Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; x! k; m5 h7 g: o; c6 J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 O$ Z8 v: D3 N0 [# t" |, v& p9 [3 z. g0 h现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& R4 s7 c% \$ z6 y在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
9 p! `' l  z% K) u) Z0 v家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* x3 I1 L3 `2 Z8 l# q+ p% B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) U# Y  D) o# D# J' J) d" K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


7 G9 ], e! s7 ~* z9 _# T如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


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$ c. @/ T- k) {9 l4 e5 G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, Q0 J) l& p8 s& `# v+ d: y时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
, Q, V# \* j# n- Y4 L: M微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; q- W8 v3 E; v  k/ |. p信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 q, k  n2 O6 U& i百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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  y# Y- o0 X3 T0 E' E+ B' Y9 S
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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. }6 U( b& J, D4 c* }Frank (Xuezhi) Zhou
& U4 n1 l% V6 J1 o$ U
(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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& [# i) w" H, T+ z2 O1 O0 dChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
0 o, a2 M  ~/ O" _% C3 nMBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table

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