2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
* V1 e; B( }" S- p+ F
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
" A. C  h; N6 J  s" W
% i9 X* a; h% O& z, w在工作中经常会遇到这样的问题：
: F, `2 @) r' b, i$ B- G1 [+ v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ _0 x1 T8 G5 _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: J3 j& Q4 t  D( j5 b( e  Z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# k' `' ]6 U! I; e( y% }: l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
& |/ X3 T, @7 t0 Y

1. 遗嘱的三种形式
) l: Z0 ]/ [  M) w% H6 q2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 Q) w) F" ]: X) m4. 无遗嘱的潜在问题
* m# t9 V1 l( p2 c. k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
; W" }4 `2 {. d) B4 P  Z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
) R* b4 ]& _. Y; g* n; D- O' G+ B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ q/ ?: w# p- D  U3 G0 ?) O# }1 z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 Y0 R: S3 i7 J4 a15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
8 B; q2 V% f! z
, u9 f3 s7 }, m7 B 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
! }0 u5 d  d7 `6 O3 ~- g1 ?讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ R. _+ N1 A% v
座位有限(20人) ，欲报从速
' \% V8 l+ i5 {(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
) m: m5 ~6 i" u% E! Z- z9 D* d+ F! D电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
7 z  d1 U% u5 O2 u1 [- u
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
2 c  U9 L3 f$ m4 i7 V3 T) J特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! P+ E& V" u6 I7 @% }1 G, K  s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 T) C. w& {4 v/ W  @$ u2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 J: j* d6 Q" N1 l" V顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, \1 r, [! Z+ r* f& F6 ^! x9 r0 D永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英