爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
; i8 }' ^$ x6 Z. D) d1 q2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
$ d5 D$ n2 N& F5 e* e+ H- E
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

7 b) I: i% _, K/ @( K; }; Y7 C3 UEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
' u; R3 w" K4 Z9 P; f$ B微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


9 l  m* U1 B$ {; G1 [  o$ }# L5 X星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. T) L. b- B) k8 ]
+ h4 s7 E' C. r7 P6 H
1 L+ c0 l) c: p; M% _5 L+ w
, l/ v: `2 i( k& i( `* n- ^' u主讲人： 周学志（Frank Zhou）
( p/ X- I6 x& n( ~3 v5 y周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
3 H5 ], p8 X. K2 ~: \' q  Y
/ u; }( y" }: S- T投资策略与养老规划
7 `- Z' Q' K0 n) h
7 [( \) f) ?- L* o0 J本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

3 N8 n- l+ e& ~/ H) F+ f- v. e1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
! R! e8 e6 q( z& H1 L2 J+ E# C
3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
$ a0 h! w% N6 G+ V( l
! X2 a& [. K. M5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
3 \8 C) @8 A6 n) G* s  w  U
* ]: E3 ~1 D9 _* v 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
# Q+ \1 l, c% v; N% i
2 b, N- `# f" T) F) k7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
9 W9 ~9 J, K( }  o
  |- N; a  @& ^8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

+ X4 C4 f! w" r# h8 Z( J2 [9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
# ]# K% P8 H9 p8 C. `3 x
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

$ t! s/ X6 E, U11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

) r) v) ], P$ @% v8 c" I$ R5 F12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
$ O' O& H5 X! Z6 r
# M$ F. I4 _4 D5 y* \13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

) \. B8 x% ~8 ?1 O+ f9 }* h 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

( O" T  Y9 q' e! f
; `  y7 \7 b& \; h, X9 ~. C% q2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

9 e  ^7 \: H4 a7 K. L本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
- k% z5 ?  [/ k+ M! E; }- H) _
& Y5 ]/ A+ }4 _- ]1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
7 ^/ l- z3 h/ a0 D. o' [
- m3 r" M( W- v2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
, I) B" `, v5 D4 M5 M. [
! t, _( k. \" g4 F; C3. 遗嘱的三种形式，

: d" i! S+ A/ ^4. 如何制定免费遗嘱，
( }* m$ s# o2 k, l) \1 Y8 z
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

+ }1 E' @$ U% e  [6 g/ E6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
7 z  U1 K) w6 i4 z) @1 i  b6 z
7. 富过三代的传承方案，
* @9 V& a% p$ }4 f* T/ }; }
4 ]- D! F0 {2 O9 ^' M& t5 \" ]# M8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，

/ t3 o4 L  K! ?' P# w- H11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
7 P; F/ x- a1 ~& q( s9 d
14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
' G( Q9 d, p! I: F  {4 M# ~( v
) N, W4 [* k1 w' L4 N$ I+ {1 l  d3 b15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
. f7 o2 h+ x+ e
% K" `0 i7 p2 S& Z' U17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
5 p& L$ t! `1 e- |
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。