2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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0 K+ A3 z8 G, n4 g5 T从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  z3 a. z  L: x, p, U家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- X: s5 V5 \; s/ E, D! a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 |2 ^6 k+ X5 c* }: @$ [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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3 V6 e9 c: Q  @4 j. `: V1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 n3 _9 `# |: p( @4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# q" R, q% X" m% g8 m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' N) `8 W* b$ _! X7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
' }# b# k" z" [) m9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. w; [1 ^/ o2 @4 {2 F) w  @* J10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, X/ X( t0 g$ G) Y- z# A! f! x13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# t" a, J9 w( Q0 D+ y2 k/ N5 g$ p15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 L$ H2 d! f9 d6 b' O 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 |1 F2 \2 O! `4 t9 U, cEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 K/ l+ B* T) ?0 ~/ ]( N微信ID：zhouxuezhifrank
  |; ~& P0 }# K3 \电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 W( Q. K, Y$ e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 r$ g  b! D: N1 Z, n) v6 U; D8 g注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 r6 j" M5 t" u, Z. ^; u特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
  ~! t+ D$ X1 S+ ?: v$ t  C2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( G4 V- o$ r" |7 G$ ?2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* I: Q3 i- z, v' d* I永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: P' F# D" B. K5 ]! V+ q! s  L宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英