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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / o% ?/ i& c1 Z2 V8 W( |
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在工作中经常会遇到这样的问题：
& ~) G/ l3 {: ^6 \8 S6 S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 N4 M. G# d0 L3 v1 w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! |" ` Q/ g# y5 ]& U现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) l. [' w+ y2 k& `
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 3 R$ N7 c# }4 l3 q
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. a2 Q* f: F# h8 g9 } P! |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 & W+ @2 v5 @# W9 _
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 1 p9 X! e: K( h: A, I
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # q* A: X& F" n: J
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / `6 k. D! U3 H2 F
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1. 遗嘱的三种形式
3 ~/ |. U7 b1 u/ ?$ b2. 如何制定免费遗嘱
* H' [9 u9 r" k3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - s, y+ |; A) q% V- T
4. 无遗嘱的潜在问题
. Q$ B+ [3 n; t' r- f! ~$ a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 + ?4 O8 Q0 Y$ ~5 E
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . R. m4 N% g# ]- y! N9 ?7 \+ a
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) F- r4 m$ f8 f8. 2017年保险税务新政的影响
$ A' R9 M m1 ~$ z# b9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' C+ j Q# P8 ?$ |10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 4 S! P) |) J8 h3 W
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 M5 ^$ c- I$ f4 |# _5 e0 @
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ N; [$ A. A* N$ T# M- a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% ~" D* G; ^7 A. Q0 F. X9 R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 {9 i" p2 r; @2 u8 g
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 * U! y) ~4 B0 [; [; t k2 ^5 m: k O
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
: `7 y$ C' w: r: \- {) f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) # s: |+ X/ _5 `* k/ l( R1 J/ V
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座位有限(20人) ，欲报从速
( H; T7 {/ p# ~4 M. D1 i9 K. `/ H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 $ v6 m- W1 G/ X0 j$ Y* F
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 2 O5 X6 v A8 k) O# u6 ~
Email: xuezhi001@hotmail.com ( V. v" o* S+ |) k% s$ D5 N3 U ]
微信ID：zhouxuezhifrank + ^1 L: Z& V) m; j! S: _& U
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 9 f2 v' N5 Z4 r: ]
6 N! V |, u+ v- F5 {2 `7 A3 k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 G) \2 m% {3 H7 X) s8 x2 b注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! I( \6 i. p0 Y9 G% b2 y0 C特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) - ]/ e! k, _- x# E
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ }1 O' q7 j% [6 y4 y3 i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
i! z- Z+ G5 m% |9 v v. T2 Z }顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ) Q( N9 F( O& t* b
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 z9 H" a; V) @
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 4 X- ^1 r1 t7 c, R+ @' i
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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