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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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; D3 E2 T7 d8 B6 F从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
3 v7 k! ~& a+ c0 O8 U/ l W8 F2 X2 T夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; e0 L; T8 \/ o3 V夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 * e2 `4 Y: A+ x2 w; n4 V3 n3 E
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 , g$ |% |- p. c0 j. Q2 T
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! L |: Q; Q5 P, @$ A- S1 i& X. L$ F家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ! ^; O: g, F! }" V9 ?% V% L
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 , o! a0 K0 d0 D. ]" o, p6 w
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' T7 y8 f; z/ ^6 y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 m% X2 X8 j% s0 {
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{$ c, o7 @/ F& A+ O! W如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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# }6 T1 k& e5 V: s0 p3 x1. 遗嘱的三种形式 5 L+ u' \. X) p8 a" W9 b
2. 如何制定免费遗嘱
$ `, r& n% ], h8 y, b! v1 ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 D: R6 u1 U+ {$ C4. 无遗嘱的潜在问题
R5 @: h2 w! ^, X6 W5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% R/ |' J( L- N8 E! [6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ s3 o; k5 W8 `7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- C+ \& \% a+ f8. 2017年保险税务新政的影响 4 T' a+ T( t' C4 W) g M, Z, ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 R! _! Y. s) _/ l) k7 T6 H$ Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ( v9 w$ O4 ]4 f6 n
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
x7 a; J2 W& [9 f, v9 ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
X" C( I4 v: f2 R' T6 \7 ~" _13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
$ s% P; _5 _8 |2 c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 z9 C" U: j! f m15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / g. [* w" D& E4 U C2 u* {
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 L3 l; d; @, r0 n
+ L+ w) A9 e5 M7 u( a! i: }8 H6 k 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
8 g/ a( f- w0 g" _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
! b- Y2 ~' D: v& e7 ^1 C(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( P( X$ `7 b/ l5 x& F) I2 M" x) ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ! A3 r2 V: U. K7 B* T
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 P7 b2 _( ~9 j2 d4 H微信ID：zhouxuezhifrank 0 V( C5 i) _& E3 Q p: ^
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 6 h7 ^# s+ ~1 l& V! Q5 s
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + _8 E# G9 i2 L$ q# x/ i: ]$ T
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 4 b" y R; s, x( e6 G
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) - f# \. _ F% e; ~* F$ o
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ V8 Y v# Q6 ~& o* J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 5 n8 @) `* C$ N, @+ @8 B) O
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 1 z+ c( k7 W+ E3 t
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- }1 i3 I. d0 {8 E5 B+ S! r& t永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; o% ~/ T d' J
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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