2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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, m0 n( T+ R% r, J! N' G我们将在上午和下午举办两场讲座

& Z* U2 k# {- z6 s2018 投资和养老规划

  s9 l, N/ T  E  sEdmonton 爱德蒙顿
9 O% x& V* @7 Y* I! z时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; ]- `4 `1 M0 ^6 R资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  
) ~; J- w. Z5 J
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
) u7 G8 t# q, ?( I2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
  G* S0 Q& A& \: N1 ?/ \9 h' ~3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 @: `8 z1 ]+ b; r7 H' \! }5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
  S( x; h( a1 L3 o$ {# h  K6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
' k, {) A; f- N. A6 ^7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 ~: P* `8 t6 w" g5 r( Y8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
/ P$ p7 x( \& M, N9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
7 w6 U/ ~- p' S* H- s10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
$ u0 g7 q+ I5 \$ N12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
% \9 T  f& M0 z) j+ C13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 Z, O) M0 V  L& E16. 2018年投资市场分析
' L' y) y) q$ a% r17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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1 f* t/ y0 e3 r1 i; ~& ~
爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

  j2 {& W8 B$ ]" ]5 V时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- N+ o& M# a8 _讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

' ^: y5 e/ _+ [3 p" R8 ~如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
3 d) g4 s4 X/ O9 q: P( p移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; U8 d4 b. K1 C7 p( U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
/ {& q: s$ b; ]6 [/ ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 k& n8 d2 L% P1 X有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

5 b4 Y) w% l4 t1 f在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
, L4 u) ^8 a( X! X/ {% m. C; U
" B. M" _+ P- m5 q" ?. C" P; ^如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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/ [) r+ W2 s- o2 N0 z1. 遗嘱的三种形式
& \6 X* P$ d7 {2. 如何制定免费遗嘱
0 o( G5 S4 n# g" @) E4 P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 e9 a$ C( h  g% C0 J" L4. 无遗嘱的潜在问题
" l: p( N8 \9 }% c5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
8 _, h) v" a3 e3 k. l% T0 `  I9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% m% L) J1 e% n- o10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 [. V3 u. O2 p$ i/ H' s6 U0 e6 G. b" T12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

) J7 B6 B+ j# f# p* q# D座位有限(20人) ，欲报从速
, N2 v, p* _3 z' f) D. a- b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 e) S, _# ~# ~# J! l, }" y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

: z3 b% w0 B" q1 G, J) Z" C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

: t; G* n" H: j4 o多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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