国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

5 T) b' H4 S0 ^# @+ T5 [凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

1 z! A1 C: f: @# g+ A( {) w) K当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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3 u. w2 B5 ^; J7 g! w) f没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

' v0 P- O! a8 o6 c& V5 O如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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3 K7 a8 \  W1 B- T2 i: E本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
" m+ }; Q4 G- n7 ~. w6 |  ]3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
( Y4 m. d+ f) v/ W: N0 N4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
  B9 r4 }& N! ~" u" Q, C2 \/ o5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
7 Z# y6 o2 r0 p$ j6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
5 [! O& s' h. R9 J2 `7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

, e: y/ D* m1 T, ~  n/ B' t/ x有效财富积累策略
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, ]$ w1 E# ?- d) a1 x1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
  f2 S- Q* F: C; f2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5 @) l5 p6 g2 C0 L9 ~: x5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
/ j/ `( I9 n; j6 c8 c+ H( [8 L" C6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

' q. _1 ?7 P6 t  }* H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( T  s/ s. D! _* M
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 E, |+ P1 ]2 {: M5 q9 d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* E4 v9 N2 C5 T4 x8 t, `& q特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 Q, P  o5 l* N6 s! d% u2 ]加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
' |. G3 O$ z2 V6 m% H4 T0 b+ A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

, d2 x1 p4 r) B3 ~& G2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
- j( {5 i1 F3 j) V0 W. @8 o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
7 ]- j# a' @' U1 T座位有限(20人) ，欲报从速
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! R+ \% g( P" P$ _' Q联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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