理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
8 a/ ?9 r2 g# G( @( @  ^; Z
7 D, ]2 A- o6 F5 n我的问题是：
+ w% K& ]' N3 s% n) h9 I* e
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 |% Z8 E$ ]/ Q# L$ t0 W6 x! O他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
" ]2 g# j# |7 [7 V6 v# \$ P1 t. g

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
( e# y& O1 }6 b有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

: c, u; t2 a( G- `1 V我的问题是：
' r7 ?9 _& |& n7 [" U# C% |
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: {- Z, v1 {5 `/ U/ e  G: r他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
9 ]  ~* `3 m# a6 J' S# M) d9 _有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
. H9 Z1 `5 n; K6 r, G5 c
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

: r! ~& e" a0 j* U6 Z. B我的问题是：
6 j4 b' q6 g& I/ A3 w6 U2 r( u
5 r/ ]0 R6 L8 z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- p1 S6 I: v; j7 `) X他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

' x; G9 b8 b5 H8 X' Q2 S1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

1 D3 f* k( Q) z$ ~

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

: ~+ Q5 t; a" B1 N5 }( g专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
% U3 u$ p7 p  ]7 ]
" g# e3 }$ z* D' \在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
. w! c1 U0 H* O- |! i
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
* O3 I7 o3 y* L6 F' @$ W. q1 E) n' M
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
$ E7 J, H8 ]6 Q# [+ v0 L
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
; u; r1 @$ k7 G1 }5 B+ A
- T' |/ |8 Q. L$ |4 d( w网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

. v/ c2 e! `4 F& ~( F6 `5 i
6 i/ @3 R2 S6 @+ {, @1 X向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
! ^' }) m$ W. a, q传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

2 P+ z' k. r* d* l! ]( b, _就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
: \% k" D% x1 b7 A2 m' A一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 V9 y6 E: @6 t6 g, {* ryes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
' ]& e3 ^+ n9 l9 s
他们可以为我作什么呢？
; a& G2 n5 A: \% v$ Z( PThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
) |: n- ?2 r9 l. i; a- Q9 A7 v$ ghttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！