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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 5 G8 v. h5 x4 E! T9 Y4 M! I. [
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 3 T8 k! n$ Y5 t) L5 q0 e3 x* \
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& x1 q0 e1 x8 h) b+ Q) V4 O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, Q2 Q9 I, R/ y8 K家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 Z3 C) L6 x, Z! h# G
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. Q" |, a) R% ?% D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
b* ^- D- Q* {& X Y6 Z$ L有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ' s4 ?$ {: D( z7 R7 C' ~2 ` u6 |
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, . T+ k Y# A% d
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 $ \+ f$ m% M, D& |" }7 r- L
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1. 遗嘱的三种形式 : y6 J2 [1 e0 `, O/ Q4 A
2. 如何制定免费遗嘱 r: P; n. f: g/ v: Y7 W4 {
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / z, C/ Z( C6 {* @
4. 无遗嘱的潜在问题
5 M! F* N/ x7 F: M% N5 q# K4 L. C5 g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 9 P& z$ h. {8 A/ Y
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ d& m! S% \) V; d+ k1 \7. 海外收入，资产，企业的税务策划 * `$ L" |' c; s6 }) ?' C1 j1 x
8. 2017年保险税务新政的影响
8 J6 b- n- [2 v1 b" x9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ B8 f( `5 f7 W' [2 V6 F10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 4 ^* `& |- b o1 p' I( w- Q
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: Q# z! K6 \' b5 c3 a/ f12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 8 o- x: @7 J' q l! E) j
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 6 c& V- K' B) l% z" V- v
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . * G0 w( d% H* H& E! H: Y+ _
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 k2 J7 e2 X" m) t: a! D0 F" t
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM # L9 E! u6 ]3 Y9 ^# ]# l3 Y) P
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 7 c9 c* |0 h* o- K. N1 n- k5 s3 Q
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座位有限(20人) ，欲报从速
! i/ q; F/ n" O3 _(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 , e, d" y4 ^2 t# r, `" z
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' i8 c$ s0 v/ J
Email: xuezhi001@hotmail.com # U3 N; P" \( O. { K6 e5 K9 [7 ^
微信ID：zhouxuezhifrank 3 q: o& U! @$ g8 g# S+ y$ `1 E0 d
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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( U( s9 s$ m! ^7 N主讲人： 周学 志（Frank Zhou） # p6 W- Y( c, X/ p+ U
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, C W, W% h' B1 Q" Y* j( j2 e特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ; n0 m2 s2 m+ y. m8 L
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - [ {' _. P1 m2 T7 z
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: " j# [$ R% a. A E! {$ G
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 2 |$ W' C8 \+ t/ b- I# ]/ e3 v
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 |) S. }# {7 {. \! t1 h/ I: t
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 T2 M+ e* I G; s宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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