2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
' D$ M: O9 D: @& I" Y2 O2 r
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

: e7 }0 @; w+ Q) x我们将在上午和下午举办两场讲座
+ V6 }3 E) I' O; A
3 Q: W0 j  O3 g$ G2018 投资和养老规划

/ b' _/ N8 k! l: H8 R" oEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
  u/ M; U1 O0 C8 T- t8 @5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" B2 O! y, s, v# t资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
7 q! P+ T9 c6 N% T( Y7 N
5 n0 s  ?3 d& p' P1 mEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
/ h1 W/ s* l6 r# |) E1 @5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
% z; e% B7 O  m  D9 A# T  C. X' I

2018 投资和养老规划  
, i- M* h+ D, }; l& p9 t
1 y6 z# l% _2 m7 H9 I* S( f1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
' u: N2 ?. J6 X1 f2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* X2 `4 }5 I; w" z) _4 h1 Q3 o3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
" @. s7 L  k, l$ K) W4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
. b& s) j, t1 R5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
3 T. \; m; X. w! M% q; J) P' ]6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
' C: A4 w% O8 b( P2 Q4 O8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
& w$ [0 ?+ _7 [; @/ r% x9 a9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
% j3 f; s+ y" u0 h2 s+ S* k! `+ a+ ?12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- q1 P! G% ~$ n0 O. p- o3 e/ O% K13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
( n  s; u5 k; h) ]2 Y2 s17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
9 m0 P; F) b. C- b# }& A
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
# f, m5 U* p7 T& e; X$ s
3 L7 j; y( I0 ^/ v7 r6 Q遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
1 U* H3 M8 t# r
. s$ d$ }7 @5 C' M如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
* H- t& O, j; ^! w' C移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: n) t' K3 a( D, S8 o# \) h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, j; [% U9 m5 ~- b1 h在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
  g( Q! T9 `8 {  L! q' F. ^8 ?* y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# }. J, p" J& @. @! d+ c5 Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& E% L7 |% n4 X$ X  @9 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

5 n& p; \" {$ d$ s3 Y1 @如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


5 d0 ?4 ^% K5 y, i6 p1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. o! R% s$ x8 f9 T% n: a  R4. 无遗嘱的潜在问题
" q1 e8 k4 t$ `& W. R) j4 f4 r% a5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 H( o) X/ \# q' J6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 q0 ^, K2 d; W1 X8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
; y4 N% `# P8 M) I  w; ]9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# E- a; D; w+ t* \3 e3 I10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 }+ }6 h& b- z& ?& h( v8 y- s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
' L, t/ y2 ?6 T+ D% r( [7 K
座位有限(20人) ，欲报从速
- K! ?6 Q6 n$ w, ?9 p4 l0 c3 H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

* [$ Q7 m6 [: h, H" r' C周学志（Frank Zhou）
8 D2 C% Q# }8 R6 h
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
& Y, Q& D( ~8 w+ V7 Y1 c( h
. n7 y! z, P( \. c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
$ N! J! H5 H3 M! u1 |长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& t3 B3 K  C/ y% Y* M. Q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ t9 b+ L5 f  g, r% K
0 S$ g  i; u  R3 _1 B6 J8 W/ T3 {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
" |; i7 _* r, u- q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)