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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 " l4 n9 {. U ~4 w& a. \/ g D
& r! [4 b2 ` Z9 d/ R& g& y' }2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 : R/ D! ]# o8 t( y' M9 `
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在工作中经常会遇到这样的问题：
2 M# W% V' t3 k# v' |移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; m! L" S" ^! I7 `" I夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ W$ M5 ?3 O% ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) P2 [, I6 _* [- C d$ d/ G. _
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 c0 o! j2 x, d5 f家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 O# C/ i( N( \/ I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 8 z, e7 u5 t1 K. j9 r3 I$ o, }& T
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, U [3 N# E& K在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) V1 u+ P' V$ o; d1 E8 E4 _
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9 P8 T: q9 \" N% l' Y, N如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 . Y% ]6 `% |- C& Q* V2 m0 j; }* o
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1. 遗嘱的三种形式 / a, c; F* ?2 I$ [
2. 如何制定免费遗嘱
6 J K) i, v0 v5 y3 E6 o1 I3. 制定遗嘱应该注意那些事项 0 z) ` G6 {) I/ A8 b$ h
4. 无遗嘱的潜在问题
7 U L8 o, e+ x9 y8 y* W! q# h3 m {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 J" T( n- R$ x5 [5 L6. 2017年保险税务新政的影响 & S& e# K( c% i
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" j; E; K& c) V8 f7 O; {/ o: L8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 Y; f* B' i% t, ^9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) u' S- Q7 q, g( g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" V, W. [, U, N& s& P6 H/ G11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) h m; r, h; L- `/ q. \6 }1 M3 ^12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % H- [0 \0 R: A, O4 ]
, t$ q& f# k9 A+ f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" W# |4 @5 n t9 P& p时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 J. z. y! a* A9 S: G. C5 f+ B
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)0 f" u% x( w4 `. K: k: l
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8* J) G0 ^' m0 h- z9 E
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' U" d5 a: n) `7 }0 uEmail: xuezhi001@hotmail.com 4 L0 |3 o- M, O9 z% ^* u' s
微信ID：zhouxuezhifrank R/ q- |( D* b* N" L
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % ~& G( L1 }+ C, x1 ?
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ); q9 b% f, Z. z) _- u W
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# d* E; g# t8 F" L m# S6 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 F6 U) H4 A8 A, Y; M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) : C4 Y7 \6 T( i" P
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ' A, @7 O3 a+ C
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ k; r2 M6 Z, H S( A信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 _. u# B0 I H: K* m1 K2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 4 ~- N, K! n5 L
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( y- j% F+ w% b$ t$ A永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & Q( W; p4 ^, N, h ~1 \, r
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
9 W5 O) I! C! n7 b ^百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 3 P1 ~! b' b2 Q9 z# s/ K
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: n# J2 E* Z; B: F6 Z& n2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou2 ?& M' }7 [8 K
2 a6 C3 T3 M" j% V! @! C(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)6 J2 b5 {$ H( |( y3 i) r/ [, Z
Certified Financial Planner (CFP)6 l: v/ h. x# U: m5 Q0 o/ e
MBA (Finance), RRC, EPC8 s1 P0 ?) t& x
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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