11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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6 `- I& m3 `4 q1 ~+ r; ?0 F时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
# t. m9 v6 n: U5 ~# p" x4 Y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 C* A$ N1 O0 O; n6 h' X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  ]" |+ ^: y1 F' c/ z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) |& q" R8 x* G1 T6 R, I4 ^, G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 A) p  D, K6 W; @0 s1 E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 i$ c9 W$ [4 ]0 Q: m8 K  U: P& T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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' h( j2 F/ D+ {  L. A: G& b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


5 p' Z; \0 o( s( o1 i1. 遗嘱的三种形式
* e4 h5 A9 n& z3 H1 a2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
+ F" P# v+ w  g! C; ~% m; j1 r5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) a% F* ~2 ?, z. b6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: f. l6 m5 ~9 M+ O8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 i8 \4 F% M1 D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 f' w: W1 P8 b3 I11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 d- ^: D9 W; k4 D  _3 C12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


0 F( A# \0 l+ m+ z6 P. F0 U& i7 N( P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
9 I* n" {# P7 D) {讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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' a9 Q9 Y, _0 e0 i座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 H- a' ^/ J# B( k3 T+ K# M$ [: [Email: xuezhi001@hotmail.com
+ Z( i0 N# Y7 Y! q$ Y  [! [微信ID：zhouxuezhifrank
1 f; o% K7 W) D8 q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

0 W- i5 ~" t/ Y  p$ z- Z7 B: C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- {" q1 M, [. y# B+ d: m6 t& m" l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. R0 @% q9 E3 `& R长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' F" O( Y- \1 x, Y5 ?, @; J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! P- S3 W/ R7 ]信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 _& }- M9 F% r6 p永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ k. _: u  n" `7 v; @宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ B' b6 r# A: S- l百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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* h. L8 v( q7 S, ~+ H2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。