2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ R" b; A' A$ h5 r1 n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 Y& y( H+ F  e: R( T) m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 Z$ J% z0 B  f. M家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- o* Y) K- \$ @3 Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' P- J; A& e: i$ K% Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: E" I- Y$ }' K/ z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
( G9 M& v: k3 S1 s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
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7. 海外收入，资产，企业的税务策划
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14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 e  Y2 R% e2 r15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% _4 s) g; t8 |, w& ?16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. l5 I, _$ ^2 Y6 D# f 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
5 G3 i( d, ^7 Q% B4 l4 o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
  F, F% m: _* \: E微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 R3 K& ?+ s" v$ P9 V( P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* `: V% G0 ^! j7 |永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 P5 {! }% G+ T+ \* D& m宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英