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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 7 r* d: l8 G, J* }2 x- e: _
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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6 }* M$ f2 s' B: A) R. W3 W1 Z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) o, U. R; s- j& \! m4 X/ G
' f. m) J0 Z/ o$ `8 }5 K( d/ h在工作中经常会遇到这样的问题： / o9 J3 b$ j& O
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
w8 F; T" X. [' d; T. q [2 t: S- g夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 - ]) b# h2 a1 q9 V1 E
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 & Z, q6 p" }0 r* M$ d
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
9 y. q0 \8 ]' F/ _( Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 & y. g& T- o5 c% d
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' h4 z1 |' ~- @( ~! t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 / W) D5 @6 y( {6 r1 L) V! I6 o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * _7 g( [ f! s$ J. P
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 Y/ ]; }+ e E3 i& v; z
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, [& I: b9 a" @- b1. 遗嘱的三种形式 - G, ]3 U* _6 j& M) U
2. 如何制定免费遗嘱
E0 f7 } y$ L" \/ U7 C' [; l; k3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & A0 Z( [. o9 X/ O
4. 无遗嘱的潜在问题4 v) ]0 R. x9 M% I: B6 M
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 g2 r. v8 |' H+ ?/ r, m5 B
6. 2017年保险税务新政的影响
3 u# ~2 U7 G! n/ @7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( S+ p1 i: U: x9 W8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- {+ |6 J' ~$ C& @7 r/ K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . A$ M& | t( i+ ^
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( t4 W+ _' m. P6 x7 {4 y. [! b$ S11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 d' N6 f" K6 N& M12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）4 Y& @9 l: ?+ W. N8 `
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM : c# A/ @2 r- i8 f8 j. Y
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)" N U. `1 ^+ @" g
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8" K' k+ H' S" T, @+ D# y: p2 M& S9 V
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) q' q4 `* k/ {Email: xuezhi001@hotmail.com ; v/ P, O) A9 K, g, q2 J
微信ID：zhouxuezhifrank
- [! a8 y3 t3 p( E6 Q/ T0 Q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 i7 Q6 u9 U$ y4 d& cFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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# ~' [$ h6 `5 C: t资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 N3 c$ }/ N; R! F R1 \' ]注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 {& Z3 v7 T/ V特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . X6 ]2 u7 p: o& }. ?2 L/ ~7 L
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# f0 X' A3 O9 r3 C& Z" }; }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 4 N& r# b, J9 o/ A4 R
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 6 @4 _2 \" `' k6 c, H m! v4 F! ~2 W1 m' J
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ; q) c {0 d- f7 a R5 [- R7 ?1 E
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 V" v5 |$ r3 W- i2 A! ~永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 3 g1 a! O. o' k" x( ^! S0 g# o
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 : x( w6 T4 s' d/ y- G' ~
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。5 A# ]7 T1 t- W( ^: }( F
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Frank (Xuezhi) Zhou Y. Q+ X6 l6 r c8 t# m* W
: ^( _! \% K1 k* M4 N. b(780)722-5918, (403) 804-6688, ! X/ D+ s8 B+ z8 g
/ u, Z+ O g% yChartered Life Underwriter (CLU)
' y" C' g8 s$ a2 X gCertified Financial Planner (CFP)
8 o! h3 X F: g4 ?# l! G8 D6 [8 rMBA (Finance), RRC, EPC. P4 {8 q9 q' `7 P/ d7 K
2016 MDRT Top of the Table( K0 [% S% q, \+ C
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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