遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
1 w5 \* V0 }7 S, }1 T4 ?6 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 h/ \5 O) |5 F* @现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 H+ ]+ G6 \: s" M8 n3 X公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 o3 v, g; M/ V2 n2 |; Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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* c8 q/ p  W1 X" x如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# b4 b" [% s$ y2 {9 U. l4. 无遗嘱的潜在问题
& r+ q$ N2 ~9 f  b: ^6 X7 J5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 F/ b8 s5 }9 |. O# s5 o5 @6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ |, ~* W, l1 Z" Q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
6 E& y7 j4 g: v9 w/ T8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, Y$ \7 J0 h8 \/ B2 v9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 z: L" ?$ L# R+ S11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 Y" C) I3 o) o  [2 f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& T. q  y" }; @15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  g  V2 ]# d9 q$ \16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

- s! F$ F% Q6 A1 q/ A时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

2 n+ @9 m& @' l) v  }! E2 t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

: E4 C& F" Y* I8 n. j* T座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
3 K  Y& j7 ]$ D% P$ A6 O( e! N: S
5 q  h- [) P- _  e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; Q" F9 ?' ^+ p" n( \1 ~3 ^Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 y4 u* W5 x: I* k) ~注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
1 t4 Q2 p! w; R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 x  n* Q  S3 C/ U. a永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& s/ @4 b/ |8 O! u5 f: e宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英