2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

% \0 j9 X, x: W0 i0 H3 T凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

) h. t8 @1 o! K3 A( K( DEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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- n. U: d- n: N; t# ~% S: |: Q  X资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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4 q3 F+ J% S# |$ h' xEdmonton 爱德蒙顿
* ?" k# h* V: M1 p& B8 k时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
8 R. N2 G# _! B- m* o: u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


" ^$ x2 {9 [1 I3 g( _! [; o9 |2018 投资和养老规划  
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% S! X) q" E4 F2 Z( [0 J; [1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
  t# E- w# E5 o2 k# f: C3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
* B6 {8 ^* _) r2 L$ v3 v) c5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
5 ^( `, @* o# W& P, @% g8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 E9 _4 v, T; B- h3 `% \6 L10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
9 c2 }7 q7 t+ h0 C/ X15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
. {/ \! F5 l0 G' M5 x0 i. {16. 2018年投资市场分析
" N& d$ D3 \0 k: V) @17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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1 z! t' g7 B$ t! W' T$ C6 M如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
2 ?1 ]; r2 f9 }$ a& m移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 A. l" C( X( l+ ^: j5 W0 K: w- f, ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) j/ X1 B) l$ G( |9 X* Q) D在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- e' @& Y& p1 D* l# u有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 G" V5 G8 \8 ]6 b/ ?/ z如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 M; u0 v# ]7 w" p1 w- m; Q' {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ p. t  K6 |# x- P. l& P1 v' D2 s8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. [$ H' v6 d& G! i: `3 I* \- e: v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( W/ K' o; H( I  ?1 n11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 q" a0 i% h# @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
+ A* B' e! l0 b; \, u) k(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 y( ]0 q! w4 M( }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
- j8 R2 e6 `1 e- B& j7 w7 ?$ rEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 _! P% m& X/ T微信号：frankz559
9 z7 G4 C! D: t" F- h电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
/ p3 d, f1 L: ~5 K主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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" R- I" s) b: f$ a0 D# W周学志（Frank Zhou）

, E3 B; y7 \; G加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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8 i% t0 R% Z1 D7 E& ?0 Q6 c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ X) N) K; B; t4 Z: |4 l(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
$ |0 p( T  \$ V! j长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

  C9 g3 j% |/ y( r7 D" u, D多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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