遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
9 f) L5 q9 ]% d- W1 s时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
) M: z" [4 j+ N( s时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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) f2 P# i; W4 a* P2 u在工作中经常会遇到这样的问题：

8 |* a4 G2 P9 }* w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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5 h6 k( Z- z! h) ^现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. }' [) d) V$ }- P# E家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 z; v( b) U# G5 B( N* L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

% `% N3 r* k  s' q" w在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

9 w: M: q/ F$ U如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
- H  ]8 X  x9 C# ~本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
1 b! k& j' }% b5 c6 Z! y
1. 遗嘱的三种形式
9 H& c; X9 l# K* Z( J* @. F2. 如何制定免费遗嘱
7 n" V' J4 D& Y4 B4 B' o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. F0 w/ M5 C4 O3 }; ^4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. f2 l2 v1 V) p) K3 U6 c6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# E6 t' z- E1 |* J2 R0 D8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 d4 O" G, p. y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
& Q; p$ G) v( a& D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; W/ k! g: L8 ^2 h! N. o4 Z15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" e0 z: d: D" u& d- _$ d信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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% C3 d" f" `6 n$ n9 N+ p4 n$ Z时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
0 [9 L" U  k: i) y时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
7 c$ j1 [6 ?3 Y1 w  A: W# l座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
, L0 m+ v* R* Q2 k5 Q# B% ^Email: xuezhi001@hotmail.com
  \, }5 r4 [! }# E, R8 J(403)804-6688