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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 $ q0 k4 E' s8 M" a" f6 R2 U
8 z& A% @$ ~( H: S2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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& A+ j5 h6 W, c! R从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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/ [- b* u9 D% P9 {6 z0 h在工作中经常会遇到这样的问题： 6 d$ m e& M% x7 _2 t% l% ^7 n
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ T! T0 }8 _' S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 t' s1 t; Z) p9 _. J5 G
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. E2 y2 }* u# D* d' H$ B" l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战, D+ P7 K$ ?$ x$ _+ e& O% @
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; X: x4 g J9 x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 * K/ [9 n( J$ f4 e# ^. w4 _
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# r! N7 N [0 _' g) C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 0 d2 m$ o5 T; o5 p
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
3 v# b# c( J6 Z* |2. 如何制定免费遗嘱 ! ^" P9 K) u1 T7 u3 ]( o8 B. h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 ~& ]0 |! ~/ ]# H% |3 }- ]$ X4. 无遗嘱的潜在问题! V0 G6 O% O" N! l9 h$ X' v6 ^
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( L5 h! K* }# o* e" {" T6. 2017年保险税务新政的影响
8 T" ?9 v- Y/ t* V9 O7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 7 B6 P) z2 E8 e/ R
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' P: o4 J1 R, N9 C* C, E5 h9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 R! F( Z0 z% Z ~10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 B! @; e# q3 m& c! B) x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 H, u& k) f- h4 B- Q% u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 v$ v( O0 U6 ?, C# l. L
% Y) a& z4 t$ d+ M; u$ N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' c0 N( E1 {2 r- E, g: F1 @. h" s
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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, p' j3 ?. L* _1 Y& U7 T" Q+ L6 }讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
B# a0 I* V: Z- o230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8- |' P- Q; [ q+ p+ r! U! {0 e
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
. c/ ?0 d1 P+ o6 jEmail: xuezhi001@hotmail.com * m+ W+ C1 B4 K6 Q
微信ID：zhouxuezhifrank
% v! Z6 \4 r, X电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & N% J8 H) D6 ^ o- ]
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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4 c. ?9 z& c1 z7 k1 j3 l! ?& W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + u2 h6 m* v1 d4 i* i' L
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) % m( E4 Y) R* {* N- n4 v
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 @; d2 o! R1 l( i+ l长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 M+ }1 l$ G0 C9 Z7 X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) , C. a) O/ o& w6 t0 L4 x/ Z+ r
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ; V$ M) N5 ?- a1 y0 g
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 0 C4 U% \: ^6 z5 N3 A" j
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' ^, j* z+ O' q0 `永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / c- g6 D/ f8 P% R# x* o6 w# }
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 * p# N1 a/ c" X* l! l7 w& H
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 6 D: C* o5 P6 X7 X( C K% Z
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4 T3 ]% u- N1 e7 Y) U$ j1 S/ i2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。* Y0 J' a8 b$ e& |; @
3 t7 x' ]1 J6 y% ?+ VFrank (Xuezhi) Zhou) ~' N( Q0 X! e
' {4 w( i9 @) ^0 {: W5 m5 P% j(780)722-5918, (403) 804-6688, 2 E) p/ l5 [( p* A- d- W. M
1 N# \" I y- v2 N VChartered Life Underwriter (CLU)
' N4 _& O |$ xCertified Financial Planner (CFP)
" \* N# A% n* k' N* o# V2 h5 n: UMBA (Finance), RRC, EPC
* o* L% C2 z* G. Z; _8 v2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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