遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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- n4 U3 R# R2 G' z0 k在工作中经常会遇到这样的问题：
$ g9 z/ I8 \( X! }9 Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! _  W: V+ o: N& Q# a% W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' I+ }  Y) z$ K* b; A# v公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 O  O1 B8 X* e; c7 [家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: I/ B) x& ^$ d# ~0 ~0 @. ]在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 y% }2 r1 }" H1 {9 m% Z1. 遗嘱的三种形式
/ G9 _8 ]4 ^( {: G$ P* E2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; a5 [' D1 @" d0 C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 I- I0 o- A8 W' s, D7 _7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 k  f9 S; ?; a# j9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- @0 M7 N5 y$ D1 g" I: j% U11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# V$ A! ~. {! _1 k, `& s12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% t3 \" y) S7 ~! G, }- P. U13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( T) h1 U3 T) S8 i! V15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

  ~- y+ O3 s2 v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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6 ~, i/ n! |: k3 T/ Z2 s7 u% u座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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- T4 c% a4 q6 N% O7 L. G联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 ^, Z$ t$ u9 [$ t" fEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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4 o+ N: g6 a& Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* m+ p) j8 N, N# s' O' `+ z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ a, E: Q6 A. a: g" H特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: O: @3 f3 @2 A8 F) b* O: M: S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! g2 D+ j: o7 c0 I  Z6 W0 W永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英