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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 - F0 l/ \: l) q) `( j+ q5 f# \
# h; o, m& o. }' Y: A0 v3 C从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
9 U0 C6 f: v/ [& G- t4 m% R4 ? }( j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 M: ^4 \; ~ Q
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. W7 G) o$ \8 ]/ q% g现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& F7 {/ _( S8 }; t+ Z" v/ ?家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
$ W1 u, l7 F3 K4 }2 R& s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 1 r! G, a" t. `) a4 j y
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 S8 h1 W0 _6 g( H
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 M6 {' K! \# i& R3 ]4 D5 Q: z. T* z9 F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 M6 B1 j+ {/ z% q) g
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 1 ? E& p" ?% O- o# |2 B M" o
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1. 遗嘱的三种形式 ( u2 e7 d7 k8 |) Y8 n4 ~
2. 如何制定免费遗嘱
# r2 j1 n0 f X0 O x) n3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 R8 N% v# g& \! `$ F2 m R
4. 无遗嘱的潜在问题
4 I6 ~+ Z: D; c9 s- Q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 O" N1 _: K( |' K: q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / i8 U8 k9 V, f
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
0 j. Y: ^4 A' M9 G5 s5 ?8. 2017年保险税务新政的影响 ( F" q2 t1 S8 p' {" ?% D
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , s" r% Q$ K7 `5 G4 e
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . `; O& s9 r/ w& p
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 r( t: b' w8 ^" M2 H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 l0 f" v$ S0 X( U W# D- U; n
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
! L6 U7 V `. }5 Y8 i+ C14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. G% X* y$ [- e( h15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% }7 n* o/ q) q3 O! ?( K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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) z' f1 [( L8 u 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM : m$ ]9 u! c- S o( F+ B
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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% f- w; H0 W' H) P5 F2 @座位有限(20人) ，欲报从速
; S4 i% b* Y0 [" g! H! ]* }(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 9 G( p1 ?# \: P
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
C. A9 l/ Y+ H+ X* G- \Email: xuezhi001@hotmail.com 2 K5 D) P$ F, U1 m2 ~$ Q
微信ID：zhouxuezhifrank * H! a; k( f5 j0 ]) k8 I6 E' a
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 ^8 O, m* G3 l$ c: U注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 9 I! v3 O/ s5 W* ?. J
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 2 a4 x0 w1 D1 w/ y* R. U3 w2 w8 e6 ]
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 J* z6 e/ B6 Z; ]. `; j- R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 U8 z% h/ `/ y2 F% ?" n1 [顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) . m1 x. t# F; e
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
. s9 ~$ `* t6 P N, a! `6 E永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" Q7 @ ~3 ?8 `宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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