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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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1 m! }" S; F" h# i0 V从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ) W7 W8 _ u1 W
! O0 B3 \1 |$ @2 W8 I' X在工作中经常会遇到这样的问题：
; w# R0 P" e' n( L+ y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " L o: z5 u3 u1 @ U
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) o2 L5 e; E8 f. Y4 B% a4 g- Y( o2 v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 a& L; [ n' s4 \家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' r {6 S' y* X0 X. i, C+ @" I家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! x1 e& `& ~$ H3 g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 j4 ^1 s. J5 X8 G5 J% p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# g7 x/ @9 ~' O: ?2 K( h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 M. K) O" p2 Z; \
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 + m6 G7 ^0 @" u& v8 I( }) p
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1. 遗嘱的三种形式
; h" ~+ k1 U4 u/ E/ f8 x3 |2. 如何制定免费遗嘱 0 x9 u. c) z% w% L7 ~% ^4 N
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 O( ~& |# ]$ a8 f1 q$ Z/ `4. 无遗嘱的潜在问题
" s7 R" R4 l @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 k: |1 ]. h& k4 H8 K( I6 c* r5 a6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 Q( R$ P* F5 V7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- J( q# t. e4 {8. 2017年保险税务新政的影响 : y, |$ s; B& e e5 ~- |
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + c" y/ A" j% n8 I5 ~, Z7 o
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) {, d8 H: N1 t( i3 c& i11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) _8 H' w- d0 z: e% }4 o, ^12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * g9 c* g. o' e+ s
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% B! k1 }# ?! x8 o5 h9 O. U14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 7 i9 a b/ S# u' N4 s, _
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 Q2 k& {6 f* d% |9 Z3 y# n0 {) L
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
; L9 h" _2 @$ I9 T讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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; e I: u j0 b! D座位有限(20人) ，欲报从速
$ ?( l+ o+ U7 P; Z7 L) u% j' B(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ' J+ H+ C$ B& y* H! d; P
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
o7 K+ t" X& p2 F- TEmail: xuezhi001@hotmail.com $ L! Q' |; T' z* @' c
微信ID：zhouxuezhifrank ; P8 `. ^4 f4 T1 m; w) Z
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 - [3 T+ h8 K8 M9 F: I
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 A8 T6 U0 p4 G. r) Z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 0 O, }: d. U$ A6 }1 X i0 j0 I
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, E6 e8 y* z0 h8 ?, S( _2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ) {% M3 j2 c, f
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 @; q2 C' Z: N7 U' ^0 O: C
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 {( h6 f! F6 T: y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 l9 v, R6 M' v& x5 n" q" t. |, q
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 4 A( w/ M9 Q t; i( A* i2 K8 V d
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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