遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
% \( f8 j2 G: F- l2 l) }( F夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 n  |, k( Z$ V. J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
0 ]" o8 }* a% J3 C' b7 A4 h$ e1 J) a! A公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
7 M, ?9 J7 p4 t家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
! v2 C3 Z9 w: a( h& a& o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& @) W' d+ c5 R9 G7 ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' _4 A) j3 M: `2 P% ~1. 遗嘱的三种形式
/ T8 P) W- V' E3 F3 D! f! s# [2. 如何制定免费遗嘱,
/ o5 k" l: @. D. y3 C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5 p* X  p4 p- ]; t5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 v1 A% b9 @' I2 @+ u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 r! M  ~& f8 L+ e( p7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ K$ R7 X- C$ f9 z9 R1 Y! U8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 ?. Q( d6 `, t) X3 J5 e12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 Y; i* ~) P3 f" u$ K8 W, F15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 z" q. G( w' L" C. l16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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+ t$ N$ z, c  J! z) P) C: T: t7 P讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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+ y6 d0 f+ t' a& }座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

5 @( ^/ N7 j6 T# V: f6 f4 Q7 a联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 _3 r* D  }3 C- `3 E4 l5 rEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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$ z! n! |* L1 u, ]% a- s1 {3 N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 e6 P& f' ]) l, l" j$ A顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! h7 a7 C  _% J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 o5 B& J3 I6 t" C; ?- t永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  g% v5 _: D' h宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英