Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
. \' Q2 G# X6 T; e 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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$ }1 P; Q4 j& m0 T/ F* Q; y时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
# q* h% r, b$ c: N: v6 d如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
* N# ~8 @  C. I8 [" B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% [- C" b  N9 L6 `6 {夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
3 x. }6 M- d1 d8 P, t6 Z家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 `0 A: [7 ~) L8 y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 f$ N" _' q, |/ P; x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

6 L' M) p8 |0 w如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
7 p) g5 ~- _; m2 `本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

' {: {0 `; l# z1 J' E7 G8 b1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2 e0 \: O- o/ W' L6 S. x6 e8 S2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 C4 L' c8 d3 e# P4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
3 a* S. r3 s( ?) y0 @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
" k' E( d' M) e& T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; u0 c- o5 U+ B6 F$ |/ P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# k9 v. y! t6 g10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- Q! Q$ _! a8 R4 S# ]  f12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 {4 n. P7 E/ U) W9 O$ `6 {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 u/ n/ h( W6 D/ y7 z15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ `: q, \: [; M$ E9 {5 r时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
3 k, A& C# Y: b6 ?联系人：周学志，报名：
6 J' {, N  x" U- p1 T% [0 e$ b. B9 H: xEmail: xuezhi001@hotmail.com
* U6 R) v0 a# L3 z (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
4 E$ r8 ^6 c5 K% r2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
' n7 F% L* B2 m" V) ^讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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讲座内容如下：

* _% I) K& Z6 @2 IA. 2014 个人税务申报

( U) N8 G) ^# p9 Q* B7 X2 g1. 2014税务申报新规则
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2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
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3. RRSP 申报

/ z# C5 o( Q0 g4 Q7 ]# Q/ p+ d% r4. 托儿费用抵扣
/ Z/ \9 S2 H3 z/ i
9 c0 [4 |, e3 C# W6 X9 g5. 搬家费用的抵税
$ }. ?5 U. H5 d" T# x
+ k1 p* H" h" D8 X% D( `6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
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8. 其它费用的申报

1 y& {. W# C# ]/ h( KB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
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9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
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0 Q4 k1 s  y! k! P' B( U+ D& s12. 生意用车的费用申报

8 |. j9 U0 b0 s$ B( ]C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ ^% o/ B1 G0 ?! @& V* p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ Q6 j+ f. H+ [5 P- ~4 j注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
; h- k' l4 f/ w8 A. e毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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8 D" }: I% {3 W/ ~4 A( ]毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' T; ?7 T; Q% b时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
& f; s/ P* c: L: T/ {  B讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 J2 S& A& E* K! z7 l3 r联系人：周学志，报名：
4 u; Z1 k3 C' C4 pEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 s8 g- C9 F2 |' P1 {1 p  z1 z (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
1 H: s! D3 r' T. c, x: rPhone (403)804-6688



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