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[加国新闻] 华人注意!新政出台,累计10万人民币外汇就被盯上,境外账户也要管制!

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鲜花(59) 鸡蛋(0)
发表于 2019-11-9 11:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
话说,随着这些年来到加拿大留学、4 S  z' w  I/ p! n7 j; y
工作和移民的华人们越来越多,
/ ?. G" N  b) X/ f在加拿大买房,: h0 c; N( Z9 D! s
也渐渐成为了一个投资的热门渠道。
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买了房,既可以拿来自住,
/ T5 O; S; U( K! j: i5 Y. y* g免去了找房子、交房租的辛苦;
1 p- W# m2 c6 S% r! c- f& t还能作为一种投资升值。
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, a" P# k: t: z5 {: Y  x: C, y- N& n
也正因此,在加拿大,
# o/ X! K2 h5 N; q  X华人排队抢楼花已经屡见不鲜.../ Z$ T4 D. l! B( E

5 u3 O: t2 i5 e: G; [# F; u3 M- \: {
可以说近年来,6 e* o. m- ]! w1 Z
华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,3 z; `& f. U! U% z7 T1 Z
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" V2 ]: F3 b# k+ m5 J: F& h' g华人购房比例在加拿大房地产业中,! I. c  [; k' r& q2 A) V7 ^; M5 M
是所有海外买家中最高的。
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但话又说回来,想要在海外购房,
5 ]" D( `; A4 K' C+ ^) E: m很多买家的资金,大部分都是从国内来的,
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& k- m% \' e. p, X怎么把国内的钱转到加拿大买房,/ Q4 _- h: |; o* P/ d
是个很伤脑筋的问题...
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在前几年,国家外汇局检查还不算严格的时候,
/ I4 [9 f2 Y. V2 E  Y3 E许多在加拿大买房的华人买家,; y. g/ p3 R9 {4 y
都是采用“蚂蚁搬家”的方法,
# t/ {  q8 q4 E- A3 W. k$ {4 W小额多次转移外汇,
; H; ]" H. ~: `' _! k! b以达到在海外大额投资的目的。
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但是,随着两年前《管理办法》的出台,
5 L" \. q+ o/ R& @: I9 G9 ?0 m还有不少华人因为“顶风作案”被狠罚!! p9 Q- q" r3 ^9 s, ^4 }/ Q

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1 Q9 D7 a7 e6 y所以,就在近日,
# s: ~, ^9 K; g: a; D中国在管理现金出境问题又向前迈了一步,& a! D' X$ n( ~7 U
根据北京青年报的报道,
* ?$ u1 G% f  S& i: ~中国央行决定在三地试点大额现金管理!
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1 E3 X* \/ [7 E- A2 U# M
这三个地方分别是河北省、浙江省和深圳市。
& }( M. @2 m" {+ w1 X7 p* R7 O5 i新法通过后,提取大额现金需要预约和登记,
8 h. e0 X) [. k$ `, x" ?大额存款也要登记。# }1 i2 f" Y0 x+ g/ o+ N

( M2 _% F( Y: T% z( t4 {: S1 M* d% R9 |
假设你是河北居民,银行里躺着10万元,1 p# d$ O! d/ a1 q; `  ?/ m/ {" q
不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,3 j. B/ Y4 N) q4 N# c, ~  z
还是分多次取,累计到10万,0 Y8 ~' Z" v7 N: q8 P
都要登记,接受监管!: D* h" l$ H; W' c% R6 X2 m

$ q" b# W% i* q/ e' K
- N6 Y2 H, R& h0 h央行还明确规定了大额现金的标准:
9 a: k, ^) s' s4 s
, ]" {" l# |- e! q9 a6 W: z; a$ l
$ p+ l* q1 P$ w  l  b+ l  E- H+ J% _河北省个人10万元,对公50万元;
3 U6 Y0 x+ x* S; W5 G6 B浙江省个人30万元,对公50万元;, V3 O7 `+ u( u, b* ^
深圳市个人20万元,对公50万元。
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8 C) u* [+ p" T( ]7 h5 D
" }/ G+ l" g1 [可以看到,大额现金起点并不是非常高,
5 h. P  p: O8 l' c  Q以河北省的10万人民币为例,  f' O+ N+ q6 I" C5 `# B
折算成美元不过1.41万,; b4 p) `) Y- `5 n6 c! Y! e( C4 [. ~
折算成加元也不到两万...
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  C1 d+ X  A& T6 T$ r5 ?8 i, Z) x' ?1 W
两万刀...还不够留学生一年的学费...
& a' E. v7 J+ v3 ~& h
, ?2 n: ?8 ?6 g$ R$ x央行在《征求意见稿》中的第二款第11条明明确指出:
- A" Z$ U: Q; W$ v7 I( ^2 {9 E6 H% Q01.人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况;
0 w, W: S" d1 Y" f5 b5 K1 g( B5 Z02.监测口岸地区个人账户大额现金收支,结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息;: f, n. [) y* }0 c0 u6 R: _
03.加强与海关信息交流,建立个人携现跨境情况定期通报机制,探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。  Z, N9 Q% j/ {8 e
! @" @2 c# \" i- B* W- i

$ W9 J8 }' u$ A) }  f举个栗子,如果小A在上海的银行取走了大额现金,
3 ?' j3 F0 V8 L3 Q3 m4 @- S. l无论是通过ATM还是通过柜台,银行都要查;
9 }3 P: H. P& ^8 r  ~- b6 p+ y! A如果他想把取来的大额现金夹带出国,海关也要查。9 O! ]# ^/ I0 \; B
/ z4 h* ?* R1 y+ g2 I+ e* ?1 A$ A

1 D" D7 v4 W. q/ L4 E4 v如果小A没有在上海的银行取出这笔钱,
4 v& J- n3 b8 E4 A7 s+ K  y/ m而是带着国内的银行卡去国外办理人民币现金业务,/ B8 v/ r! G3 Y" j- O4 }, y! l% `9 u
监管部门还是要查!
  V7 I8 L9 O& z7 G
3 W4 v# u9 j6 s' v$ C' L, T. C# l# @* `+ o: i5 ?) N. s2 J
而且,根据央行公开的信息,+ w7 z/ Q# m* g, m
一旦新政通过,将会在大额现金管理方面出台以下措施:
' ^& N+ C3 N) X# p! E- j4 ~' B4 p1 a$ R$ ]! \; d% m

0 j5 u/ }9 {' K0 T3 R8 d% U①规范大额取现预约业务;
' ^2 Q& T5 {3 b" u2 e②建立大额存取现登记制度;
# [' u' Z# E0 \3 D0 U5 y③建立大额现金业务风险防范制度;
! d8 p/ S+ M  k' {4 @④建立大额现金分析报告制度;& u2 Q! E" |* d% k! J/ c
⑤建立大额现金业务监督检查制度;
% L* P$ ]* G# X+ g5 T7 y' s⑥特定行业企业大额现金交易记录及报告;$ L4 m& v. r! j  K2 m. z  M
⑦特定行业企业大额提现及用现管理;2 C* E- h4 b/ Z
⑧个人账户大额用现管理;, B, n; A; H/ o' p0 P1 D
⑨个人现金收入报告;
$ p- Q5 q# i$ _9 |* r⑩大额现金出入境监测。- ?! s8 L7 k, t6 V% T
  ]! d3 }; \, e
7 o/ K: E8 I3 s. R
据报道,新政一旦通过,试点为期2年,
5 o$ `! m. T% c; O' V' x0 u/ s7 Q) q/ J先在河北省启动开展,等各项业务平稳推进后,, _( k6 J. ^: o( H6 L0 a% C
会适时在浙江省、深圳市开展。. ~0 K: e0 C3 c, H3 h/ ~% Y

3 G6 N+ I& z0 D
" T, ^# q1 k4 y; f+ H( e等试点工作结束后,大额现金的管制,. X8 r: t% C$ G
很可能将在全国推行...$ D" A/ p0 r/ d/ T: |% X4 D

; ~) {, s. V( L0 R
1 s2 r$ a9 w% u0 J% O8 i* i% ~1 k而且央行印发的征求意见,& A0 B/ m  }; Y5 L* p
截至日期在2019年12月5日,
: S' F" `+ ~0 z5 ^, h; \  f距离现在只剩不到一个月的时间了...
+ O  G( v8 f; _" @/ ~0 k6 U
. m! K$ F" j$ U9 v最后,各位华人手里的人民币现金,
3 Z. i2 M; T5 o* H且花且珍惜吧...
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