爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
1 S, F2 P9 F" Z4 v6 c讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM

0 Q" S; g6 `  L0 q: T# Q讲座主题二：如何进行有效退休策划
2 ^( Q% Z$ o% f( Y讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM
4 f. P6 U$ t- h4 j) n4 K
  B  q! J! V( S, _+ j( o; S) \讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
# H" s; Z- n0 j* R: ?讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
# L$ z* m$ f. I3 p) S. q+ Y
主讲人： 周学志（Frank Zhou）

; X" |# r- V! B; D' ~5 p3 c报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
; D; i) L# l* ^, D: R4 C  n        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
6 z  t' E" z6 E+ j% j% n5 w' p         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
) c7 k0 Y& r/ C, F3 e联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
* [+ B; K/ E$ n4 y7 I微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
5 A. e. \% V* r+ [' q8 S
( s9 e9 k. Z" }) R- j0 Z" e" e在工作中我们经常会遇到这样的问题：
. `6 S  p0 B6 u, k( z* e·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
; G- K7 A- ]- [  n·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
, \  L; k/ C$ O' }3 B) W) A  ^·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
·      
家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；
/ [6 V$ }5 w+ D3 G" o/ C1 b
没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
3 ~1 p# j4 f4 Q  ~8 s
家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
# g: Z/ t3 z" S
; ?: w3 T- w$ t1 x+ n已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服
1 o* g0 y& P' r9 _1 _: e
家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

; y9 U8 |# G- a制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？
, M6 r1 m1 f* n6 D- ]3 S5 T
' J2 Q! }4 `% O6 w/ n1 ~$ v在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
: a% P# k' w% P家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；
  I( G3 Q  n" Z3 ^8 b+ k
企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
# q$ M6 r' G/ H* H9 j) t
3 X+ c( f! N6 D  j* W  j企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;
; h, S( X: V$ O. {2 V5 Y2 D
- g$ u: x. I* ^7 n1 ^; r& N结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较
; c7 C! n: I9 e8 m3 E
) ~# Y3 y" @0 W6 w( S; k如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
  
, k: @8 m" w4 I" j2 x1 I    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。