2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

+ @2 O: s$ i* d1 l2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

! V. R& m3 J: e. t" O凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

, A* x8 P/ a% _" e" t2 _" n' ~1 m4 g我们将在上午和下午举办两场讲座
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8 u+ Z/ M2 A) U' O/ \" m0 t2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
. t0 r( ^+ ?$ ^0 C* m% ^5 Z* A时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ L# C  x4 y8 j0 t5 b资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 J" P( Z/ {- m+ F7 J, F2018 投资和养老规划  
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: f: w1 D. }  k; F8 x1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
7 {3 L  c) l' q5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
' Z0 z; B0 V" Y5 B2 w' Q6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
6 H9 ?3 S9 ?+ _' Q8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
/ I9 n2 o2 k( z; a10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
: r. ~4 V% V" X2 ?0 ^13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
4 k3 s2 S, k0 B+ W8 F! \. b14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 J& X/ ~, ?' i7 S1 Z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 t4 C) A* P. k16. 2018年投资市场分析
* v9 I% P; B2 q' Q# V1 t17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

; o# f" g8 e. x- G, o; E5 @) J+ I时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: a) _8 u; ^, y( i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; ]0 R, |, {% f; Q1 J$ ]- E遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
0 `( L& ^8 t1 k  E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 L) J' \7 |; N5 ]/ N8 c. q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: v; B8 c! L  }% ~3 @, J. A8 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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& a5 w: |+ Q9 {- s在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
9 x$ t; T: Y, _7 {5 c# ?. ^
. u/ @% x0 {6 M; D5 T* q! m如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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+ H( V. x' z8 e6 h8 u1. 遗嘱的三种形式
; g, I6 H. K& E. ?/ Q" T% N5 U# S2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! I, s4 L& j/ W4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, {/ Q% d/ I! T9 h6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 k; y' j- T* c' T* x10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 Z' t% W  F8 I4 h/ n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
+ O& r1 x9 E4 `6 _  `6 U& B电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
! a" O: \$ z0 w* m  A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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2 v) N4 Z1 |- @. I* k加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

1 ^+ S* B+ r& @5 v9 n" ?资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" x; L" y" ?# f) M% G4 z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
. @/ l0 L: g8 q7 `长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

/ q$ Y6 B0 D& E  I3 b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
, i, v+ B3 K- Z. i8 W; o13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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