爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

/ e" n) d" p3 @8 ^5 [# l; y# P' d- z讲座主题二：如何进行有效退休策划
- S9 u5 b5 O; Z  C4 H讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM
  v8 X+ P3 ~( s- \6 b4 K
+ l9 [8 ^; R! L" ~7 Z; k1 M5 }讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

- a* ~, Y4 n4 K& I$ o: a主讲人： 周学志（Frank Zhou）

7 U( _. ]; g* y报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
* Q8 Q4 K  K, |1 O3 ]+ q1 x         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
) d, ]- f1 s) ?联系人:  周学志（Frank Zhou）
' T, \) V9 ^6 t: r6 S* SEmail:        safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
% v7 ?* y/ `7 ?$ @
( |+ C; K6 }& k" P+ |% n在工作中我们经常会遇到这样的问题：
& Z2 U( ]* G6 C" ^·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
; d) y# \! h7 Z·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
& B- U! a8 {1 ~  Z·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
·      
% y* X  P6 o* m7 M家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案
: K+ D! C" C; E# a0 i
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；
0 X3 t( Q8 a0 L/ z" ^5 v; B
; t( z% o  d! Z没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
0 O' A1 W7 O3 l4 H6 s
' v' z) `2 l5 ~, f, s' H5 O+ {家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
0 Z( o0 F4 M2 _- o* v
% ?& h. ^) V3 r0 S已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

1 \( T' B5 m6 W$ S/ L6 b6 J% O% r7 q家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报
5 x0 y3 A$ i0 a: T: v. i5 H2 Q
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？
# x: Q' U9 I' \9 v! K- g# l
* H/ B& v  p5 t, U; c在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
( {' H1 ^! M5 G" J1 y0 `2 ~0 `; v+ K家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；
  N& j  l2 Z2 X2 c: B1 _
6 m. A5 g& a6 E5 _/ F; _5 }  K# _企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;

- z6 q5 z& ]$ z企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;

& W1 t  f5 G9 q结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

5 `/ ?' [6 C2 i) ?' Z2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较

3 p. M$ Z& c5 _/ ~( x如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
; l2 x/ H" e' d. n$ _$ e  
5 ]9 h% I  G* t9 ?    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。