遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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* i; A/ P6 h- ?9 }6 K0 ~/ F2 r: h两次相同内容的讲座时间:
0 v. Q3 ^9 S3 Y) |时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
4 I3 ~, p( I1 p" B& b时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：

  K6 @3 y. V3 a3 ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

5 Z6 q6 L. F$ L' r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 Z# O" P( r# Y6 l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 p5 t6 O1 `" t3 e/ e有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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" U  l+ l' {$ d' u2 V9 W! H) ^本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

) d+ l3 ?" Q3 a- v  Z5 a( Q1. 遗嘱的三种形式
9 @  U7 ~0 ^- D2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
8 `! Z% I6 \* a( `# c3 V. S, p5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( h2 v& {$ }7 O) y3 V9 @: P6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- h5 s& \3 i) x& y' y  n7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 Y- v* g  J" P3 \6 I  `) {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; C! m" R( j: p8 F- M1 O/ m13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( }5 g- x. Q$ V: `; r: g3 A14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
$ ?2 _8 |5 o2 z  l# G: e4 P4 ^16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
7 g# o2 h0 B% [, K$ K5 R1 {  K
$ I5 W+ a+ {) R; _主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

! `7 \3 V2 i+ f( P& x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: p# w* q$ I; G5 F- H1 L) O
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 \# P6 _) Z9 {& y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 Q  G8 L0 Z- b% V特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. ?3 D  U& G# }* ^0 T6 K信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


' h1 m+ e; S0 E时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
" t# E- A6 R: {! T座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688