国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

1 [4 p+ \+ J% u& R2 K7 \  E凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

/ I& R# U. C# Y8 }1 W当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
# i: K8 l8 b: o$ Z
在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

) v# c6 O5 a4 \0 [! [
% ]% d! k' v- Q8 ~/ r8 o. u1 T2 F没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
* V2 I% G6 S! a3 L
如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
$ o* Z8 M) p# G* N________________________________________

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:

9 ]( G! e- ?$ Z; ?# p1. 避税-(Never pay tax)
1 c  @3 k* i% W) i2 @& v7 Y/ K2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3 T' ?. S" ]4 [3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
3 K$ [+ F* f/ s( s4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
' r/ j" f- M' W# @7 S6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
/ N* V! c% @6 P7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
' q' n0 N8 p( k3 {7 E; Z8 g9 f' x
9 \6 y5 Z; S1 u* S& D有效财富积累策略

5 S+ |0 D, ]6 q! F/ y( }  S2 k1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
6 p* I  J% w- o" I2 a; p3 ~5 X3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
+ m4 ^# u6 q( Y4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
0 p1 Q0 r( R7 F3 W; T. @# O+ A5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
6 q# R3 F9 }) z' {, x4 F7 V0 N; B8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
  F+ {+ K% C! E9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
% M5 A( X7 L2 n" O11. 2015 投资市场展望 (Q4).

% E/ {2 H& Z; N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( ^1 }* ?0 ~9 r# m
6 d( c  `1 l  m5 _% {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  q6 B! P$ |6 d6 O0 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& ~  ?1 @5 W, I加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- p) o8 u- Z1 w; ^) F5 r毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& ~0 [, P; l) F5 y! f. k
  K1 A% i5 l' s1 ^% g6 a# ^2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
  T& O  d) B8 c( G$ l$ A讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
7 P/ K5 h3 H; G3 t0 s/ J