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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 % G5 j7 \! F6 k3 z' a% k/ Y
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
- K9 w; F, W+ H$ W移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
4 _- c& ]! w1 U1 Z6 S5 F$ |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* o9 U0 V0 A* \; h6 F" V) W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 4 D5 S* X' d2 e; _, f6 U
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 G% U: b1 z- Q2 I家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. p: U* A5 ^6 @1 J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 Q* Q: |0 h/ J, a: P# i. J* o9 a
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 7 t" x. I. f2 L8 l
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 0 [- L4 O' e2 m3 @! R1 x
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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& {5 T7 M; O9 Q0 q' l3 X1. 遗嘱的三种形式
( x, g! F9 ]$ v* t/ C2. 如何制定免费遗嘱 # o9 U" L+ i2 }+ \: l9 a
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 . d+ N/ p( |" @ [
4. 无遗嘱的潜在问题
8 b A' a4 O* u L2 K9 ?: U+ q: x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 W: i2 I% N/ R: D6. 2017年保险税务新政的影响 4 t: q+ y2 F- s4 T! k3 m8 @4 X
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 t8 j7 q, u( s0 U' [5 E% ~0 ?8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 A! B, W3 h7 R/ _( [. h' a9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) b+ L4 X- g! T) M) b N1 Q
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , P. k+ |' R- v, t3 y; m. F% V6 K
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 `' j5 W& r6 |6 J2 Q! G6 }12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 K3 D9 c4 p9 G' l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 V5 O( H# p6 Z; [& `9 T3 y时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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* u0 H$ Y: D( \! j7 _讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)' x. l: j* O) K# R
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 Q. R; _5 S- I" C9 x0 P联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 t! h: x% j# [+ v/ hEmail: xuezhi001@hotmail.com 6 M# w' c: h; r5 g7 p% N3 m
微信ID：zhouxuezhifrank
# h8 ?' [4 h* M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % l/ K X( ` y
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ r. ?# f. U+ q+ S7 w1 Y3 H注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ [3 a# W! }& r特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* f9 T9 Q) N1 i( i/ _; w7 M$ T长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 6 n5 @4 e% v z$ p
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) % `, H6 ]" Z: I
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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! N2 N, |5 {- l8 V2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) ?3 T/ w4 t/ {: P3 \永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & q$ H' g9 B3 ]/ E
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 4 H9 ^; K! q- n
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' w) P( ^, Z$ Q* c* e w1 @Frank (Xuezhi) Zhou7 R$ C/ ^- w1 w: D4 d( @
( }1 v- R; N' T/ j1 U2 C(780)722-5918, (403) 804-6688, . W& v( C) _/ q0 Y$ P; w1 k
1 o( C$ F' o z+ [2 TChartered Life Underwriter (CLU)
! \3 G5 {8 g( v1 C6 ~/ `Certified Financial Planner (CFP)2 J+ ?( K- C" _: t
MBA (Finance), RRC, EPC1 L/ X; f& z/ m6 O' z! \
2016 MDRT Top of the Table) m; d5 Q5 V, n. d7 B" z
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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