卡城国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用


% g& h2 A  l% {  G! U在工作中经常会遇到这样的问题：
0 y/ G: L& N8 ~! u6 O夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- S" N3 W/ H4 ~; h: g夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& g9 V! P8 X& ~- ^+ \, w现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 m" o) C% _: c5 N3 [: g* D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 x4 a: G9 c& r1 O, G6 _! R有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
6 `: P* A$ ~( s1 M
  r- p- m( K1 l如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
7 m8 h* ?6 W* o9 `4 }, z* l本月免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险理财师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

- J2 w7 Z# @; l/ ~. K; Z! h4 `1. 遗嘱的三种形式
9 e8 d( M0 ~& B" S; P2. 如何制定免费遗嘱
* f+ Y0 Z5 o9 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& d! s6 [. W. q. Z# l/ @7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' g  K7 g+ V8 ?! X3 i3 g- }, N10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' K& S9 x" t5 B11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- |* C% v/ ^& k  |5 B+ b- H15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: {/ }9 x0 s9 F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 m3 R, O8 v" w9 Y5 t. p- D主讲人： 周学志（Frank Zhou）
特许人寿保险理财师(CLU-Chartered Life Underwriter)
0 ^! M% X, ]* H. A2 |. x, I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  d8 T8 t/ S; l( Z/ \6 ]; F信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ M- y- R5 a# o# S
# ]1 N8 \2 q: ]% M8 W" h9 y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的成功金融理财服务行业经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
- \- e  y  @1 E' R5 l

2 i0 `/ O' |  p' T: p( d/ n: d5 I时间： 2016年06月08日（Wednesday night）6:40pM-9:00PM

0 }- X3 B$ G: U6 ^2 M6 h/ c  `( Q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

  D7 J/ y* \4 y" Y; f7 }座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。

. U. H% _  c' U/ ~0 o; F6 I7 I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! ]' _( r$ W6 KEmail: xuezhi001@hotmail.com  
微信ID：zhouxuezhifrank
3 W. b7 r+ @5 m4 l  s电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名