) ^- I! e! v
也正因此,在加拿大,3 ]* V1 [" }+ ?$ b2 W0 w
华人排队抢楼花已经屡见不鲜...
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可以说近年来,
) g8 A4 N% M+ {华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,% |% R% A$ L, U& w+ I
7 R, b; S; r6 j, {- P; K: S5 u
# N) N7 v1 v1 o
华人购房比例在加拿大房地产业中,
  G- V* A1 \; ^2 c6 L是所有海外买家中最高的。. o8 m4 O6 x$ L( V% `8 I1 F
9 Q9 ?% j  S6 }' Y( S$ S

5 r6 @" C. ^; ~& r3 K但话又说回来,想要在海外购房,
% {8 I# t; a- c" f1 R6 D很多买家的资金,大部分都是从国内来的,5 w9 O! R, Z/ [: ~% v

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怎么把国内的钱转到加拿大买房,2 o  d+ F9 J1 Y. j' R; V
是个很伤脑筋的问题...
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在前几年,国家外汇局检查还不算严格的时候," f# V6 C4 a# t& g
许多在加拿大买房的华人买家,
2 T3 N* W+ f, C% j( Z) _$ D0 b0 I; v都是采用“蚂蚁搬家”的方法,
! l6 a0 V; l  S  z  S) U小额多次转移外汇,
, U: V4 a5 o: o2 L4 B9 W以达到在海外大额投资的目的。" y* t7 V8 m- K* @
7 N. M$ Y! y: A$ F+ K% I
. ], S+ e" \3 I; a
但是,随着两年前《管理办法》的出台,
( L* R: P9 j. o* _# h, o( @还有不少华人因为“顶风作案”被狠罚!
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所以,就在近日,$ O- Z9 z# O( a7 [/ a$ l% q% E
中国在管理现金出境问题又向前迈了一步,
! [2 N5 I1 r0 C: H" t8 h" z根据北京青年报的报道,5 b# L0 r2 @) P" v6 C( B
中国央行决定在三地试点大额现金管理!/ B$ t1 ^& S6 A1 w+ v
: _! m) }% w, v( f. S

8 w6 `) M% @( w/ Q" Q这三个地方分别是河北省、浙江省和深圳市。# i9 V; l4 d2 v" u' v
新法通过后,提取大额现金需要预约和登记,2 d2 |  e( r( S1 x- r! T9 ^
大额存款也要登记。
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2 o( Z! o  f; n- [3 `" b
假设你是河北居民,银行里躺着10万元,
7 O. g5 C3 I; ]' Z3 N0 t9 z  e, c5 J不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,
: W( v" _4 H5 N. s% w' i还是分多次取,累计到10万,
  Q: A' Q( _. k, B- B( ]都要登记,接受监管!3 q& j6 A9 C) K4 R9 E

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央行还明确规定了大额现金的标准:
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, c! q5 |, {5 h5 B! q$ {( A3 A" X# d
河北省个人10万元,对公50万元;
: i" e$ I3 Y( H% E! K浙江省个人30万元,对公50万元;2 B5 I; g% ~  y' l& M4 Y" g8 E
深圳市个人20万元,对公50万元。
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可以看到,大额现金起点并不是非常高,
  F1 T( D! n; ^5 @2 i以河北省的10万人民币为例,
, D, j" Q: S4 ^折算成美元不过1.41万,3 v. S( R. V' x& X! v
折算成加元也不到两万...
3 `' `& J  J- e3 g# i6 l1 i% B, U5 o! S* l

% q3 V, J" V3 N  ?  A两万刀...还不够留学生一年的学费...5 G! b+ l& `5 j5 E& x0 g. t) y4 K+ W
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央行在《征求意见稿》中的第二款第11条明明确指出:
- F4 A# r: ~: p6 \" F01.人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况;
9 X8 J3 v8 c! r4 u02.监测口岸地区个人账户大额现金收支,结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息;4 m" b7 {" w) D; I3 z) \
03.加强与海关信息交流,建立个人携现跨境情况定期通报机制,探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。' C2 M' D8 ^$ X+ M/ b9 g3 h; z" d
! k% f; f% L1 T. a

' Q$ W/ s5 b2 I0 J" T1 Q/ y6 j举个栗子,如果小A在上海的银行取走了大额现金,7 ~0 p5 u3 q& `! w& Y
无论是通过ATM还是通过柜台,银行都要查;4 K7 v9 Q( F: Y% H! ~) K
如果他想把取来的大额现金夹带出国,海关也要查。
0 ?; D: i% W4 S, i. V. S5 E0 n: g8 k8 g3 J  i' N6 a7 `

- a# [% |9 {; c* i; P如果小A没有在上海的银行取出这笔钱,! j1 o# c1 V1 G3 i
而是带着国内的银行卡去国外办理人民币现金业务,% `# O# [' P; [8 L8 U9 j+ M8 L% K8 o
监管部门还是要查!4 c' L' l& Z8 M4 ^1 N5 l0 P
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+ U3 ?! Z1 U5 j9 @
而且,根据央行公开的信息,% l* a4 B' g9 h& W' f; T: h- ?( x: y
一旦新政通过,将会在大额现金管理方面出台以下措施:2 m/ U  n6 H8 i2 q  E7 n; U
) p( p0 t; v! \8 k9 l

9 c" r0 p9 t* P. P9 n( g①规范大额取现预约业务;! N. q' q0 h& [: f! x
②建立大额存取现登记制度;4 X; t. {) A9 J8 }
③建立大额现金业务风险防范制度;
$ u; T+ T0 B* b3 E2 C1 T4 k, U④建立大额现金分析报告制度;% f# x4 @" T- }0 f" e
⑤建立大额现金业务监督检查制度;
! x8 ~7 Q2 ?! ?% l6 A⑥特定行业企业大额现金交易记录及报告;
* g$ C3 p# x2 M- D5 N4 i⑦特定行业企业大额提现及用现管理;2 k6 b- P4 y) I2 h6 a
⑧个人账户大额用现管理;
: q5 z( H. K  {9 d9 t⑨个人现金收入报告;& F6 b, I4 b) Z: B' O+ B9 q% o
⑩大额现金出入境监测。
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( c$ Q2 G# D6 d, G
据报道,新政一旦通过,试点为期2年,6 Y# J) d; O" |! W8 \2 D, {
先在河北省启动开展,等各项业务平稳推进后,5 y, }( V/ G4 s( K" D. e
会适时在浙江省、深圳市开展。
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0 q3 J  K6 D$ ~4 `# t等试点工作结束后,大额现金的管制,
8 H: ^; p7 V( y1 T* F3 |很可能将在全国推行...
5 `4 I+ ~& H6 W# e: ?3 f
0 y+ G8 t- ~! s8 z# Q+ d
4 h& F; m0 K- k. {% i而且央行印发的征求意见,
& }) p/ Y# Z. c  V! o截至日期在2019年12月5日,
9 i$ x6 C$ `) G2 ~1 N7 H/ y距离现在只剩不到一个月的时间了...! t8 u$ l+ ~8 K/ c  Y( W1 Y5 ~

8 z1 \* ^/ `. n4 S最后,各位华人手里的人民币现金,
' }1 T8 J& O5 R6 W8 h8 l& K且花且珍惜吧...
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