国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

" X  h9 Q- f6 _* v凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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* F( E) W( l$ m- w6 N4 S* `4 ?3 t在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

' E' V9 Z3 `' f+ D$ e6 S如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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) y! N& U0 I0 W+ P  l. H. U税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
: }9 p# ?7 {" F) ~' P$ v/ Y8 f2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 j( A+ }0 z8 p" H+ O3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
; A7 V9 s2 F; u+ x4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
# x- J% s/ _) o& `4 r3 K2 f, [5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
& b; W" ]0 c0 g6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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, _+ w) t+ v0 x1 Q: L有效财富积累策略

" u" c. g/ Q, m- a* w% @. y- a1 {1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
6 C2 {  o6 J( }7 y3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
7 j3 w/ c8 [8 h) L. e$ ?/ V8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
9 U' ~, U; T; r' w11. 2015 投资市场展望 (Q4).

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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0 T1 {( |" t9 N( s8 z2 {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  F3 I2 p/ G1 R9 z! O9 B: w' m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. {" l* m' t$ k* K! l* t6 e  L加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
% c) ?% S% Z1 w! I% f' k毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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! U0 j1 p. E' u6 t时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
5 ^' T; d$ y% Z, q$ a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
' S1 C3 B6 C4 f5 O% l0 g座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
! m' p5 }) M, J0 r! P8 \Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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