星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
+ c% c! f6 u1 i/ l/ {3 r讲座地点：Ramada Edmonton South,
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* K# c) |" L0 i, H6 J我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：

如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 ?! ?1 t9 u8 F! J$ O3 g% B夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: w0 T) D  W+ ?5 Z) F' z人寿保险的保障是给其他亲人的
7 I+ g0 Z. B/ f7 V. ^4 l/ b" v6 O家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 u% X. ^( i2 a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 l  s, \) L$ ^+ I7 ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

) a; S& a# V' ~% u- c$ K8 N: Z如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略
) A& R# J! y1 M& ^7 g) a# l
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
7 B- y1 L4 M( {2. 如何制定免费遗嘱
& l8 _- m8 w0 K* ~# k. b% H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 J( b+ p. ~, y4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
  `; C" m$ r) Q; d2 `6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
% h# ~* g1 [/ Q. p0 c9. 多家大型寿险公司的产品比较
0 q. H- n: W4 i- L( n0 j10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
7 ^$ l8 N2 q8 t& Z# N: {7 x: ?  n11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% o; L, k/ l) V  D( F8 ~& Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& C, {& ~* E* N& v; J) H: g# P13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
5 X: x- }3 ]  E2 h6 K16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: J( t: H2 T* E* F17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

8 a& N% o6 U0 \; C' f2 q2 F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 \* @( M% c( E6 B- r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 C0 O. _/ P! ]" T) }$ @信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
% B7 _6 s$ X/ H, B7 l3 D) Q特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
; X" O( R) w# @; j. z4 D* ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& {0 ?( n2 N1 m6 X% ]
& H: C8 [) @2 O8 E) ]6 |# N) I$ g2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速

* w' e# e8 k* k$ S  ]联系人：周学志，报名：
1 C- C! {, k5 }8 g0 o, N2 q2 C8 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 L6 p  g2 s& R" G2 s: \(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
& `/ x8 g7 ~& Y' r# ~0 mPhone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
, a: Z2 e. ~6 {) ~+ ?  yHotel Phone:(780) 434-3431
3 f) z- @# o3 H/ R5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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