2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

, j2 w, e4 `( A, X9 U; }( A$ @在工作中经常会遇到这样的问题：
6 o, X# g  `. v" A! N+ A* L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 }4 ^) s; |0 S. ~+ [' p5 D1 o夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 S- F! {. j: W0 k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
8 l' P: H9 L1 K  L: I# n' C* G, k家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; X4 S! \" U7 a5 f& n/ Z; [, d4 J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 L. Y0 ^3 |7 Q0 r在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
( s* {& W% ]: j$ j) n+ c2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 ~# N3 H& \/ l7 j4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 B+ h# o( d  l& N6 A+ g5 X11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% W+ r  k, A/ O4 \6 W1 x- ^2 ^, U; H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" c0 t4 p: x- l; W( ~15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& y) m' T! \( \, I; P( S: X) `16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; s( l; G  B3 U1 a 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
  }& o8 U2 F, ?) t5 s; r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 Z% O. f2 c# c- m4 Q7 c3 P4 G. P座位有限(20人) ，欲报从速
0 D7 x% E- s7 w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( d+ p4 B% @! R6 h  `联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
7 E6 L; k  y& Y* vEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
$ Q8 {3 U2 |( M1 U& w1 E- M电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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# a) s  D0 D( O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- i3 ^5 K: T1 f; D6 r. j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
& s  m/ p" |1 T/ f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( o( _8 J2 v! K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英