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[加国新闻] 华人注意!新政出台,累计10万人民币外汇就被盯上,境外账户也要管制!

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鲜花(59) 鸡蛋(0)
发表于 2019-11-9 11:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
话说,随着这些年来到加拿大留学、
% T( V. M2 t% z3 B! a6 ]4 ^6 f工作和移民的华人们越来越多,
( \) [+ c& M0 Z- f在加拿大买房,
2 V6 Y3 d: P0 C* l6 f2 r也渐渐成为了一个投资的热门渠道。
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买了房,既可以拿来自住,1 n" n) v5 c$ W+ n6 x3 |
免去了找房子、交房租的辛苦;, {4 r' s8 K' N0 w+ X3 h3 A% O
还能作为一种投资升值。) Y1 ]/ B% _5 r6 w2 p
5 C; y9 j6 a7 |% ?
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也正因此,在加拿大,
3 d* _% ~) J7 a/ u! H8 e华人排队抢楼花已经屡见不鲜...
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( r, ~$ |$ E7 H2 y4 L- ]可以说近年来,
9 y/ Z" ~  ^: o$ x7 l7 H华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,* Y0 l/ E. y- G' x8 X: L  [& k* n
/ {* ?! ^, S7 S7 R2 r
0 ]/ ~2 A& Q& o9 k( T0 P
华人购房比例在加拿大房地产业中,0 t; x$ C8 ]; V8 @. V
是所有海外买家中最高的。
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但话又说回来,想要在海外购房,
  B; f& Z; Q. F8 B) O很多买家的资金,大部分都是从国内来的,  g' t3 u. n2 N) q+ [( C) ^
! H, A. K- ]* k/ A( B; J3 r

) ]* s4 ~, X/ @0 K怎么把国内的钱转到加拿大买房,
9 r* f6 S5 Z9 L; y3 s7 L1 p是个很伤脑筋的问题...# y+ ?5 @, ]$ I2 P; C% g' O
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在前几年,国家外汇局检查还不算严格的时候,
7 Y1 U) o; z1 t1 e2 ~6 a8 T6 w" ^* k许多在加拿大买房的华人买家,
6 J( H& x5 P! x) x9 _; K9 {都是采用“蚂蚁搬家”的方法,
/ |6 B+ f1 C( Q* X7 f+ t% _小额多次转移外汇,
* W* Z* w) M. x以达到在海外大额投资的目的。
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. }% C3 L7 s% `( d1 T0 O: U但是,随着两年前《管理办法》的出台,  W% o% @) j/ {$ G. I6 [4 F2 {
还有不少华人因为“顶风作案”被狠罚!
: N9 \. o2 U( f. ~7 {* f6 s( Z, @; a* ^
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所以,就在近日,( a$ x# f9 h+ ]5 K- y
中国在管理现金出境问题又向前迈了一步,
6 c7 d% c! V/ b! T根据北京青年报的报道,; x1 c5 I/ k2 E! W1 N( o
中国央行决定在三地试点大额现金管理!
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: K3 y1 Z! T+ W. n7 [9 W" l这三个地方分别是河北省、浙江省和深圳市。
  J! L. S, ^3 D0 h! N- P' j新法通过后,提取大额现金需要预约和登记,
! y5 C$ d6 t7 L5 \大额存款也要登记。4 I3 J. h; W' _% h! d/ m* {/ z

( K; {' A; D7 I) `; c3 p6 E  o) V! ]) Z0 u) Z
假设你是河北居民,银行里躺着10万元,3 I8 Z; g3 K3 |8 t
不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,- F# b$ v! p9 G0 V/ C( s1 g8 l/ o
还是分多次取,累计到10万,$ t: }; a+ ^4 F, u0 H" k
都要登记,接受监管!5 j0 g0 g) W9 W) F

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; N# g" O8 l- t9 w3 y0 W央行还明确规定了大额现金的标准:
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, w8 a( P- _& {- ~
: \" m- O# i- Y& H  v) O0 L2 n# X河北省个人10万元,对公50万元;# F( i" X, }% W# p- a, @
浙江省个人30万元,对公50万元;: g4 {) X  x! D, K6 J; s1 Z
深圳市个人20万元,对公50万元。
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可以看到,大额现金起点并不是非常高,
) {8 k) g% ?5 `+ m6 A以河北省的10万人民币为例,# _& b+ j7 s6 `* D/ h2 C
折算成美元不过1.41万,
$ e. Q0 {' }) y* m. e! v5 i折算成加元也不到两万...
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# t9 N+ w7 l7 H8 Q) b# z! _) j& h/ U# R: v( x7 j
两万刀...还不够留学生一年的学费...' U8 I. t# s1 D+ w/ M+ v
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央行在《征求意见稿》中的第二款第11条明明确指出:
$ _& @8 {6 y; _8 ?' M01.人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况;- N* {4 W0 t! z* ], x) p
02.监测口岸地区个人账户大额现金收支,结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息;
! L# n0 D! e' q0 f. d" X03.加强与海关信息交流,建立个人携现跨境情况定期通报机制,探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。- r/ I* F+ Z3 S& f7 Q' v0 d
' R% K) B* `1 A; k

4 k: j( _3 N) k2 L+ E) h2 Z" O举个栗子,如果小A在上海的银行取走了大额现金,2 k% q( a2 H1 f5 ~9 B
无论是通过ATM还是通过柜台,银行都要查;
4 F3 k1 O5 |$ m: R* h( x" O) B如果他想把取来的大额现金夹带出国,海关也要查。+ @: a+ v% u1 C: @8 \& K) O; D
  h& i: f( ?- {4 t. k

# O. {! q$ k% u% r/ v) v( _如果小A没有在上海的银行取出这笔钱,  P7 r$ b$ W7 v
而是带着国内的银行卡去国外办理人民币现金业务,
% j: A9 C& n, e( q# z$ e监管部门还是要查!$ ^7 z6 ~5 n+ u/ j. k: s5 M( B
' @  `( L6 [* n6 `6 {$ P

9 k  A; e$ F  P( E  [6 z4 w6 ~5 ~而且,根据央行公开的信息,
+ X) N! i9 m$ t& a一旦新政通过,将会在大额现金管理方面出台以下措施:' E( l! C* c8 k$ Y/ A  C7 ]& Y2 i
* y& ]* B- X; E4 L+ d2 Q' W
) J' d* q) [9 C1 l4 |9 s" q: t
①规范大额取现预约业务;
- p% Z! u, @3 l' |6 V# ^& J9 |6 U! W②建立大额存取现登记制度;5 W' x# l# F2 F0 q" Z5 K( A
③建立大额现金业务风险防范制度;
. S( i  d: z# x! h④建立大额现金分析报告制度;& B  U! ~- z9 I# X1 p
⑤建立大额现金业务监督检查制度;
( K5 ^. S- T2 z! W⑥特定行业企业大额现金交易记录及报告;4 p( I4 v: J$ V3 M
⑦特定行业企业大额提现及用现管理;8 L' e. V0 a# L  o0 K8 o
⑧个人账户大额用现管理;  o/ K9 m  y- }9 e; X) V
⑨个人现金收入报告;
: A# v! @$ F1 C. Q* Z4 {2 ^# h9 @⑩大额现金出入境监测。+ E* D' f  }6 `! G2 c) L# i3 A7 ?

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/ n, F8 |  S5 H. M# x据报道,新政一旦通过,试点为期2年,
: X5 ]! U# a. V7 H5 ?, K先在河北省启动开展,等各项业务平稳推进后,
# q- f5 ^5 H  A2 t) F* G0 a9 y( ?9 i会适时在浙江省、深圳市开展。  \* `- _8 I4 ^- J
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; w5 m8 O) v4 C3 f4 k) g% i等试点工作结束后,大额现金的管制,
8 ^1 I- ~0 W6 ?) Z. L9 |  U很可能将在全国推行...( D$ z& U$ c! K# G
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2 E$ d3 E) R* n1 G2 M5 }2 `而且央行印发的征求意见,+ |% j. B5 k9 S# Z
截至日期在2019年12月5日,
  r- f0 J8 r# t5 ?  p2 k距离现在只剩不到一个月的时间了...
$ @/ k3 ^1 E' N3 n
/ d& b) r' Z- n0 h; f最后,各位华人手里的人民币现金,  D% v( F1 d. n$ O3 i6 @
且花且珍惜吧...
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