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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 , b0 Q8 H! j( K& T/ z' c e6 M
$ u0 O9 L5 b* k' R: S. Q+ D. Z" O F8 I2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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& j# `, p9 H( t$ b, l在工作中经常会遇到这样的问题： - {1 S6 x& Z* o. k
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险! U% l+ h- ]% x
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 s) O+ q3 t1 Q; D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 - f6 O% t# h3 o0 M- @( @! S8 c
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ K% L( A6 V3 d( s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ e/ g2 z. k$ M5 R8 r6 Y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 V' E0 B3 l& i5 n% T* `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& F2 T, l0 z, D- E2 L0 b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # l: E8 T) ]$ |- I( t6 N& G
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. Y! h# M1 V9 ^( x9 D$ f6 ]$ y" C1. 遗嘱的三种形式 , P6 S j: M" v b
2. 如何制定免费遗嘱 # T' ]6 l$ C9 N2 W( T6 h7 G
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 _9 \- |" \6 @$ @$ h, ^6 c
4. 无遗嘱的潜在问题( J& `, `8 E6 x# I' z6 |& p# M
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ K: Y# V% n6 k0 C& m2 c8 b& ~' |; D6. 2017年保险税务新政的影响 : m: D# Y8 C" U7 M9 u5 }$ Z8 v
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 b L/ y/ v$ ]6 ]# `1 E8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ B8 [9 p9 L% [' B+ t; t" {6 l9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 z( H0 e4 t9 y! ^# z8 J5 V10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 T6 v9 u( e3 i8 v% Q11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 % m. S7 j, X2 N# U6 X
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 $ R s! h( D) Q
2 r; H, C6 k' V3 o5 {+ A$ |主讲人： 周学 志（Frank Zhou）5 V& `9 w' k/ U
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 o+ ?$ F7 p. o" m: u0 C7 t* U
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
% _' J) ^" y7 `$ u/ {6 ~7 k230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
; S, S. w! @# a* I& H. [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 D9 d$ j; @8 t1 ?Email: xuezhi001@hotmail.com & V3 U1 Z# U7 c
微信ID：zhouxuezhifrank 9 t8 M, v3 c7 c& s
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 # i/ B: K% W; l' }; x B& b
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )! g: J% g& {! E! [8 l4 y
) ?" R% s2 P2 W G5 Z0 z
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 k4 ^' G+ ^+ l+ I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 5 v0 t3 w1 k( d6 S9 J3 I
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* q7 H& r# q3 m7 o+ D* @, }3 |长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 |7 Y! G9 a; l+ D: E2 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) + [ X3 \# q1 S4 o/ l+ _0 f
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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, M9 X$ m2 R( N |5 t- o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 7 H& p7 R5 o: o$ ]" a
9 y! a) l4 S0 c. o) y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " s( v9 [3 d1 X. `3 g6 W
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 O2 g7 d3 o( y, Q& u( @宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
5 P0 o2 p5 b, J, R: }3 e百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' u7 ^; R/ E- M( Z2 f
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8 `# q; r. M) l2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 h6 p+ v) U' W
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Frank (Xuezhi) Zhou
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% e8 d: c! }* Z) G9 M6 H1 J(780)722-5918, (403) 804-6688, 7 I4 m$ M: n# k, o2 T, {6 ~' C
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Chartered Life Underwriter (CLU). Z" M/ H9 L5 z$ b3 M# z! \2 g
Certified Financial Planner (CFP)0 }6 I9 p4 V/ F; s. H6 _+ V
MBA (Finance), RRC, EPC
4 K! Z( k( c! M2 x4 t# P! O2016 MDRT Top of the Table, |4 m2 B# V. a$ h, G: t& b- w
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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