遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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/ y0 S! I7 B) A$ h" }# r4 p" l在工作中经常会遇到这样的问题：
% u  O: R% [5 k! O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ N! U% n& V4 _0 G: n3 L4 A2 _% V现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  p! P7 j" \$ @! [2 A6 l7 X/ x公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
3 K6 c0 J4 V8 r7 Y" j  ?! w) C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ B. F, k3 k& h& E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# O% k* R  `8 l如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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+ l0 Z  F4 a2 K9 P  q本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
9 U. b: b: W' i* e( w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
6 ?6 s  O% K8 [: F; n4 c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! k9 t( Z0 D0 w& K1 S. H, S8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, F' J2 s: ?/ P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 _  j1 T3 X$ S13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 ?: V' a* |  [0 J, `' t6 x时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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' o: ~8 m* \# u( r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

0 I& T8 s, K. F/ ^座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& l1 P7 j; K0 ~3 z微信ID：zhouxuezhifrank
5 f* t: Z8 ?$ c. N) |' C电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, d6 S" R8 d5 x2 d3 F特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% Q1 b9 M: z+ e1 m1 j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- q$ m. t- z8 c3 s  w  C* N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% `$ L. r  a  i$ d) y0 K$ q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英