遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

. P+ F' t, V3 A4 N6 t5 F% P$ {在工作中经常会遇到这样的问题：
' `/ P! Q$ B7 P% z) I3 W+ e7 V0 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 Y2 j8 _! B$ x& I  f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  A: s0 d/ m5 G4 o7 o' h公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 a5 {0 t% ^8 f  G! ~" p: O家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
! ?( s5 f" p: R1 ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& ]! N  Z5 B3 L0 }. Z" f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, g- M9 R$ a7 u, M" U5 @5 n  k8 l如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
; t! _, m3 w; h4 V. j1. 遗嘱的三种形式
  p; q. i# W% {8 N9 S8 K, g2. 如何制定免费遗嘱,
/ v% x, d* y, U% e7 S% P( I3 K. R# m* s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 y- i( l  B% t/ X% U2 ~4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 g! `/ j) o' P- j( B: f) y7 H; R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
  m1 A2 {' Q1 O+ P8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 f) y+ i8 U" h" w" o9 X0 l6 p; O10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# D( z; V7 ?) U, `! L9 e. G3 v11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 k/ t2 t& h6 N' z: g4 |6 X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  H; Y6 N* `0 A) w0 D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# L2 O% P+ W; J- R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 ]5 H, h& z. `5 a8 p2 Y# w0 @1 y15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' I* b: ^! l6 R# _, h& d# K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ p- W7 w0 q  |7 H1 Z; o时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

3 ^# ]. e$ Z, n& R7 L- Y' f座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 z7 H7 V1 o1 S- i/ D: VEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 I1 F! N3 `3 x' k. ?# y, k+ u微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! K! b, P4 y6 V注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
. C  C/ F2 X" r: G* {% [2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
. l' x3 L' f6 @* H( F+ V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英