2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

+ A5 J" ?5 Y* h( ?- K8 `# e/ s6 Y凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

; H& B) e4 L# S, \0 \  j3 c8 D: A- H我们将在上午和下午举办两场讲座
+ @. z, e9 a+ n5 M
2018 投资和养老规划
2 Z  Y& `: N' h/ K+ d8 z' K
Edmonton 爱德蒙顿
% r2 r! P' q! T# C! a时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
: n) [( w% y- ^0 m时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
0 x5 j) v8 r8 x7 `3 a  i讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 B! f& P! T( x5 j" n4 v" Z

3 h8 \1 o" m; E0 ?0 \, |; h2018 投资和养老规划  
+ Y8 X: q9 X1 S% \3 W
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
5 F' L( o) S5 K; o) ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
) ~7 r5 v, V6 L8 D3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
5 ?% A6 F5 r! W1 L, Q# q5 n2 X4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
/ _% V( U2 i# J* A7 [6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
0 F* d, |& i5 Z8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
7 ]* m5 ]: Q( ~9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
" S+ z* m& S* R& T9 }& g11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
) a7 z  k7 y$ R5 [

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

) D' p' Z: I! Q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 _  X7 o' V6 _4 S$ Q4 D1 p) Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
- {3 p+ i0 b& Z' S/ H
4 w1 t' n6 I7 F! t. m3 k遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
2 |# H3 s8 p7 y
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
- j* m2 k6 K$ f# F1 Z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ x* c7 V+ {6 p/ y0 s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- d0 g# z5 H$ E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 \9 b( b. n; _. b8 }$ x- |$ i- {$ Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 q5 Y1 ?7 |- C7 }1 h
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
: c, O" e  v6 T
, H- e% \4 Z: b8 \& ]+ p  d) y
1 i6 ?& X6 B: O4 \7 Z$ a" h1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
. d: |' }! O; ]  g/ P5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& q3 S: I6 q4 Y  |% J6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
; M3 {7 F$ h+ k2 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 ^! F  {6 u; |$ V8 O11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 Y6 H( T- |1 {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
- ]5 u& @- n7 Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
  y+ T' d# i. MEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
1 O, y; Q- i( u: o7 _' F! c0 s# ~! u电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
) h( m' \# a& g$ i! B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# C/ p( u0 d, n5 }6 ~! I+ D7 C
周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

/ Z$ l! Y1 p) |& b% N" n0 I$ ]资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ t. m3 H: M9 b2 u! A( R5 t特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
1 |9 G, S# J6 ?3 F: q6 [% C长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# X$ s/ T) @1 [. p! }# _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 ^5 v2 F1 Q0 ]; Y- @, m+ e! K
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

/ i$ C4 n1 Q4 p多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' ^8 z9 d$ d7 A% S( p" v13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

* _6 P0 e# t( M- K2 B( F2 _