理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" G. |# }. h) z
我的问题是：
  Q/ w9 i8 l+ j
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ q0 h! w8 G- d. W5 i" R8 \他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
5 e# w6 z+ b" p' }: P# V

6 e! ^7 T- k" X请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
( w& n4 G' T1 S
# g0 a& p; d! r9 E' Y. O理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ @. ~; p& A; G/ K8 q# q
; K/ z; i7 B/ c- j7 b! V' a我的问题是：
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# N' o* A, \4 W9 R一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

% D, }9 z/ d$ M  ~  i% Q网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
% P! h0 o: o) F# j, J
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
  h( O* S1 R  t7 r
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

6 I- y: w' g% g/ A7 k2 V1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

6 G8 T. O& b8 O5 a' O& c" \
2 s6 p4 ?# E& Z
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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: i4 X: P3 t, s0 o+ H: ]$ o$ e专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

/ e& W3 J1 C# T2 F0 b. r; r建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
+ A7 r. A  r: O* N+ r/ P# Y% k1 k
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
6 V) D$ g3 x) }/ ]
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

' T  n6 Z. l+ o9 L; }% N! P4 n
! n+ {2 f: I2 p& _* f$ u& a向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

, z1 \0 \* m' A$ U哪里哪里。
% E8 A; k7 t4 [- A6 N
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 [# h4 X: U5 }6 L, d' [. Yyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
! z% N! G+ R- @( |, K
他们可以为我作什么呢？
1 M7 z1 |9 F, y0 cThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

" d- h; ~# C( l3 X去哪里找？
; u+ X' ]# Y' pIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
( L1 z; J4 T. m5 |$ r7 Zhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！