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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 t5 q) h) p# z& |' K9 i1 b
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ h ^! b. R+ y% E' t) \ m
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在工作中经常会遇到这样的问题： / V L' A* A3 s" q9 ?, r5 f
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# c- a* @2 n6 g3 C- G; L2 b! W夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 b1 R9 `& k9 X1 K7 f
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' `. T: j& n [$ d8 k; H" W6 g
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" H5 h8 G1 y5 J: ?家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 4 X- j5 x% w9 j% g! N* G! T
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 G+ f2 a" @3 t7 U6 Z( y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 `* J- I/ y( d7 u
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 s3 N- p+ w6 Q( _0 I& \. v9 r
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, `6 B9 \/ Q9 r1 V' }如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 U. k4 B; ?1 X. F) F( t! t
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. K$ V( l9 Z( [( p' J* l
1. 遗嘱的三种形式 4 H, d; K" ?( Q6 f9 j
2. 如何制定免费遗嘱
1 [# y n" G+ t W3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 K7 ^+ A/ n* K, x! X- d, c
4. 无遗嘱的潜在问题
( ]3 `1 L; g' b1 t% l( T) I9 K5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ S# a4 p/ ?+ \" m( h) {3 E6. 2017年保险税务新政的影响
% r% \; a- W! I+ P7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- N0 \! x% g) {. ?# x% A- N- w/ J8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 8 C2 R8 T: K+ w! I# p7 S* m6 g) L
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 ]- W1 P. y' V8 f) v& I- T
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 V9 l$ c7 a+ Q& R( w; ^
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 D4 K+ F: _7 b( ]
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " F, O4 p3 B3 [% i4 ]4 |
# g% p. h4 b( S. M4 i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）* ?7 _# }+ e- ^& q& l
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 u( E# {; t9 g7 _% I6 ]230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* Q/ W& `5 H# i4 Z9 i: k6 Y, M* J) r d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) , e0 y' D: z" x$ R: F; ~' v
Email: xuezhi001@hotmail.com
T$ H L: a$ R, Y: `( K微信ID：zhouxuezhifrank
) S2 ^1 ^, @' R: _电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! V! E# n! z: K! i/ _/ b0 J
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 d( r, G, Y& V+ t
' o) f5 I" A3 F( [: o2 N资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) / v2 n! T o0 N3 N
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" A" P, X4 |; N, s& O5 f特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) / j# \/ x8 r( e4 A
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- z- h; F3 _$ n9 e- W5 o2 c E/ R2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
) q4 Y9 g( {) R2 B* z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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7 u" g# q n7 y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ( ^; }; s* [1 v! ?* k1 v) i
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' s. M( W, `: L( O+ l
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 [! v8 M. I& z! _1 f2 M' z百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou" E% M& t) H6 n' b4 D% g2 Q. D, q
5 B+ f+ E% u& b& \: a# A0 f$ @
(780)722-5918, (403) 804-6688,
) K, r; Y- @. v z- E, g : d T' C! B: K& M# z/ A8 A4 |
Chartered Life Underwriter (CLU)1 P9 {6 c# K/ d$ x0 d3 }
Certified Financial Planner (CFP)& P) m% P: m n: m. o
MBA (Finance), RRC, EPC
$ } P+ h" r' c; N5 v2016 MDRT Top of the Table. i+ W+ o s" Y t& e2 _3 T# a
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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